マネックスメール 2002年9月11日

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　マネックスメール（第７６５号　２００２年９月１１日夕方発行）
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本日の目次
　マネックス相場概況
　資産設計情報
　　フィデリティと考えるこれからの投資　ピーター・リンチからのメッセージ　　投資信託基準価額
　コラム　・マネックス社長　松本大のつぶやき
　　　　　・編集長の独り言
　ただ今ブックビルディング中
　ひまわり解説〜社員勉強中〜
　　　 「投資信託の税制」
　マネックスメール解除の方法は一番下にあります
　またバックナンバーは以下でご覧頂けます。
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＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス相場概況＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜相場概況＞
同時多発テロから１年、何も起こらないことを祈り手控え相場。

日経平均　　　　　９４００．０８（△　９０．７７）
ＴＯＰＩＸ　　　　　９１７．１０（△　　４．４９）
単純平均　　　　　　３６０．２７（△　　１．４６）
東証２部指数　　　１６７５．９６（△　　０．３４）
日経店頭平均　　　１０９９．２４（△　　２．１１）
東証１部
　値上がり銘柄数　　　　　７４３銘柄
　値下がり銘柄数　　　　　６０７銘柄
　変わらず　　　　　　　　１５８銘柄
　比較できず　　　　　　　　　１銘柄
　騰落レシオ（２５日）　８７．８６％
　　注：値上がり銘柄数と値下がり銘柄数の比率です。
　　　　一般的に１２０％台に上昇すると高値圏、７０％台に下降すると　　　　底値圏といわれる先行指標です。
　　　　計算は２５日ベースで行っており、値上がり銘柄数、値下がり銘　　　　柄数は２５日間の累計で計算しています。
　売買高　　　　　５８７．８６（百万株：概算）
　売買代金　　　　４９５４１４（百万円：概算）
　時価総額　　　２６３００４４（億円：概算）
　為替（１７時）　１１９．７３円

　米国株式市場が続伸したことなどを手掛かりに、堅調な始まりとなりました。ただ同時多発テロから１年という警戒感もあり、積極的に上値を買い進むといった勢いは出ない相場でした。

　９月１１日、何も起こらず無事通過すれば米国株式市場は上昇するといった声も出ていました。何事も起こらないことを祈るといった相場で、その後の上昇を先取りして買いポジションを取るといった動きは出ていませんでした。
　前場中頃に先物主導で上げ幅を拡大する場面がありました。しかし追随する動きは乏しく、小幅高のまま方向感の乏しい相場展開となりました。手控え気分が非常に強い一日でした。

　後場に入ってからは更に手控え気分が強まり、小幅なレンジでのもみ合いが継続しました。為替市場も同様で、１１９円台後半でのもみ合い。株式、為替ともに本日何も起こらないことを祈るといった展開が続いていました。

　市場全体の手控え気分が強い中、前場はクラリオン（６７９６）、後場はプレス工（７２４６）など株価１００円割れ銘柄の一角が物色されました。テロへの警戒感から積極的なポジション取りを見送る中、日計り狙いでこれら低位株を物色する展開となりました。

　またキャッツ（９７８６）、アサヒプリテック（５８５５）、ロックフィール（２９１０）など株価が千円台ながら、売買単位が１００株という銘柄群も低位株物色と同様の手掛け易さで物色される展開となっていました。

　後場後半になるとやや上げ幅を縮小する場面もありました。テロに対する警戒感と、何も起こらないことを祈る相場環境でしたが、買いポジションを手仕舞い見守るといった雰囲気もあった模様です。新規の売りポジションを取る動きは無いまま、手仕舞い売りがやや優勢となりました。

　堅調な始まりとなった相場でしたが、積極的に上値を買い進む勢いは出ず、また手仕舞い売りで伸び悩んでも追随売りも出ない相場環境でした。結局小幅高で取引を終了しました。

◆個別銘柄◆
アドバンテスト（６８５７）　５７４０円（△２５０）：１００株単位
　米国でインテルが設備投資計画を増加させるといった思惑が広がり、半導体関連銘柄が軒並み値を上げました。この流れで国内の半導体関連銘柄も堅調な始まりとなり、大引け間際にやや上げ幅を拡大して終了。

