マネックスメール 2003年2月24日

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　マネックスメール（第８７２号　２００３年２月２４日夕方発行）
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本日の目次
　マネックス相場概況
　資産設計情報
　　バンガード・海外投資事情　第６０回
　　生活設計塾クルーの「お金よもやま話」
　　投資信託基準価額
　コラム　・マネックス社長　松本大のつぶやき
　　　　　・編集長の独り言
　ただ今ブックビルディング中
　ちょっと（またも）出てます〜
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＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス相場概況＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜相場概況＞
日銀次期総裁人事の決定待ちといった雰囲気を強め、方向感の乏しい１日。
日経平均　　　　　８５６４．９５（△　５１．４１）
ＴＯＰＩＸ　　　　　８３８．９６（▲　　１．１５）
単純平均　　　　　　３３２．０６（▲　　０．６９）
東証２部指数　　　１５６５．３３（△　　０．２３）
日経店頭平均　　　１００１．６０（▲　　２．６１）
東証１部
　値上がり銘柄数　　　　　５２５銘柄
　値下がり銘柄数　　　　　８３４銘柄
　変わらず　　　　　　　　１３７銘柄
　比較できず　　　　　　　　　２銘柄
　騰落レシオ（２５日）　９９．０１％
　　注：値上がり銘柄数と値下がり銘柄数の比率です。
　　　　一般的に１２０％台に上昇すると高値圏、７０％台に下降すると　　　　底値圏といわれる先行指標です。
　　　　計算は２５日ベースで行っており、値上がり銘柄数、値下がり銘　　　　柄数は２５日間の累計で計算しています。
　売買高　　　　　６０９．０７（百万株：概算）
　売買代金　　　　４３２６７７（百万円：概算）
　時価総額　　　２４２０３８７（億円：概算）
　為替（１７時）　１１８．６５円

　金曜日の米国株式市場は大幅上昇となり、ＣＭＥでの日経平均先物も大阪市場の終値を上回って終了しました。８５００円という下支えラインもあり、反発しやすい地合いで始まりました。

　しかしＧ７が終了、市場の関心は次期日銀総裁人事に集まりました。一部報道では名前も報じられており、債券市場は上昇する展開となりました。しかし為替、株式市場は詳細決定まで売り買いともに手控え気分が強まりました。
　手控え気分の強まった朝方、一時日経平均は８５００円を割り込む場面がありました。先週暴落とも言える展開となり、波乱要因となった大手銀が軒並み安で始まり、この点も警戒感を強めました。

　ただ８５００円を割り込んだ後、積極的に売り込む動きも見られませんでした。大手銀のうち。三菱東京（８３０６）は軟調な展開を続けましたが、他行は下げ渋りから上昇に転換、日経平均も小幅ながら上昇に転じて前場を終了しました。

　次期日銀総裁人事に関して、あわただしい１日でした。財務相は今日明日中に決定すると発言、首相は一部で報じられた人事に関してまだ決まっていないと発言した模様です。また自民党幹部は、夕方の党役員会で首相が報告するという発言もありました。

　後場も静かな始まりとなりました。前場の値動きをみて、８５００円が下支えラインといった見方は強まったものの、やはり日銀総裁人事を確認しないと新規のポジション取りは行い難いといった雰囲気でした。下値不安は後退しているものの、上値も買い進めないといった状況でした。

　日銀総裁人事決定前のポジション取りは手控えられ、この動きは低位個別材料株での短期値幅取りにも影響を与えました。新総裁人事次第では市場全体の動きが出る可能性もあり、低位個別材料株物色も手控えられ決定を待つといった雰囲気になりました。

　現物株の取引終了直後、一部で福井新総裁、武藤・岩田副総裁決定と報じられました。この速報時、まだ大阪市場の日経平均先物は取引中、やや上げ幅を拡大したものの特に目立った反応はありませんでした。

