あなたの投資をシンプルにする５つのアイデア

多忙な毎日を過ごす医師であるアーサーさんは、投資について長年にわたり証券会社や銀行に頼ってきました。そろそろリタイアも近いな、と感じた彼は、自分の現在のポートフォリオを改めてチェックしてみました。「私のポートフォリオはさながらＤＮＡの分子構造のようでした。」

もしも、みなさんもアーサーさんのような多忙な毎日を送っているのなら、シンプルでメンテナンスが煩雑でない投資を行いたいと思うでしょう。今日は、その５つのアイデアをお示しします。もっと他の有意義な時間を持てるように。（そして安く仕上がるように。）

１．よけいなものは取り除きましょう。
いくつものファンドに投資している方は、きっと実質的に投資対象がオーバーラップしているファンドを複数抱えていることでしょう。ファンドの数を整理して目が行き届く程度にまで集約させましょう。これは、時間とコストの節約になります。

２．インデックスファンドの利用を考えましょう。
投資をシンプルにする、との命題には欠かせない商品であるインデックスファンドの価値を見直しましょう。分散、コスト安以外に運用成果でも力を発揮します。幅広い銘柄をカバーした株と債券のインデックスファンドをそれぞれ５０％ずつ保有して、そのまま置いておいたところ、他のバランス型ファンドに対し過去３年、５年、１０年、そして１５年の期間でアウトパフォームした、との米国での調査結果があります。

３．ひとつの運用会社（又は販売会社）のファンドに集約することを検討してみましょう。
運用会社の集約は、ひとつの方策です。まず、コンタクト先が絞り込まれます。また、取引報告書がシンプルになり、かつ全体が見渡せるようになります。取引総額が大きくなるとより安いコストで優れたサービスを提供することができる会社もあります。

４．自動積立を利用しましょう。
みなさんは既に自動積立の有効性をご存知でしょう。投資方法としても、リスクを軽減する効果が指摘できます。

５．紙ベースの報告書はもうやめましょう。
いわゆる電子媒体で目論見書、運用報告書などは受取るようにしましょう。きっとより早く、より管理しやすい形式で様々な書類を手にできます。家の中で書類をファイリングする、といった雑用からも解放されるでしょう。

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