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業界初!家族に託す株式管理サービス取扱開始!

2021年9月8日(水)現在、マネックス証券調べ。証券業界とは日本国内の証券会社を指します。株式管理サービスは国内上場株式等を対象とした管理信託を指します。

9月10日より、「たくす株」の提供を開始いたします。
「たくす株」とは、認知症を発症した際の株式などの財産管理と、相続時のスムーズな資産継承をサポートするサービスです。
老後の投資生活を安心して楽しむために、マネックスで認知症対策、相続対策を始めてみませんか。

本サービスをご利用いただくには、マネックス証券総合取引口座の開設が必要です。

お申込み方法

たくす株はマネックスSP信託のサービスです。マネックス証券はマネックスSP信託の代理店としてご案内しています。

たくす株特設サイトはこちら

たくす株とは

「たくす株」は「信託」という仕組みを活用し、お客様のご資産のうち国内上場株式等について、将来の不測の事態に備えて財産管理方法や資産継承先をあらかじめ決めておける有価証券管理信託です。
信託いただいた財産は、マネックスSP信託が「たくす株専用口座」で管理します。
「たくす株専用口座」では、お元気なうちは株式の売買が可能です。認知症の発症後はお客様が指定したご家族(代理人)がお客様のために残高照会、出金・売却等の財産管理を行うことができます。

以下は2021年10月(予定)から可能になります。

  • 追加信託(「たくす株専用口座」への株式等の追加)
  • 「たくす株専用口座」で株式等の売買を指図すること
  • 株式等・お預り金の交付(「たくす株専用口座」からの一部引出)

お手続き・サービス詳細

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認知症の診断を受けたら

お客様が万が一、認知症となった場合、「たくす株専用口座」の管理(残高照会や株式等の売却、お預り金のご出金)は指定されたご家族(代理人)が行うことになります。認知症の発症後でもご資産のお引出が可能になるなど生活の不安が軽減できます。

相続が発生したら

お客様に相続が発生した際は、本サービスのお申込み時に受取人として指名したご家族へ財産をお渡しします。

見守り機能(オプションサービス・無料)

オプションサービスとして、見守り機能を利用できます。
お客様によるマネックス証券へのログインが、一定期間確認出来ない場合、指定されたご家族へ連絡します。お客様に不測の事態がないかご確認いただくためのお知らせ(見守り)機能です。

サービスの特徴

インターネットから申込可能

マネックスならではのインターネット受付!ご自宅にいながらお申込みいただけます。申込後の手続きも全て郵送で行うことができます。
残高もウェブサイトにてご確認いただけます。

信託金額は100万円から

たくす株なら、株式等の時価合計100万円からお申込みいただけます。
財産の追加もウェブサイトからいつでも行えます。

2021年10月から提供予定です。

初期手数料0円

たくす株は初回の契約時や、追加の信託設定時の手数料は無料です。

サービスご利用にかかる費用は「手数料・費用」をご確認ください。

取引が継続できる

お元気なうちは「たくす株専用口座」で株式等の売買が可能です。

2021年10月から提供予定です。

信託財産 国内上場株式等、金銭
信託の目的
  1. ① 委託者の生前、国内上場株式等をたくす株専用口座で管理
    (代理権発効時に第一指図代理人の指図により信託財産を管理)
  2. ② 委託者が亡くなった際に帰属権利者へ信託財産を交付
委託者(申込人) 個人のお客様※1
受益者 申込人となるお客様
帰属権利者(受取人) 申込人の配偶者または子※1
第一指図代理人(第一代理人) 申込人の配偶者または子※1、2
第二指図代理人(第二代理人) 申込人の配偶者または子※1
受託者 マネックスSP信託株式会社
信託金額 時価換算100万円以上
信託報酬 手数料・費用」をご確認ください。
信託財産の出金
  1. ① 代理権発行前 制限なし
  2. ② 代理権発行後 ひと月1回まで、上限50万円(条件を満たせば50万円以上可能)
信託財産の売買
  1. ① 代理権発行前 制限なし
  2. ② 代理権発行後 売却のみ可能
  1. マネックス証券の口座開設が必要です。
  2. 原則、帰属権利者と同一。但し、帰属権利者が未成年、又は成年後見人が選任されている場合は第一指図代理人として別の方を指定できます。

サービス概要

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「たくす株」はマネックス証券の「証券総合取引口座」と「たくす株専用口座」の2つの口座を開設するとご利用いただけます。

証券総合取引口座をお持ちでない方

[口座開設・維持費は無料]

証券総合取引口座をお持ちの方

たくす株専用口座申込画面へ遷移します

「たくす株」はマネックス証券の「証券総合取引口座」と「たくす株専用口座」の2つの口座を開設するとご利用いただけます。

証券総合取引口座をお持ちの方

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たくす株 サポート窓口

お客様の財産管理やたくす株のお申込みについては、まずはマネックス証券 信託・相続支援センターへご相談ください。

相続支援センター

たくす株のサービス・お申込みに関してのご注意事項

  • お客様はマネックスSP信託との信託契約(本サービス)の締結を申込むものとし、当社(マネックス証券)は両者の間に立って信託契約締結の媒介を行います。
  • 本サービスのご利用には、マネックスSP信託所定の事前の審査がございます。
  • 当社はマネックスSP信託から委託を受け、本サービスに係る信託事務の一部等を行います。詳細は、「専門業務委託先の選定に関する指図書」をご確認ください。
    交付書面
    また、当社はお客様から本サービスに係る財産の預託を受けることについて、マネックスSP信託から権限の付与を受けています。
  • 当社およびマネックスSP信託は、マネックスグループ株式会社の子会社です。
  • お客様のご理解のため、当社ウェブサイトや配布資料等では簡便な用語を使用することがありますが、信託約款等に記載の用語とは次のように対応しています。
    例)受取人→帰属権利者、代理人→指図代理人、たくす株専用口座→信託口座
    詳細は用語集をご確認ください。
  • たくす株専用口座内の株式等・お預り金について、マネックスSP信託はお客様の指図に基づいて売買・出金等を行います。
  • 本サービスにおける税務上・法務上のご相談は、所轄税務署、税理士、弁護士などの専門家に必ずご相談・ご依頼ください。