三菱重（７０１１）　３２８円（　０）
　宇宙開発事業団がＨ２Ａロケット初の実用機となる３号機の打ち上げに成功、同事業は２００３年度から２００４年度にかけ、三菱重に移管が予定されており、商業化後の収益寄与に期待した買いを誘いました。ただ後場に入ると手仕舞い売りも出始め伸び悩み。

Ｊエナジー（５０１４）　１２４円（▲２）
　９月中間期の連結営業利益が２９％減となりそうと一部で報道されました。会社側の従来予想を大きく下回ることから、売りが先行する始まり。ただ朝方の売りが一巡すれば、その後は下げ渋りを見せていました。

豊田合（７２８２）　１７８０円（△６２）：１００株単位
　９月中間期の連結営業利益が２３％増となりそうと一部で報じられました。従来予想は１０％減ということもあり、収益改善を好感する形で買いを集めました。また株価１０００円台で、売買単位１００株という銘柄を手掛ける動きもあり堅調な値動きでした。

日産自（７２０１）　８９４円（△１６）：１００株単位
　同社やトヨタ（７２０３）、ホンダ（７２６７）など自動車株は総じて堅調な始まりとなりました。しかし各々９００円、３０００円、５０００円といった大台が上値抵抗ラインとなり伸び悩み。積極的に上値を買い進む勢いの出ない相場でした。

ブリヂストン（５１０８）　１５４１円（△１７）
　後場に入ってファイアストン社が約２万本のタイヤをリコールすると伝わりました。売り買いともに手控え気分が強い相場環境のため、特に目立った売りは見られず落ち着いた値動きを続けました。

大正薬（４５３５）　１８３９円（▲５）
　本日の午前中、米バイオベンチャーと開発を進めていた糖尿病治療薬“ＩＮＳー１”の開発を中止すると伝わりました。この報道直後に下げ幅を拡大する場面もありましたが、後半は下げ渋りをみせ小幅安で終了。

三井トラスト（８３０９）　２４５円（▲３）
　本日から日経平均に新規採用。前日の取引終了間際、入れ替えに伴う売買と見られる大商いをこなしており、本日はこれまで思惑先行で買いを入れた投資家からの手仕舞い売りが優勢となり弱含み。

日東電工（６９８８）　３２７０円（△１４０）：１００株単位
　日経新聞に液晶材料の偏光フィルム生産を増強するため、約７０億円を投じて新工場を建設する計画が報じられました。大型の液晶テレビ・モニターの需要急増に伴って業績拡大を期待する買いを集めました。

