マネックスメール 2002年3月13日

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　楽しい！学べる！得をする
　マネックスメール（第６３９号　２００２年３月１３日夕方発行）
　　　　　　http://www.monex.co.jp/
◆◆◆◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇◇マネックス証券株式会社◆◆◆

本日の目次

　マネックス相場概況
　資産設計情報
　　はじめまして！フィデリティ
　　投資信託基準価額
　コラム　・マネックス社長　松本大のつぶやき
　　　　　・編集長の独り言
　ただ今ブックビルディング中
　ひまわり解説〜社員勉強中〜
　　「上場廃止した企業の株式」
　マネックスメール解除の方法は一番下にあります
　またバックナンバーは以下でご覧頂けます。
　　http://www2.monex.co.jp/j/monexmail/backno/backno.html

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス相場概況＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜相場概況＞
ハイテク株、銀行株が続落、日経平均は前日に引き続き安値引け。

日経平均　　　　１１４１５．３１（▲１９２．０２）
ＴＯＰＩＸ　　　　１０７５．７０（▲　２２．８６）
単純平均　　　　　　４３７．８２（▲　　７．６９）
東証２部指数　　　１７９０．０１（▲　　６．１８）
日経店頭平均　　　１１７３．５２（▲　　７．０４）
東証１部
　値上がり銘柄数　　　　　２９３銘柄
　値下がり銘柄数　　　　１１０７銘柄
　変わらず　　　　　　　　１０５銘柄
　比較できず　　　　　　　　　４銘柄
　騰落レシオ（２５日）１３３．２６％
　　注：値上がり銘柄数と値下がり銘柄数の比率です。
　　　　一般的に１２０％台に上昇すると高値圏、７０％台に下降すると　　　　底値圏といわれる先行 指標です。
　　　　計算は２５日ベースで行っており、値上がり銘柄数、値下がり銘　　　　柄数は２５日間の累計で計算しています。
　売買高　　　　　９０４．０６（百万株：概算）
　売買代金　　　　９１９４５５（百万円：概算）
　時価総額　　　３０５７５５６（億円：概算）
　為替（１７時）　１２９．３０円

　朝方は前日のＮＹ株式市場がハイテク株を中心に下げたことなども影響して日経平均は前日終値を下回る水準で寄り付きました。

　ハイテク株が全般的に弱含みとなるものの押し目買いを入れる動きが見られソニー（６７５８）、アドバンテスト（６８５７）など値がさハイテク株を中心に前場中頃上げに転じています。

　また、海外景気回復による輸出の拡大や為替市場での円安を背景にトヨタ（７２０３）、日産（７２０１）などの自動車株、ゴム・タイヤ株が買われ、前場中に日経平均は上げ幅を拡大する場面もありました。

しかし、高値警戒感は強くその後は、ハイテク株に加えて、朝から安値圏での推移を続けていたみずほ（８３０５）、三菱東京（８３０６）など大手銀行株や証券株に対してもさらに利益確定売りに押される展開となり下げ幅を拡大する方向となりました。

　後場に入ると日経平均は下げに転じ、一段安の水準でのもみ合いを続けましたが大引けにかけては、銀行や機関投資家のヘッジ目的と見られる先物売りも出た模様で、下げ足を速め、前日同様に安値引けになりました。

◆個別銘柄◆
トヨタ（７２０３） ３７８０円（△５０）：１００株単位
　米国経済の回復期待や円高が一服したことで買い安心感が広まった模様。自動車株の一角は朝方から終始高値圏を維持しました。

旭化成（３４０７）　４０６円（▲２１）
　前日の宮崎県延岡市の同社工場で火災が発生したことが悪材料視されました。当面操業停止となることから、業績や生産需給影響が懸念され大きく値を下げています。

ＪＵＫＩ（６４４０）　２２２円（△１１）
　引き続き０４年度末までにミシンや産業機器を製造する国内の１４生産子会社を地域・品目別に８社に統合する再編が手掛かり材料となっている模様で３日続伸となりました。

武田薬（４５０２）　５４００円（△７０）
　前日までの４日間で４００円以上下げていただけに、自律反発狙いの押し目買いが入り５日ぶりの反発となりました。朝方はハイテク株を中心に売りが先行したことで、景気の波に左右されにくいディフェンシブ関連の代表格として物色された面もありました。

