人生100年時代
資産設計のパートナーツール
将来のお金の不安を解消したい人は
MONEX VISIONを今すぐスタート!
MONEX VISIONでは、質問に答えるだけで
あなたの100歳までの資産状況を
シミュレーションできます。
ライフプランが変化したときは、いつでも入力値を変更できます。繰り返し、定期的に資産状況を見直して、その時その時の状況をしっかり把握しましょう。
ライフプランが変化したときは、いつでも入力値を変更できます。繰り返し、定期的に資産状況を見直して、その時その時の状況をしっかり把握しましょう。
MONEX VISIONでは、お好みの投資スタイルに
目標を設定することができます。
まずは望む運用パターン(リスク許容度とリターン幅)などの、質問に回答します。
質問の回答から、あなたに合った運用スタイルを提案します。
リスク
リターン
リスク(年率)
約16%
新興国を含む株式などリスク資産の保有を高めに設定し、積極的にリターンを追求します。
新興国を含む株式などリスク資産の保有を高めに設定し、積極的にリターンを追求します。
リスク
リターン
リスク(年率)
約6%
国内外の債券などの低リスク資産の保有を最も高めに設定し、リスクを抑制します。
国内外の債券などの低リスク資産の保有を最も高めに設定し、リスクを抑制します。
運用スタイルが変われば、目標とする保有資産の割合も変わってきます。
MONEXVISIONにはこのような分散投資モデルが5種類あり、その中から目標を設定することができます。
リスクとリターンの相関図です。
グラフの右にあるほどリスク(値動きの変動幅)が大きく、上にあるほど期待リターンが大きいことを示しています。
一人ひとりに合った資産設計のアドバイスを受けられます。
使い方はとってもかんたん!
設定した目標に対し、現在の資産運用が目標に近づいているかどうかを★の数で確認できます。
下の例では、目標に対し国内株式の保有率が高すぎるようです。
目標達成率
★★★★★
目標に比べて
リスク(株式保有率)が高い
リスク
(年率)
約6%
具体的にどんな商品を資産に加えていくとさらに目標へ近づくことができるのか、ひとことアドバイスで確認できます。
目標と比較して、リスクが大きい状態です。まずは先進国債券(ヘッジあり)を追加すると、リスクを下げることができます。
※保有資産の1割程度を追加投資する場合の購入アドバイスを表しています。
現在の運用でどのくらいのリターンを得られそうか、
目標とする運用ではどのくらいのリターンが得られるのか。
グラフから比較して確認することができます。
これらの情報を加味しながら、
状況に合わせて目標や実際の資産運用を調整していきましょう。
これらの情報を加味しながら、状況に合わせて目標や実際の資産運用を調整していきましょう。
目標ポートフォリオに近づくように、追加購入や取り崩しをする時の資産クラスのアドバイスを確認できます。
どの資産クラスを追加購入・リバランス・取り崩しすると目標の資産運用に近づくかチェックできます。追加購入・取り崩しの画面では任意の金額を入力し、さらに詳細な銘柄リストを確認できます。
金額を変更したくないときは…
リバランスアドバイスでは、保有資産額を変えずに現在のポートフォリオを目標ポートフォリオに近づけるために必要な資産クラスと金額を確認することができます。
目標ポートフォリオに対しての「オーバーウエイト」「アンダーウエイト」を確認することができます。
資産状況と現在のポートフォリオの投資状況は収入と支出のバランスが取れて概ね順調です。余裕をもってライフプランを達成するには収支のバランスの見直しや投資を検討しても良いでしょう。
3,860万円
701万円
資産状況と現在のポートフォリオの投資状況は収入と支出のバランスが取れて概ね順調です。余裕をもってライフプランを達成するには収支のバランスの見直しや投資を検討しても良いでしょう。
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本ツールは、お客さまの保有資産の状況、目標とする資産運用の形にあわせて、資産設計に最適と考えられる情報の提供を目的としますが、将来の運用成果等を保証したものではありません。お取引にあたってはお客さまご自身の判断と責任でなさるようお願いいたします。
免責事項
・本サービスは資産運用についての当社からの質問に対してお客様が回答した内容に基づき試算するものです。あくまでも試算であり、将来起こりうるマーケットや社会の変動等が網羅されているわけではなく、本サービス上で表示または提供される情報について、当社は、その内容の正確性、完全性、有用性、信頼性、適時性等につき、いかなる保証をも提供するものではありません。
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