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人生100年時代

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資産設計を始めましょう

将来のお金の不安を解消したい人は

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こんなこと不安に思っていませんか?

人生100年時代!

将来どのくらいお金が必要なの?

将来どのくらい
お金が必要なの?

まずはマネープランをシミュレーションして資産寿命を把握しましょう。

質問に答えるだけですぐに結果がでます。

とりあえず
始めてみたけど…

今の投資スタイルで大丈夫かな?

今の投資スタイル
で大丈夫かな?

投資スタイルの傾向を分析してみましょう。

あなたにおすすめの目標ポートフォリオを紹介します。

具体的に
どうすればいいの?

かんたんに知りたい!

かんたんに
知りたい!

あなたの分散投資プランを豊富なアドバイスでしっかりサポートします。

01

Q.将来どのくらい
お金が必要なの

シミュレーション資産寿命可視化しよう!

MONEX VISIONでは、質問に答えるだけで

あなたの100歳までの資産状況を

シミュレーションできます。

年齢・投資経験年数に関する質問 世帯の収入・支出に関する質問 投資に関する質問

STEP1

投資に関する

かんたんな質問

に答えて…

100歳までの収支をグラフで確認! 100歳までの収支をグラフで確認!

STEP2

100歳までの

収支をグラフで

確認!

投資資産額・リターン予測を確認! 投資資産額・リターン予測を確認!

STEP3

100歳までの

投資資産額・

リターン予測を

確認!

  • 薄い緑の範囲が投資額に対して期待できるリターン予測の範囲
  • 濃い緑のラインが中央値です
任意の年齢時点での資産状況

気になる年齢時点での資産状況をグラフで確認することもできます。

任意の年齢時点での資産状況

ライフプランが変化したときは、いつでも入力値を変更できます。繰り返し、定期的に資産状況を見直して、その時その時の状況をしっかり把握しましょう。

気になる年齢時点での資産状況をグラフで確認することもできます。

ライフプランが変化したときは、いつでも入力値を変更できます。繰り返し、定期的に資産状況を見直して、その時その時の状況をしっかり把握しましょう。

02

Q.資産設計・分散投資ってなにをしたらいいの?

目標決めるだけ!手軽にはじめる分散投資

MONEX VISIONでは、お好みの投資スタイルに

目標を設定することができます。

運用パターンに関しての質問に回答 ポイント

質問に答える

まずは望む運用パターン(リスク許容度とリターン幅)などの、質問に回答します。

運用パターンに関しての質問に回答
ポイント

タイプ別の目標設定

質問の回答から、あなたに合った運用スタイルを提案します。

リスク

リターン

積極型

を目標に投資を続けたい方は…
高リスクのポートフォリオ

リスク(年率)

16%

新興国を含む株式などリスク資産の保有を高めに設定し、積極的にリターンを追求します。

株式

新興国を含む株式などリスク資産の保有を高めに設定し、積極的にリターンを追求します。

リスク

リターン

安定型

を目標に投資を続けたい方は…
低リスクのポートフォリオ

リスク(年率)

6%

国内外の債権などの低リスク資産の保有を最も高めに設定し、リスクを抑制します。

債権

国内外の債権などの低リスク資産の保有を最も高めに設定し、リスクを抑制します。

運用スタイルが変われば、目標とする保有資産の割合も変わってきます。

MONEXVISIONにはこのような分散投資モデルが5種類あり、その中から目標を設定することができます。

ポイント

リスク・リターンの比較

section02_point03

リスクとリターンの相関図です。

グラフの右にあるほどリスク(値動きの変動幅)が大きく、上にあるほど期待リターンが大きいことを示しています。

section02_point02 section02_point03
section02_list section02_list

目標タイプはあとからいつでも変更することができます

あなた自身や状況に合った目標を設定して分散投資をしていくことで、
理想のポートフォリオに近づけましょう!

03

Q.具体的にどうしたらいいの?かんたんに知りたい

MONEX VISIONあなた専属、

長期資産運用のためのホームドクター

一人ひとりに合った資産設計のアドバイスを受けられます。

使い方はとってもかんたん!

アドバイス1

目標ごとに診断&アドバイス

設定した目標に対し、現在の資産運用が目標に近づいているかどうかを★の数で確認できます。

下の例では、目標に対し国内株式の保有率が高すぎるようです。

detail_section03_header
実際
現在のポートフォリオ

目標達成率

★★★★★

目標に比べて

リスク(株式保有率)が高い

株式
債権
REIT
目標
目標のポートフォリオ

リスク
(年率)

6%

具体的にどんな商品を資産に加えていくとさらに目標へ近づくことができるのか、ひとことアドバイスで確認できます。

ひとことアドバイス

目標と比較して、リスクが大きい状態です。まずは先進国債券(ヘッジあり)を追加すると、リスクを下げることができます。

※保有資産の1割程度を追加投資する場合の購入アドバイスを表しています。

現在と目標のリターン予測 現在と目標のリターン予測

現在の運用でどのくらいのリターンを得られそうか、
目標とする運用ではどのくらいのリターンが得られるのか。

グラフから比較して確認することができます。

これらの情報を加味しながら、

状況に合わせて目標や実際の資産運用を調整していきましょう。

これらの情報を加味しながら、状況に合わせて目標や実際の資産運用を調整していきましょう。

アドバイス2

追加購入・取り崩し・リバランスをご提案

目標ポートフォリオに近づくように、追加購入や取り崩しをする時の資産クラスのアドバイスを確認できます。

detail_section03_header
資産運用のアドバイス 資産運用のアドバイス

どの資産クラスを追加購入・リバランス・取り崩しすると目標の資産運用に近づくかチェックできます。追加購入・取り崩しの画面では任意の金額を入力し、さらに詳細な銘柄リストを確認できます。

資産運用のアドバイス画面

金額を変更したくないときは…

リバランスの確認もできます
資産運用のアドバイス

リバランスアドバイスでは、保有資産額を変えずに現在のポートフォリオを目標ポートフォリオに近づけるために必要な資産クラスと金額を確認することができます。

目標ポートフォリオに対しての「オーバーウエイト」「アンダーウエイト」を確認することができます。

アドバイス3

生涯収支シミュレーションへのアドバイス

資産状況と現在のポートフォリオの投資状況は収入と支出のバランスが取れて概ね順調です。余裕をもってライフプランを達成するには収支のバランスの見直しや投資を検討しても良いでしょう。

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退職時点の金額

3,860万円

生涯収支

701万円

資産状況と現在のポートフォリオの投資状況は収入と支出のバランスが取れて概ね順調です。余裕をもってライフプランを達成するには収支のバランスの見直しや投資を検討しても良いでしょう。

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お試し版でご利用できない機能

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本ツールは、お客さまの保有資産の状況、目標とする資産運用の形にあわせて、資産設計に最適と考えられる情報の提供を目的としますが、将来の運用成果等を保証したものではありません。お取引にあたってはお客さまご自身の判断と責任でなさるようお願いいたします。

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