◆個別銘柄◆
三菱東京（８３０６）　５６万１千円（▲８千円）：１株単位
　大手銀行株は朝方軟調な始まりとなり、三菱東京は連日の上場来安値更新。先週暴落という場面もあった銀行株が、今週に入っても下げ止らないことで警戒感が強まり、日経平均は８５００円を割り込む場面がありました。他の大手行は下げ渋りから上昇に転じましたが、三菱東京だけ軟調な値動きで警戒感は継続。

洋エンジ（６３３０）　１８４円（△６）
　ブラジルで天然ガスパイプラインの建設プロジェクトを受注したと報じられました。この報道を目新しい低位個別材料株として、買い先行で始まりました。しかし日銀次期総裁人事に市場の注目が集まり個別材料株物色も低調、後場は手仕舞い売りが先行して上げ幅を縮小しました。

日立（６５０１）　５１５円（△１）
　ＮＥＣ（６７０１）と同社が折半出資する半導体メーカーに、米インテルが出資する方向で調整中と報じられました。これを手掛かりに堅調な始まり、しかし積極的に上値を買い進む勢いが出ない相場環境でもあり、買い一巡後はもみ合いとなりました。

ブリヂストン（５１０８）　１３６５円（△６）
　金曜日に２００２年１２月期の連結決算を発表、今期は減益予想となったことで朝方は売りが先行して軟調な始まりとなりました。ただすでに予想されていた面もあり、決算発表前に先週ポジションを手仕舞う動きも出ていました。売り一巡後は小口の押し目買いも入り、結局小幅高で終了しました。

蝶理（８０１４）　５１円（△６）
　金曜日に３００億円の資本増強など経営再建策の概要を発表しました。目新しい低位個別材料株として朝方買いが先行、ただ日銀新総裁人事を見極めるため市場全体に様子見気分が強まり伸び悩みとなりました。

ＪＴ（２９１４）　７１万４千円（▲９千円）：１株単位
　名古屋支店で暴力団関係者とともにたばこの違法販売を行う業者の存在を知りながら黙認していたと報じられました。特に目立った売りは出ませんでしたが、企業倫理を問題視して買いも乏しく軟調な値動きとなりました。

シマノ（大７３０９）　１６４９円（△６９）：１００株単位
　モルガンが投資判断を引き上げ、目標株価を２２５０円に設定した模様。これを手掛かりに小口の買いが先行して反発しました。先週後半やや下げが目立っていたこともあり、リバウンド狙いの買いも誘った模様。

クラリオン（６７９６）　１８１円（△１５）
　市場全体に日銀新総裁の決定待ちといった雰囲気が強まり、低位個別材料株への物色意欲も後退しました。日計り狙いの目先筋も本日は追随買いが入らないことで手掛け難い相場環境が続き、前引け間際からこの銘柄に集中する形で物色、後場一段高となりました。

西友（８２６８）　３０５円（△１１）
　グループ会社、西武百貨店の株式評価損を計上することなどで０３年２月期の赤字幅が拡大するという一部報道を背景に売り気配を切り下げ大幅安で始まりました。しかし、朝方の売りが一巡すると悪材料出尽くし感から、下値を拾う動きも見られ徐々に下げ幅を縮小、後場中頃には上げに転じました。

