投資信託

自分で資産配分を考える際のポイントは、資産全体に占める株式の比率と外貨資産の比率です。上記のポートフォリオの場合、株式が全体の50%、外貨も50%とかなり積極的にリスクを取っています。もう少し保守的な運用をしたいなら、2つの比率を下げて、国内債券の比率を高めると良いでしょう。インデックスファンドは、ノーロードが原則。信託報酬も低い方が低コスト運用になりますが、指数との連動状況やファンドの残高の推移も調べるようにしましょう。

新興国に投資をする場合、アクティブ型ファンドとインデックス型ファンドで悩むと思います。アクティブ型は、過去の運用実績をインデックスと比較してみましょう。また、インデックス型の場合、指数との連動性に特に注意が必要です。上記2ファンドは、売買時に信託財産留保金がかかります。長期で保有する投資家にとっては、インデックスとの連動性を高める良い仕組みと言えます。
新興国の個別国に投資する場合、特定の国に集中しないことにも気をつけましょう。

朝日Nvest グローバル バリュー株オープンは、運用実績を見ればわかるとおり、ファンドマネージャーの銘柄選択によってインデックスを上回る高い運用成果を実現しています。マネックス資産設計ファンドエボリューションも資産配分を戦略的に行うことでリターンの改善を狙うファンド。こちらも、ファンドマネージャーが投資判断を行うアクティブ型です。
このようにアクティブにリターンを狙う”英知結集型ファンド”は、過去の実績を確認してから選ぶようにしましょう。