投資の基本－投資信託のメリットとは？

株式の個別銘柄に投資するのと比較して、投資信託への投資には多くのメリットがあると言われています。バンガードの投資コンサルティング＆リサーチの責任者、エレン・リナルディ氏に聞いてみましょう。

エレン・リナルディ氏：数多くのメリットのうち、最も重要なのは、リスクを分散できるということです。個別銘柄を買うかわりに、一つのファンドに投資するだけで、極めて多くの銘柄に分散投資することができるのです。

また、専門家に運用管理してもらえるということも大きなメリットでしょう。投資信託はファンド・マネージャーによって運用されますが、彼らは運用の専門家として、あらゆる側面に注意をはらい、そのファンドにもっとも適切と思われる投資判断を下します。われわれ投資家は運用の専門家である必要はなく、その恩恵を受けるために必要な手数料を払えばいいのです。

さらに、投資信託は個別銘柄にはない流動性を備えています。一般的に、ファンドは営業日ならいつでも売買することができ、投資家は簡単にファンドを現金化することができます。もちろん、株式の個別銘柄も容易に市場で売買することができますが、中には通常取引が難しい銘柄もあり、そのような銘柄は取引が成立するまで何日もかかってしまう場合があります。

投資信託のもう一つのメリットは低コストです。個人で個別銘柄を購入するのに比べ、巨額の投資資金を背景に運用する投資信託の場合、取引に係わる様々なコストも極めて低く抑えられています。

定期積み立て、という投資法も活用しながら、投資信託で長期運用の第一歩を踏み出してはいかがでしょう？

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」のお知らせ
　バンガードグループのインデックスファンドの組み入れによって運用を行う　ファンドオブファンズ形式の国内投資信託です。
　販売手数料なしのノーロード投信で、１万円から買付可能。積み立てもＯＫ。http://www.monex.co.jp/FundGuide/00000000/syohin/tousin/kihon/guest?MeigCd=++0049510000
　※投資信託をお申込みの際には、「目論見書」にて詳細をご確認下さい。－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
・・「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」に関する重要事項・・
□リスク
・当ファンドは、主に外貨建の外国投資信託に投資します（為替ヘッジは原則 として行ないません。）ので、ファンドの基準価額は投資した外国投資信託 の基準価額の変動や為替相場の影響を受けて変動します。したがって、受益 者の投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失 を被ることがあります。
・当ファンドの基準価額の変動要因としては、「価格変動リスク」「為替変動 リスク」「カントリーリスク」「投資する外国投資信託の運用に支障をきた すリスク」などがあります。
・詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）本文の「投資リスク」に関する 項目をご覧ください。

□手数料等
・申込手数料（税込）：0％
・解約手数料：0％
・信託財産留保額：ありません
・信託報酬（年率・税込）： 純資産総額に対して 約1.29％
・上記以外にも保有期間中に間接的にご負担いただく費用があります。詳しく は投資信託説明書（交付目論見書）本文の「手数料（費用）」に関する項目 をご覧ください。

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・株式の個別銘柄に投資するのと比較して、投資信託への投資には多くのメリッ
トがあると言われています。バンガードの投資コンサルティング＆リサーチの責任者、エレン・リナルディ氏に聞いてみましょう。

エレン・リナルディ氏：数多くのメリットのうち、最も重要なのは、リスクを分散できるということです。個別銘柄を買うかわりに、一つのファンドに投資するだけで、極めて多くの銘柄に分散投資することができるのです。

また、専門家に運用管理してもらえるということも大きなメリットでしょう。投資信託はファンド・マネージャーによって運用されますが、彼らは運用の専門家として、あらゆる側面に注意をはらい、そのファンドにもっとも適切と思われる投資判断を下します。われわれ投資家は運用の専門家である必要はなく、その恩恵を受けるために必要な手数料を払えばいいのです。

さらに、投資信託は個別銘柄にはない流動性を備えています。一般的に、ファンドは営業日ならいつでも売買することができ、投資家は簡単にファンドを現金化することができます。もちろん、株式の個別銘柄も容易に市場で売買することができますが、中には通常取引が難しい銘柄もあり、そのような銘柄は取引が成立するまで何日もかかってしまう場合があります。

投資信託のもう一つのメリットは低コストです。個人で個別銘柄を購入するのに比べ、巨額の投資資金を背景に運用する投資信託の場合、取引に係わる様々なコストも極めて低く抑えられています。

定期積み立て、という投資法も活用しながら、投資信託で長期運用の第一歩を踏み出してはいかがでしょう？

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□リスク
・当ファンドは、主に外貨建の外国投資信託に投資します（為替ヘッジは原則 として行ないません。）ので、ファンドの基準価額は投資した外国投資信託 の基準価額の変動や為替相場の影響を受けて変動します。したがって、受益 者の投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失 を被ることがあります。
・当ファンドの基準価額の変動要因としては、「価格変動リスク」「為替変動 リスク」「カントリーリスク」「投資する外国投資信託の運用に支障をきた すリスク」などがあります。
・詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）本文の「投資リスク」に関する 項目をご覧ください。

□手数料等
・申込手数料（税込）：0％
・解約手数料：0％
・信託財産留保額：ありません
・信託報酬（年率・税込）： 純資産総額に対して 約1.29％
・上記以外にも保有期間中に間接的にご負担いただく費用があります。詳しく は投資信託説明書（交付目論見書）本文の「手数料（費用）」に関する項目 をご覧ください。

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