経験豊富なバンガードの投資家が教える成功の秘訣

「経験は最悪の教師」という格言があります。そのこころは「いつも始めに試練を与えて、指導を後回しにするから」です。しかし、苦しみを味わわずに経験から恩恵を授かる方法があります。それは他人の経験から学ぶことです。
２００２年、バンガードは約６００人の米国の一般個人投資家に対して、投資経験とその教訓を尋ねる調査を行いました。調査の目的は、彼らの成功や失敗をもとに投資家が成功するための秘訣を探ることでした。以下に成功した投資家が答えた「なるほど」と思われる教訓をあげてみましょう。

貯める：シカゴ在住のある中間管理職の発言です。「当たり前のことだけど、定期的にキチンとお金を貯める努力をすることは、投資を考える以前に大切なことではないでしょうか。ないお金を投資したり増やしたりすることはできないのですから。」

計画する：投資のプランをたてることは、投資目標に到達するためのロードマップです。海外在住のある投資家は次のように言っていました。「私の目標は１００万ドルを貯めることでした。目標達成のために、どれだけの投資額が必要なのかを計算し、それを書いた紙を机の前に貼っておきました。」

学ぶ：投資を成功させるためには、投資の基本をじっくり時間をかけて学ぶことです。「自分が何をしようとしているのか、それが理解できるまでは、あせって投資を始める必要はないと思います。」と、ルイジアナ州在住の投資家は答えています。

資産配分と分散投資：カリフォルニア州在住の女性投資家はＩＴ株ファンドで損をしました。「調子にのって過度に投資しすぎたせいです。それほど多くの資金をつぎ込まなかったのが救いですが、それでもかなりショックを受けました。」投資家の失敗の多くは、株式、債券、キャッシュなど異なるアセット・クラスに資産配分をせず、分散投資をしないことが原因です。

平静を保つ：投資における最悪の決断の裏には、“恐れ”や“欲”があります。「悪いニュースに動揺して衝動的に売買してしまったり、友人の“おいしい話”にのって損をしてしまうことがよくあります。」このような回答をされた投資家は少なくありませんでした。

コストを考える：投資家は市場をコントロールすることができませんが、市場におけるコストをコントロールすることは可能です。時間の経過とともに、コストは投資リターンを左右する大きな要因になります。回答者の多くが、金融機関を選ぶ際の重要な基準はコストであると答えました。

これら成功した投資家の回答を見てみると、投資目標達成における成功の鍵は、決して難しい投資に関する専門的なトレーニングを積むことや、戦略を考えることではなく、いくつかのごく当たり前の投資原則を地道に維持し続けることだと言えそうです。

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