◆ランキング◆
東証１部値上がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　上昇率　　　上昇幅　　　　終値　　　売買高蝶理（８０１４）　　　　＋１３．３３　　　△６　　　　５１　　４３６５イチケン（１８４７）　　　＋９．２３　　　△６　　　　７１　　　２３８クラリオン（６７９６）　　＋９．０３　　△１５　　　１８１　１３０９６日立工（６５８１）　　　　＋７．０１　　△２４　　　３６６　　　４３６ヨロズ（７２９４）　　　　＋６．６２　　△２２　　　３５４　１６４．３
東証１部値下がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　下降率　　　下降幅　　　　終値　　　売買高兼松（８０２０）　　　　−１２．２８　　▲２１　　　１５０　　６３８５日清オイリオ（２６０２）−１１．２９　　▲３４　　　２６７　　１３２８ナカノ（１８２７）　　　−１０．５８　　　▲９　　　　７６　　　６０８新井組（１８５４）　　　−１０．５２　　　▲８　　　　６８　　３５．７佐田建（１８２６）　　　−１０．４１　　　▲５　　　　４３　　　１３４
東証１部売買高上位
　　　　銘柄　　　　　　　　　　　売買高　　　　　終値　　　　　前日比新日鉄（５４０１）　　　　　　３０６１０　　　　１５５　　　　　　△３クラリオン（６７９６）　　　　１３０９６　　　　１８１　　　　　△１５古河電（５８０１）　　　　　　１２８５６　　　　２９５　　　　　　△５富士通（６７０２）　　　　　　１０７６８　　　　３５４　　　　　　△７日立（６５０１）　　　　　　　　８３１８　　　　５１５　　　　　　△１太平洋セメ（５２３３）　　　　　８２７３　　　　１８７　　　　　　△３西友（８２６８）　　　　　　　　８０７５　　　　３０５　　　　　△１１住友信（８４０３）　　　 　　　７３５１　　　　４２１　　　　　　▲７東芝（６５０２）　　　　　　　　６５１６　　　　３６６　　　　　　▲３兼松（８０２０）　　　　　　　　６３８５　　　　１５０　　　　　▲２１
東証１部売買代金上位
　　　　銘柄　　　　　　　　　　売買代金　　　　　終値　　　　　前日比三井住友（８３１６）　　　　　２５３５２　３１万６千円　　　　△３千円みずほ（８３０５）　　　　　　１２４０５　１１万５千円　　　　△１千円トヨタ（７２０３）　　　　　　１１１９４　　　２８７５　　　　　▲１０三菱東京（８３０６）　　　　　１１０６１　５６万１千円　　　　▲８千円ホンダ（７２６７）　　　　　　１０５７３　　　４３８０　　　　　▲４０ＮＴＴドコモ（９４３７）　　　　９３０８　２３万３千円　　　　▲６千円武田（４５０２）　　　　　　　　８７７４　　　４５００　　　　　　　０ＵＦＪ（８３０７）　　　 　　　８１２０　１４万４千円　　　　△４千円キヤノン（７７５１）　　　　　　７７３９　　　４３３０　　　　　△６０ソニー（６７５８）　　　　　　　６９６９　　　４５８０　　　　　▲１０
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜資産設計情報＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝−−−−−−−＜バンガード・海外投資事情　第６０回＞−−−−−−−−−

ベテラン投資家のための７つのレッスン（その８）

バンガード・グループ会長、ジャック・ブレナンがお届けする「ベテラン投資家のための７つのレッスン」は今回で最後です。いままで紹介させていただいた教訓をもう一度レビューしてみましょう。

ブレナン氏：経験を通して得た知識ほど価値のあるものはありません。上昇相場だけでなく、下降相場さえも耐え抜いているベテランの投資家として、皆さんの経験はきっと将来の成功の足がかりになるはずです。

現在のような厳しい市場環境下で、自信をもってこの難局を乗り切ることは実際、非常に難しいことだと思います。ただ、私はここ数年間の投資の失敗で自信をなくしている投資家の方に対して、あえて次のようにアドバイスしたいのです。「失敗から学び、そして投資を続けてください。ただし、過去の損失を短期間で取り戻してやろうとは思わないでください。」

かわりに今後あなたがすべきこと、そうです、これまで私が述べてきた７つの教訓を活かしてください。これらはみな１９９８年から２００２年にかけての厳しい投資環境から私達が学んだことなのですから。

１．信頼に足る企業（特に金融機関）と取引してください。
２．市場を出し抜こうなんて思わないで下さい。
３．理にかなった投資計画を立ててください。そして、粘り強くそれを守ってください。
４．節約上手になりましょう。
５．投資のリスクをコントロールするために、「バランス」と「分散」を心がけてください。
６．ブームはまず疑ってかかりましょう。
７．自分のポートフォリオに必要以上に関心を持たないで下さい。

これらの教訓はなんら目新しいものではありません。事実、バンガードが５年以上も前から投資家のみなさんに申し上げてきたことです。今これらの教訓が説得力を持つのは、事実に裏づけされた証拠があるからです。現在米国で満足のいく結果を得ている数少ない投資家は、常にこれらの教訓を守って投資を続けてきました。