大京（８８４０）　９４円（▲１３）
　主力銀行を中心とした金融支援が報じられたことや空売り規制の強化などを手掛かりに、８日には１２８円をつけるなど急伸していましたが、ここにきて利益確定売りが強まっている模様で続落となっています。

ブリヂストン（５１０８）　１７９０円（△６５）
　業績回復期待に加えて、懸念された旭化成の宮崎県延岡市にある工場の火災によるタイヤ生産への影響も乏しいと見られ、買い安心感を誘った形。

シグノシス（４３００）　２６万７千円（　−）：１株単位
　本日大証ナスダックジャパンに新規上場となりました。公開価格１６万円を５５％上回る２４万８０００円で初値を付けその後も強含みの展開。

◆ランキング◆
東証１部値上がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　上昇率　　　上昇幅　　　終値　　　　売買高ユアサ商（８０７４）　　＋１６．３０　　△１５　　１０７　　　２７８７ナイガイ（８０１３）　　＋１３．１８　　△１２　　１０３　　　３９０２三井松（１５１８）　　　＋１０．７８　　△１１　　１１３　　　　７４８イチケン（１８４７）　　＋１０．７５　　△１０　　１０３　　　　２５６蛇の目（６４４５）　　　＋１０．００　　　△８　　　８８　　　２５３０
東証１部値下がり上位
　 　銘柄　　　　　　　　下降率　　　下降幅　　　終値　　　　売買高志村化（５７２１）　　　−１４．３８　　▲２０　　１１９　　　３４０４足利銀（８３３５）　　　−１３．０９　　▲２２　　１４６　　　　３８８大京（８８４０）　　　　−１２．１４　　▲１３　　　９４　　　２９５６住江織（３５０１）　　　−１０．６６　　▲１６　　１３４　　　　　１４ＴＯＷＡ（６３１５）　　−１０．５９　▲１７０　１４３５　　　３４．１
東証１部売買高上位
　　　　銘柄　　　　　　　　　　　売買高　　　　　終値　　　　　前日比三井住友（８３１８）　　　　　２６５４２　　　　５６２　　　　　▲４８東芝（６５０２）　　　　　　　１９９０１　　　　５１７　　　　　▲３２新日鉄（５４０１）　　　　　　１７０２４　　　　１８７　　　　　　▲２日産自（７２０１）　　　　　　１６４０８　　　　８６５　　　　　　△２大和証Ｇ（８６０１）　　　　　１３１５０　　　　８１０　　　　　▲６５富士通（６７０２）　　　　　　１３０５１　　　１０１８　　　　　▲３５ＮＫＫ（５４０４）　　　　　　１１６９３　　　　１０５　　　　　　△３日商岩（８０６３）　　　　　　１１５０５　　　　　９４　　　　　　△３野村ＨＤ（８６０４）　　　　　１０４６１　　　１７６０　　　　　▲７１川鉄（５４０３）　　　　　　　１０４３７　　　　１４２　　　　　　△１
東証１部売買代金上位
　　　　銘柄　　　　　　　　　　売買代金　　　　　終値　　　　　前日比ＮＴＴドコモ（９４３７）　　　３４３４５　　１６３万円　　　　▲４万円みずほ（８３０５）　　　　　　２７９８３　３３万１千円　　▲２万７千円トヨタ（７２０３）　　　　　　２２７４８　　　３７８０　　　　　△５０ソニー（６７５８）　　　　　　２２７４２　　　６８３０　　　　▲１４０アドバンテ（６８５７）　　　　１８９９３　　１０４１０　　　　▲３４０ソフトバンク（９９８４）　　　１８９７９　　　２５４０　　　　▲１５０野村ＨＤ（８６０４）　　　　　１８６１６　　　１７６０　　　　　▲７１キヤノン（７７５１）　　　　　１５８５６　　　４７６０　　　　△１１０三井住友（８３１８）　　　　　１５３５０　　　　５６２　　　　　▲４８ＮＴＴ（９４３２）　　　　　　１４７１６　　　５０万円　　▲１万２千円
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜資産設計情報＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝資産設計情報は週替わり。資産設計をこれからはじめたい、と思っている人から資産設計をすでに実践している人まで、役立つ情報満載でお届けします。掲載のスケジュールは下記をご覧下さい。