◆ランキング◆
東証１部値上がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　上昇率　　　上昇幅　　　　終値　　　売買高トウペ（４６１４）　　　＋１７．３９　　△１２　　　　８１　　　　３５飛島建（１８０５）　　　＋１５．３８　　　△４　　　　３０　　　２５９クラリオン（６７９６）　＋１４．５１　　　△９　　　　７１　　８８３１キャッツ（９７８６）　　＋１３．９８　△２００　　１６３０　１１７．８油研工（６３９３）　　　＋１２．９０　　△１２　　　１０５　　　４４９
東証１部値下がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　下降率　　　下降幅　　　　終値　　　売買高藤和不（８８３４）　　　−１２．９６　　　▲７　　　　４７　　２６６７不動建（１８１３）　　　　−９．０９　　　▲５　　　　５０　　　１９８金門製（７７２４）　　　　−８．２５　　　▲９　　　１００　　　　１９ユーシン精機（６４８２）　−６．２５　▲１７５　　２６２５　　　７．１ＴＤＣ（４６８７）　　　　−５．８９　　▲８６　　１３７４　　　　　６
東証１部売買高上位
　　　　銘柄　　　　　　　　　　　売買高　　　　　終値　　　　　前日比三井住友（８３１８）　　　　　１６６８０　　　　５４４　　　　　▲１０川重（７０１２）　　　　　　　１３９２８　　　　１２７　　　　　　△９ボッシュオート（６０４１）　　１３３７３　　　　１６６　　　　　△１０Ｊエナジー（５０１４）　　　　１２６５２　　　　１２４　　　　　　▲２日産自（７２０１）　　　　１１３９９．３　　　　８９４　　　　　△１６東ガス（９５３１）　　　　　　　９７５６　　　　３３５　　　　　　▲５富士通（６７０２）　　　　　　　９３５７　　　　６０４　　　　　▲１０新日鉄（５４０１）　　　　　　　９１２５　　　　１６２　　　　　　▲２クラリオン（６７９６）　　　　　８８３１　　　　　７１　　　　　　△９三井トラスト（８３０９）　　　　７９８７　　　　２４５　　　　　　▲３
東証１部売買代金上位
　　　　銘柄　　　　　　　　　　売買代金　　　　　終値　　　　　前日比ソニー（６７５８）　　　　　　１８６８６　　　５２４０　　　　△１４０トヨタ（７２０３）　　　　　　１３５４９　　　３０００　　　　　△６５ＮＴＴドコモ（９４３７）　　　１２３９５　２３万３千円　　　　▲１千円ホンダ（７２６７）　　　　　　１１６７５　　　４９５０　　　　△１２０日産自（７２０１）　　　　　　１０２０９　　　　８９４　　　　　△１６キヤノン（７７５１）　　　　　　９７１９　　　４０３０　　　　　△８０三井住友（８３１８）　　　　　　９０６０　　　　５４４　　　　　▲１０東エレク（８０３５）　　　　　　８９０２　　　５５９０　　　　△１７０ＫＤＤＩ（９４３３）　　　　　　７７１１　３５万４千円　　　　▲１千円野村ＨＤ（８６０４）　　　　　　７００４　　　１５１５　　　　　△１４
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜資産設計情報＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝−−−−−−−−−−＜フィデリティと考えるこれからの投資＞−−−−−−

ピーター・リンチからのメッセージ〜変動の激しいマーケットで（その６）
変動の激しい株式相場が続いていますが、いかにして投資を行っていけばいいでしょうか。
マゼラン・ファンドの運用を担当した伝説のポートフォリオ・マネジャー、ピーター・リンチとのＱ＆Ａ（第６回）をお届けします。

Ｑ：最後に、投資家に対して何か一言お願いします。

Ａ：いくつかあります。まず第一に、もし結婚や住宅取得等で１２ヶ月以内に資金が必要なのであれば、株式市場はあなたがいる場所ではありません。来年の市場動向を予想することは、コインをなげて占うようなものです。今後、ダウ平均やナスダック指数が上昇するのか下落するのか、私にはわかりません。しかし、もしあなたが５年、１０年あるいは２０年といった長期投資を考えているのであれば、時間はあなたの味方になるでしょう。あなたの長期投資計画をしっかりと守るべきです。

私は、ダウ平均が１０，０００ドルまたは２０，０００ドルまで上昇すると言えます。それが長期のトレンドだからです。

基本は、あなたが自己責任をもって投資プランをたてること、何に投資をしていて、なぜそこに投資をしているのかを理解することです。

あなたの大切な資産運用を行っているのです。しっかりと気を配る必要があるのです。

ピーター・リンチ（Peter Lynch）
フィデリティ・マネージメント＆リサーチ・カンパニー（ボストン）副会長。１９７７年から１９９０年までフィデリティ・マゼラン・ファンドのポートフォリオ・マネジャーを務め、１３年間でファンドの資産規模は２，０００万ドルから１４０億ドルまで成長、全米一の規模を誇る旗艦ファンドに育て上げた実績を持っています。
なお、マゼラン・ファンドはフィデリティ・グループのフィデリティ・マネジメント・アンド・リサーチ・カンパニーが運用する米国の投資信託です。当ファンドは日本での販売は行っていません。

＜キャンペーンのお知らせ＞
資産運用の柱となる日本株ファンドのチカラをお客様に発見していただくディスカバー“フィデリティ”キャンペーン実施中！日本株は全体としては低迷していますが、いつの時代でも伸びる企業は伸びています。今こそ日本株ファンドの魅力を再認識していただき、日本株のパワーをぜひみなさまの資産運用に！詳細はマネックスのキャンペーン・ページまで！（プレゼントもあります）http://www.monex.co.jp/visitor/campaign/index.html
フィデリティ・日本成長株・ファンドはマネックス証券で１万円からお申込みできます。