投資環境に関する限り、私はいつも楽観主義者であり、投資家のみなさんもそうであってほしいと願っています。かのウィンストン・チャーチルの格言にも次のようなものがあります。
「悲観主義者はチャンスの中に困難を見出し、楽観主義者は困難の中にチャンスを見出す」
私は、米国での不正会計疑惑や企業スキャンダルなどの非現実的かつ非常識なニュースはもう過去に過ぎ去ったことで、私達がよりよい投資家になるための教訓であったと楽観的に捉えています。

私たち米国投資家と米国市場は過去の経験から実に多くの教訓を学びました。そして、それらは今後私達、長期戦略の投資家に多くの実りをもたらすはずです。

※バンガードの外国投信は買付時為替手数料無料、販売手数料も無料（ノーロード）で３本とも１万円台から購入可能です
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＝＝＝＝＝＝＝＝生活設計塾クルーの「お金よもやま話」＝＝＝＝＝＝＝＝＝「何ごともバランスです」

「我が家のおカネ、いったいどこから手をつけたらいいの・・・」
Ｙ家は収入を使い切るだけでなく、虎の子もどういうわけか崩れていくという悩みがありました。とはいえ必要と判断したものにおカネを出しているはずで、当人にとり無駄遣いがあるとは思ってもいません。だからこそ、いつ虎の子がなくなるのかとハラハラドキドキ、胃の痛い毎日が続いていたのです。

昨今、おカネにお悩みの人はたくさんいます。物価が下がったといっても給料は上がらないし、総報酬制の導入で手取りも減る…。先が見えない時代だからこそ、このままじゃイカンという問題意識と、この先一体どうなってしまうのかという不安はいつも付きまといます。

収入が増えないのならば、せめて減らないようにつとめようと、生命保険の見直しや投資信託の売却を考えてみたところで、一体どうすればいいのやら。結局、家計を根本的に変えるアイデアは簡単には浮かぶことはなく、問題は振り出しに戻ってしまうのです。

そんなとき必要なのは、一つ一つの商品を「点」でみるのではなく、もっと広い家計全体からそれらのバランスを考えることです。さらに自分自身が将来どうしたいか、つまり問題を時間軸すなわち「線」にのせて考えることもポイントです。

家計全体のバランスを考えることは、いうなれば地図を眺めるようなものなのです。地図を上から眺めてみると、その場に立っていてはわからなかった全体が見えます。さらに、それを時間軸にのせることは、将来にわたる自らのアルバムを眺めるようなものです。今だけでない自分の姿を見ることで、今を客観的に見ることができるのです。家計でもそれと同じことをやってみれば、「今」とその課題が見えてくるはずです。

そんなわけでファイナンシャルプランニングに取り組んだ前出のＹ家は、教育費や旅行など、将来つかうおカネについて具体的に夢を膨らませながらも、一方で家計の現実を直視。こうしたプロセスを経て、Ｙ家はこれから達成すべき目標とそのための課題、さらに是正すべきいくつかのポイントとその優先順位を見つけました。家計に大きく影響していたのは、必要以上に加入していた生命保険たちでした。生命保険がそれほどまでにあったのは、家計を把握していないがゆえの不安の表れでもあったのでしょう。

ひとつひとつは正しいと思っていたおカネに関する行動も、全体からみるとバランスを欠いた状態を招くことはよくあることです。たとえば老後のための個人年金に加入しているけれど、返済中の住宅ローンのほうが利率が高いなんて、わざわざ貯蓄のペースを遅らせているようなものですし、いざという時の生命保険で今がキュウキュウなんて本末転倒です。