月曜日　バンガード・海外投資事情、ファイナンシャルプランのヒント
火曜日　ファンドマネージャー、エコノミストのコラムを交代で掲載
水曜日　１０年後に笑う！マネープラン入門（隔週連載）
はじめまして！フィデリティ
木曜日　サンプラザ中野の株式ロックンロール、投信売れ筋ランキング
金曜日　資産設計への道
−−−−−−−-＜はじめまして！フィデリティ　第２回＞−−−−−−−−-

フィデリティのあゆみ

今回はフィデリティのこれまでの歴史についてご紹介します。
１９４６年、米国ボストンで投資信託の運用会社として誕生しました。この時期、フィデリティの運用哲学である、個別企業を徹底調査する「ボトム・アップ・アプローチ」が形成されました。今から５０年以上も前のことです。
その後７０年代に革新的なサービスの導入やテクノロジーを駆使したシステム構築、調査、運用スタッフの養成に取り組み、これが８０年代以降からの大きな飛躍につながり、９０年代には世界最大の独立系投資信託グループに成長しました。

フィデリティはこれまであゆんできた約半世紀、絶え間なく変化する世界の株式や債券の市場の動きに左右されることなく、創業以来の企業理念と投資哲学を貫いています。世界最大の実績、それはお客様の信頼の証です。

＜フィデリティと投資について考えよう！＞
フィデリティはマネックスメールを通じて、皆さんと投資について考えていきたいと思います。これからの長い人生の旅、資産計画をたてることも大事です。身近な話題から投資運用について考えてみませんか？

ここで質問です。
フィデリティは、１９４６年にアメリカ・ボストンで資産運用業務を開始しました。その時代、世界ではどういうことがおこっていたでしょうか。

１．第一次オイル・ショック
２．米国で初の電子計算機誕生
３．ブラック・マンデー

現在では、関数電卓やその他便利な機能が当たり前のようについている電子計算機をところどころで目にします。フィデリティは、電子計算機が出てきた頃から、資産運用業務を開始し、５０年を経て、世界最大の独立系投資信託運用グループになりました。日本においては、１９６９年より日本の企業調査を始めました。

ということで正解は、２の米国で初の電子計算機誕生でした。

フィデリティの投資信託は、マネックス証券で１万円からお申込みできます。
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ご意見、ご質問、お待ちしています。
feedback@monex.co.jp　　「資産設計部」宛にお寄せください。

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　投資信託基準価額（３月１２日現在）
　ザ・ファンド＠マネックス　　　　　　　　　　　６，３８８（−１３０）−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
　外国投信基準価額（３月１２日現在、Ｊシェア、ＵＳドル）
バンガード・トータル・ストック・Ｍ・Ｉ・Ｆ　２６．２６（−０．０７）　バンガード・ウェルズリー・インカム・Ｆ　　　２０．４０（＋０．０４）　バンガード・スモールキャップ・インデックス　２０．２８（−０．０８）　マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト　１６．４４（−０．０１）　ＭＦＳ　ストラテジック・グロース・ファンド　１８．７４（−０．１７）−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
　米ドル為替レート （３月１３日午後２時３０分現在）
　買付レート　　　　　　　　　　　　　　　　　　　１２９．３５
　解約レート　　　　　　　　　　　　　　　　　　　１２８．８５

＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス社長　松本大のつぶやき＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝３月１３日　　　　　　　　＜年金未納＞