サービス概要・手数料などの重要事項

所属信託会社について

商号:マネックスSP信託株式会社
〒107-6026
東京都港区赤坂一丁目12番32号 アーク森ビル26階
管理型信託会社 関東財務局長(信)第17号
宅地建物取引業 東京都知事(1)第102212号

  • 「所属信託会社」とは、自己のために信託契約代理業を営むことを当社に対して委託する信託会社をいいます。
  • 本サービスでは、マネックスSP信託が受託者として、お客様との信託契約の当事者となります。

契約に関してお客様にお支払いいただく手数料・費用等

本サービスのご利用には、以下の手数料・費用等が発生します。

信託報酬

【信託設定・追加設定時】

  • 無料

【管理報酬(月次)】

  • 代理権発効前: 毎月550円(税込)
    マネックス証券の証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落
  • 代理権発効後: 毎月2,200円(税込)
    たくす株専用口座のお預り金から引落
  • 引落日: 毎月 第3営業日

【事務取扱手数料(一回)】

  • 代理権発効時:
    認知症の診断書が提出されて代理権が発効される場合、マネックスSP信託が所定の内容の診断書を受領した日の前営業日における信託財産の時価合計額の1.65%(税込)を、証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落 最低金額55,000円~最高金額2,200,000円(税込)
  • 信託終了時:
    代理権が発効される前に(または代理権が発効されずに)信託の終了事由が発生し、たくす株が終了する場合、その終了日の前営業日における信託財産の時価合計額の1.65%(税込)を、証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落 最低金額55,000円~最高金額2,200,000円(税込)

【交付手数料(都度)】

  • 株式等の交付:
    たくす株専用口座の株式等の交付を指図する場合、その受付日の前営業日における対象株式等の時価の1.65%(税込)を証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落
  • お預り金の交付:
    代理権が発効されるまでの間、たくす株専用口座のお預り金の交付を指図する場合、対象金額の1.65%(税込)を、交付金額から控除

※ 証券総合取引口座のMRF・お預り金の残高が、引落ししようとする信託報酬金額に満たない場合、たくす株専用口座のお預り金から引落しすることがあります。
※ 管理報酬は、初月(信託設定日が属する月)は無料です。翌月から当月分をお支払いいただきます。又、信託終了月の日割り計算は行いません。
※ 事務取扱手数料の計算に使われる「信託財産の時価合計額」は信託設定されている株式等とお預り金の合計額です。
※ 交付手数料は、信託設定日から1年間(信託設定日の応当日の前日まで)、かかりません。

上記のほか、本サービスに係る信託事務処理に必要な費用が生じた場合には、お客様にご負担いただきます。マネックスSP信託は信託事務処理に必要な費用を、代理権発効日までは当社に開設されているお客様名義の証券総合取引口座から、代理権発効日の翌日以降はたくす株専用口座から引落します。たくす株専用口座に必要費用分のお預り金が不足している場合には、マネックスSP信託の裁量で同口座内の株式等を売却してこれに充てることがあります。

損失の危険

  • マネックスSP信託の破産・民事再生・会社更生等に関するリスク
    マネックスSP信託が倒産手続の対象となった場合においても、お客様の信託財産はマネックスSP信託の固有財産に属しません。但し、お客様の信託財産がマネックスSP信託の固有財産または他のお客様等の信託財産と分別して管理され、また口座管理機関(当社)の振替口座簿等においてもその旨の記録がされていなかった場合には、信託財産がマネックスSP信託の破産財団または更生会社の財産その他マネックスSP信託の固有財産に帰属するリスクがあります。
  • 当社の破産・民事再生・会社更生等に関するリスク
    当社が倒産手続の対象となった場合においても、お客様の信託財産が当社の固有財産または他のお客様等の財産と適切に分別して管理されていれば、倒産の影響を受けません。このような取扱いがなされなかった場合には、信託財産が当社の破産財団または更生会社の財産その他当社の固有財産に帰属するリスクがあります。
  • 商品設計に関するリスク
    上記リスクとしては、値動きのある上場株式等を信託財産とするため、信託元本に損失が生じる可能性があること(信託株式等の株価変動リスク)、本サービスの信託の受益権は譲渡できず流動性がないため、受益権の評価額の減価要因となること(流動性リスク)、本サービスは、信託約款に定めるほかは、信託契約期間中、お客様からの申出により終了できないこと(解除権行使の制限等のリスク)が挙げられます。

その他の重要事項

  • 交付書面
    本サービスのお申込みにあたっては、当社ウェブサイトに掲載の交付書面をご確認ください。
  • ADR
    マネックスSP信託は、指定紛争解決機関である社団法人信託協会(連絡先:信託相談所、電話番号:0120-817-335(通話料無料)|03-6206-3988(携帯電話からはこちら。通話料有料))との間で、苦情処理手続および紛争解決手続に係る業務ならびにこれに付随する業務について、手続実施基本契約を締結しております。