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　投資信託基準価額（９月１０日現在）
　ザ・ファンド＠マネックス　　　　　　　　　　　５，２１０（＋１４）−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
　外国投信基準価額（９月１０日現在、Ｊシェア、ＵＳドル）
バンガード・トータル・ストック・Ｍ・Ｉ・Ｆ　２０．７９（＋０．１４）　バンガード・ウェルズリー・インカム・Ｆ　　　１９．７３（＋０．０４）　バンガード・スモールキャップ・インデックス　１６．２３（＋０．０７）　マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト　１３．０８（＋０．１２）　ＭＦＳ　ストラテジック・グロース・ファンド　１３．５２（＋０．１７）−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
　米ドル為替レート （９月１１日午後２時３０分現在）
　買付レート　　　　　　　　　　　　　　　　１１９．８０（＋１．２５）　解約レート　　　　　　　　　　　　　　　　１１９．３０（＋１．２５）
＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス社長　松本大のつぶやき＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝９月１１日　　　　　＜一年＞

あれから一年経ちました。いろいろな人にいろいろな思いがあると思います。問題の本質は何なのか、これからどうしていくべきなのか。しかしそのように多様な考えが存在すること、そして人の記憶は風化すること、この２つのことが、忘れてはならない大切な要素のような気がします。
ウディ・アレンがインタビューで「私は祈らない。祈る人間ではない。私は人々の心の機微などを撮る映画監督であり、その仕事をするだけだ。９月１１日はいつものように友達と食事をし、自分なりにあの日のことを考えたい。」と答えていたのが、印象的でした。

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜編集長の独り言＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝先日の日経新聞に“Ｓｕｉｃａ対応紳士コート”という商品の発売が掲載されていました。袖口にＳｕｉｃａ用の隠しポケットを付け、袖を読み取り部分にかざすだけで通過できるという仕組みです。伊勢丹で９月５日から発売を開始。今はシーズン的に軽めのハーフコートだけですが、真冬用のコートにもこのＳｕｉｃａポケットを付ける計画だそうです。この秋から、袖をかざして通過する姿が見られるでしょうか。売れ行きは、ＪＲの改札口での風景を見ていれば推測できそうです。
前にこのコーナーで、非接触ＩＣカ−ドになって便利になったものの、もっと楽をという願いが出てくるとコメントしました。かざす必要も無く、ポケットやカバンに入れたままでも感知して欲しいと。これから秋、冬、春と３シーズンこのコートで楽々通過を経験すると、袖のない来年の夏を迎え、どういった商品が生まれてくるのでしょうか。
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ご意見や、皆様の身近な投資情報は、こちらまでお寄せ下さい。
mailto:feedback@monex.co.jp

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ただ今ブックビルディング中＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝弊社取り扱いの新規公開銘柄のブックビルディング期間等の日程を掲載します。詳細はホームページをご覧下さい。

＜新規取り扱い開始の銘柄＞
　新日鉄ソリューションズ（２３２７）　東証
　　ブックビルディングは　９月１９日　ＡＭ００：００から

　フォーサイドドットコム（２３３０）　ＪＱ
　　ブックビルディングは　９月２５日　ＡＭ００：００から

　フージャーズコーポレーション（８９０７）　ＪＱ
　　ブックビルディングは　９月２５日　ＡＭ００：００から
　　マネックス証券は副幹事証券となりました

詳細はこちら
http://www.monex.co.jp/static/MONEX/HOM/HOM_VWhats_IPO_GFrm.html

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ひまわり解説〜社員勉強中〜＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝申告分離課税の一本化、多種多様な税制優遇措置。複雑過ぎる税制を今から見直すという声があるそうです。ふと、投資信託の税制は何も変わらないのだろうか？、と思いました。また、投資信託にかかる税金でも、色々あることを知りました。今回は、投資信託の税制についての解説です。
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投資信託にかかる税金は、解約した際にかかる税金と、分配金にかかる税金の２種類ある。