年金制度の大部分は公的年金である厚生年金と国民年金です。厚生年金は事業所単位で加入しますが、去年の３月末時点で非加入事業所が全体の約２割に達しています。国民皆年金が原則であり、加入しないと事業主に対して罰則がありますが、実際に適用した例はなく黙認されているケースも多いようです。もう一つの柱である国民年金も同時点で未納率がなんと２７％に達しました。零細企業や若年層を中心に、年金負担を嫌っていわゆる「ブッチ」している人口が増えてきているということでしょう。マネックスにおいて先日約２０名のユーザーの方に集まって頂いてオリエンテーション・コミティーを開いた時にも、「もし払わなくていいのなら年金保険料を払うのを止めたい方はいらっしゃいますか？」（この場合当然、老後の年金の受け取りはなくなります）という質問をさせて頂いたのですが、基本的に全員の方が手を挙げられました。真面目でおとなしい人だけが貧乏くじを引くような、或いは国民の大多数が反対するような、そんな制度は一刻も早く抜本的に改革されるべきだと、そう信じます。（昨日つぶやかせて頂いた電子交付については多くの反響を頂きました。ありがとうございます。一つだけ誤解されている方が多いようなので追加説明させて頂くと、電子交付は自動的には切り替わりません。お客様御自身で登録手続きをされる必要があります。よろしくお願いします。
電子交付について→　http://www.monex.co.jp/free/eIssue/index.html　）
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜編集長の独り言＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝今週は編集長がお休みの為、編集長見習いが独り言を書かせて頂きます。　Ｆ１が好きで１９８９年から毎年Ｆ１日本ＧＰが開催される時は鈴鹿サーキットに足を運んでいます。あのエンジン音を聞くとどうしても来年も来たい！と思ってしまいます。今年もＦ１ＧＰが開幕しました。久しぶりに日本人ドライバーが参戦します。彼は昨年イギリスＦ３選手権でチャンピオンをとった後、伝統のマカオＧＰでも優勝しました。技術は申し分無いはず。応援の対象が決まりました。今年は部署が変わり、編集長の部下になりましたが、もっと仕事を頑張って予選が見られるようにお願いしてみるつもりです。しかし”俺が代わりに行って来る”と言われそうで戸惑いもあります。
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ご意見や、皆様の身近な投資情報は、こちらまでお寄せ下さい。
feedback@monex.co.jp

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ただ今ブックビルディング中＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝弊社取り扱いの新規公開銘柄のブックビルディング期間等の日程を掲載します。詳細はホームページをご覧下さい。

＜明日が募集締め切りの銘柄＞＞
　インフォコム（４３４８）
　　募集期間　３月１４日　ＡＭ１１：００まで
　　募集価格　３５万円

＜新規取扱い開始＞
　ニイウス（２７３１）
　　ブックビルディングは３月２２日　ＡＭ００：００から

詳細はこちら
http://www.monex.co.jp/static/MONEX/HOM/HOM_VWhats_IPO_GFrm.html

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ひまわり解説〜社員勉強中〜＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝破綻する企業が相次いでいますが、その企業の株式を売買する人がいます。破綻すると上場廃止（市場での取引停止）となり、その後は通常、価値のない紙くずになるというのに、一体誰が買うのでしょう？
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＜整理ポスト＞
上場廃止の決まった銘柄を売買するポスト。
東証の用語集によると、上場有価証券が上場廃止基準に該当し上場廃止を決定した場合には、その事実を投資者に周知させ、投資者が整理売買を行うことができるように、当該株券を「整理ポスト」に割り当て、整理ポストにおいて、原則として３か月間（債券については１か月間）売買を行わせた後に上場廃止することとしています、とある。
参考までに「監理ポスト」は、上場廃止の可能性がある銘柄を売買する取引所内のポストである。この監理ポストに割当てられている期間内に、上場廃止基準に該当しないことが明確になったときは通常の取引に戻り、上場廃止基準に該当することとなった場合は整理ポストに移る。

＜１円２円の短期値幅取り＞
上場廃止が決定していても、１円単位の利益を求めて売買する投資家はいる。例えば、１円で買って２円で売れば２倍になるということ。というと、とてもうまい話だと思うが、近い将来上場廃止が決定している企業の株式は、通常日毎に株価は値下がりし、１円で買って２円で売るなどということはそれ程やさしくはない（板情報で、１円、２円と表示されているのは、１円で売れて２円で買えること）。売れずに最後まで株式を保有してしまう、ばばを引いたという状態になる可能性もある。

＜残余財産の目的＞
残余財産の配分を目的として、株式を買う投資家もいるらしい。
経営破綻して財産を配分する場合、債務を返済した後に株主へ配分される（株式は投資であるが、債券は融資であり債務者は返済する義務がある。株主よりも社債などの債務に優先的に配分、返済される）。
ただ、一般的に破綻する企業は、財産を処分しても債務の全額を弁済できない状況（債務超過）に陥っている場合が多く、清算型の倒産である破産などはもちろん、再建型の倒産（見込みのある事業を継続してそこからあがってくる利益をもとに債務を返済していこうという手続き）である会社更生などでも１００％減資を行ない従来の株券が無価値になるのが通例であるなど、株主への配分は一般的には難しいのが現実である。

＜売り方の買い戻し＞
上場廃止予定の株式の買い手には、信用取引の買い戻しも考えられるらしい。信用取引の買い戻しとは、売りから入る取引で（いわゆる空売り（からうり））、売ったら半年以内に買い戻さなければならない。上場廃止で取引ができなくなる前に買い戻さなければならない。

信用取引については、以前に解説しましたのでこちらをどうぞ。
　http://www2.monex.co.jp/j/monexmail/backno/2001/20010711.html

＜損益通算するならば売ること＞
上場廃止となった後は、その企業の株式が無価値となり実際に損失が出ていても税法上は「損失」とはみなされない。
しかし、整理ポストの期間に市場で、申告分離課税で、売却して損失を出せば、株式の譲渡損失となる。申告分離課税は、年間を通じて申告分離で売却した取引の損益を通算した利益に対し、２６％課税となるので、譲渡利益と譲渡損失が相殺できる。

もし、その１年間（１／１〜１２／３１）に、他の株式を申告分離課税で売却し利益が出ていたとすれば、譲渡課税はその利益と損失を通算した利益に対して課税される。他の株式で利益が出てなければ意味はないが、利益があれば譲渡益にかかる税金が軽減できるかもしれない（上場廃止となる株式の損失が返ってくるという意味ではない）。

源泉分離課税、申告分離課税については、こちらの解説をどうぞ。
因みに、源泉分離課税は平成１４年１２月３１日で廃止となるそうです。　http://www2.monex.co.jp/j/monexmail/backno/2001/20010221.html

＜再建した場合、株式の価値は戻る？＞
通常、企業が破綻し、前述の再建型倒産手続きに入る場合、既存の株券は１００％減資され、再建支援者（スポンサー）の出資で新株が発行され、再建支援者だけが新たな株主となる。仮に、再上場したとしても、既存の株券は１００％減資を行った時点で価値はなくなる。
再建支援者は、既存の株式を無価値にして経営者を退陣させ、新たに資本を入れて経営権を得るということ。経営権を得られなければ、その企業に出資し再建しようとは思わない。

上場廃止となった企業と再建した企業は、中身は別な企業ということ。再建支援者の候補が出たとしても、既存の株式の価値が戻る可能性は低いのが通常なのである。
ただし、経営不振で債務超過に陥って倒産するといったことではなく、その他の理由（下記の上場廃止基準を参照して下さい）で上場廃止になった場合は、会社としては存続する訳であり、万一株券を持ち続けることになってしまっても、本人名義に書き換えて保管しておくのが良いかもしれない。

＜参考資料　〜東京証券取引所　上場廃止基準〜＞
債務超過で破綻した場合以外にも、上場廃止基準に該当すれば上場廃止となる。例えば、上場株式数、少数特定者持株数、株主数、売買高が基準に満たない場合や、連結財務諸表等の虚偽記載など。詳しくは下記のＵＲＬをご覧下さい。　http://www.tse.or.jp/cash/stock/stlisting_b.html

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＜マネックスＨＰ　便利帳
〜もうすぐ３月末、３月末日が決算の企業の、配当金や株主優待などの株主の　権利を得るには、いつまでに買えばいいのでしょう？〜

３月末日が決算の企業であれば、３月３１日現在の株主であるために、５営業日前の、３月２５日（月）大引け迄に約定したものについて権利が得られます。実際に配当金などが株主に届くのは、株主総会決議後なので、６月中旬〜下旬頃になると思われます。

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＜おまけ＞
証明写真が必要となり、昨夜、会社帰りにスピード写真を撮りました。大して重要ではないものに貼るので、化粧直しもせず、気持ち顎を引いて撮影。出来上がった写真を見ると、何だか恐い顔をしている。目がつり上がっているというか、きっ、とした顔になっていて、「最近顔がひきつってるよ」と社内の人に言われたのを思い出しました。私いつもこんな顔をしているのか、顔の筋肉をほぐさなきゃ。。と、たれパンダのように指で目尻を押し下げたり、目をつぶったり、微笑んだり、顔を動かしながら帰りました。はたから見ればちょっと怪しい人だったことでしょう。おわり
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皆様からの率直なご意見、ご質問をお待ち致しております。
mailto:feedback@monex.co.jp　　件名に「ひまわり」と記し願います。−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
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