＜解約した際にかかる税金＞
投資信託（公社債投信等の利子型を除く）を解約した際の、譲渡益課税の税率は、値上がり益に対して一律２０％の源泉分離課税となっている。損失の場合は課税されない。

例１）
国内で設定されている株式投資信託を、基準価額８５００円で５０口買い付けた。その後、基準価額８８００円で解約した場合の税額はいくらか？（販売手数料はなしとする。また、国外の投資信託では譲渡益課税等の税金の仕組みが異なるため、国内の投資信託とする。）

値上がり益３００円×５０口×２０％課税　＝税額３０００円

〜投資信託では損益の通算ができない〜
株式等の譲渡益課税では、１年の損益を通算して利益に対し課税されるため、他の利益と他の損失を通算して相殺することができる。しかし、投資信託では、損益の通算および相殺することはできない。

例２）
Ａ株式の売却で１０万円の利益、Ｂ株式の売却で１２万円の損失がでた。株式譲渡の通算した損益は−２万円であるため、課税されない。

例３）
Ｃ投資信託の解約で１０万円の利益、Ｄ投資信託の解約で１２万円の損失がでた。１０万円の利益に対しては課税され、１２万円の損失には課税されない。→投資信託では損益を通算できない。

例４）
Ａ株式の売却で１０万円の利益、Ｄ投資信託の解約で１２万円の損失がでた。１０万円の利益に対しては課税され、１２万円の損失には課税されない。→株式の譲渡損益と投資信託の損益は通算できない。

〜投資信託では損失の繰越控除はない〜
今回の税制改正で設けられた「譲渡損失の繰越控除の特例（２００３年１月１日以降に（恒久的措置）、売却で生じた損失で、その年に控除しきれない損失額について、翌年以降３年間に渡って繰越控除が可能）」は、株式等には適用するが、投資信託については適用しない。

＜分配金にかかる税金＞
株式投資信託の分配金は、配当所得として２０％（所得税１５％、住民税５％）の源泉分離課税が課せられる。
公社債投資信託の分配金は、利子所得として２０％（所得税１５％、住民税５％）の源泉分離課税が課せられる。

例５）
株式投資信託を５０口保有していたところ、一口につき１００円の分配金があった。配当所得にかかる税額は、１００円×５０口×２０％＝１千円である。
＜まとめ＞
投資信託の税制は、とにかく一律２０％であるということ。株式等のように税制の優遇措置も時限的措置も何もないのである。
なお、ＥＴＦ（上場投資信託）は、課税上の扱いは投資信託ではなく、株式等と同様の取り扱いとなる。
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＜マネックス　資産設計部のおまけ＞
ひまわり：米国の投資信託は税金がかからないと聞いたことがあるけど？資産設計部：契約型外国投資信託では解約の際の利益には課税されない。分配　金については課税されるけどね。例えば、マネックスなら外国投資信託は、　米ドルＭＭＦやバンガードなど６本があるよ。
ひまわり：ふ〜ん、ちょっと有利ということかなぁ。
資産設計部：でも為替リスクがあるからね。
ひまわり：そうだね、為替リスクがあるね・・。
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税金についてわからないことがあったら、国税庁タックスアンサーＨＰへ　http://www.taxanser.nta.go.jp/

投資信託でわからないことがあったら、社団法人　投資信託協会のＨＰへ　http://www.toushin.or.jp/index2.htm
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＜おまけ＞
社内の気さくなお兄さんから「キーボードを打つの、めちゃくちゃ早いですよねぇ。ピアノ、習ってました？」と聞かれた。「小学生の頃習ってましたけど、今は猫踏んじゃったも弾けないと思いますよ。関係あるんですか？」と聞き返すとと「いやいや、ピアノ習ってた人は打つの早いんですよ」だそうだ。母親にその事を言うと「高い月謝を払っていた甲斐が、少しはあったねぇ」と言っていた。おわり
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皆様からの率直なご意見、ご質問をお待ち致しております。
mailto:feedback@monex.co.jp　　件名に「ひまわり」と記し願います。
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・弊社に直接申し込まれたお客様
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