何ごとにおいても大切なのは「バランス」。崩れたバランスを是正するためには、現実を正しく認識するところからはじまります。おカネのことも同じです。そのとき必要なのは、ひょっとすると厳しいかもしれないわが家の現実を、きちんと見据える少々の勇気。それからわが家のおカネを把握し管理する手間に耐える、少々の根気ではないかと思います。（生活設計塾クルー　清水香）
生活設計塾クルー
特定の金融機関等に属さない、独立系ファイナンシャルプランナー集団。バブル期前からＦＰとなり、山あり谷ありのマネーの歴史とマネーライフを見てきた。経験に裏打ちされた独自の視点で、一人一人の将来設計に応じた資産設計や保障設計などのアドバイスを行うほか、セミナーや執筆活動も展開中。メンバーの素顔はこちらで　⇒　http://www.fp-clue.com

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　投資信託基準価額（２月２１日現在）
　ザ・ファンド＠マネックス　　　　　　　　　　４，６９０（−３３）−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
　外国投信基準価額（２月２１日現在、Ｊシェア、ＵＳドル）
バンガード・トータル・ストック・Ｍ・Ｉ・Ｆ　１９．３７（＋０．２５）　バンガード・ウェルズリー・インカム・Ｆ　　　１９．５６（＋０．０６）　バンガード・スモールキャップ・インデックス　１４．９２（＋０．１９）　マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト　１２．０７（＋０．１７）　ＭＦＳ　ストラテジック・グロース・ファンド　１３．１４（＋０．１８）−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
　米ドル為替レート（２月２４日午後２時３０分現在）
　買付レート　　　　　　　　　　　　　　　　１１８．３５（−０．０５）　解約レート　　　　　　　　　　　　　　　　１１７．８５（−０．０５）
＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス社長　松本大のつぶやき＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝２月２４日　　　　　　＜福井総裁＞

日銀新総裁に元日銀副総裁である福井俊彦氏が決定したらしい。以前からつぶやきで書いているように、日銀総裁は政治職でも象徴職でもなく、正真正銘の現業であり、金融の専門家がなるべきだと考えてきました（本年１月１６日付つぶやき参照）。その意味で、福井氏が新総裁になることはとてもいいことだと思います。福井氏であれば海外の金融当局者とのパイプも太いし、（僭越ながら）人物としても申し分ないと思います。ひとまず資本市場にとってはニュートラルだと思いますが、長い目で見て日本の金融・資本市場の信認を高めて行ける人選だと思います。デフレ・スパイラルからの脱却という未曾有の挑戦の責務は重大ですが、幅広い多様な意見も聞き入れながら、果敢に、そして高い独立性を維持して、この問題に向かって行って頂きたいと思います。

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜編集長の独り言＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝様々な場面で携帯電話を使ってのメール送信シーンを見かけます。携帯電話のキーを親指で打つ姿、人によって様々です。私はとてもあのような速度では打ち込めません。
さて今日の日経新聞３１面に、目指せ全国ヒットというタイトルで、携帯電話用のキーボード発売の記事が掲載されています。リョウドという会社の社長さん自らの体験を元にした商品開発のようです。一部ではすでに携帯電話用のキーボードが発売されているようですが、この社長さんそれでも小さすぎて使いづらい。折り畳み式の携帯電話用キーボードを大手メーカーに提案しても、相手にしてもらえなかった。それではと自社で商品化したそうです。
友人間のショートメールは携帯のキー入力で対応できそうですが、移動中のビジネスメールにはやや不便だと思います。そういったニーズも多く、初年度売上げ目標を上回りそうな勢いだとか。
http://www.reudo.co.jp/jhome.html
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ご意見や、皆様の身近な投資情報は、こちらまでお寄せ下さい。
mailto:feedback@monex.co.jp

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ただ今ブックビルディング中＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝当社取り扱いの新規公開銘柄のブックビルディング期間等の日程を掲載します。詳細はホームページをご覧下さい。

−−−−−−−−−−−＜新規公開株の公募／売出＞−−−−−−−−−−
＜明日新規上場の銘柄＞
　シーフォーテクノロジー（２３５５）　マザーズ
　　募集価格　５万５千円（１株単位）

＜明日募集締め切りの銘柄＞
　セガトイズ（７８４２）　ＪＱ
　　募集期間は　２月２５日　ＡＭ１１：００　まで
　　　募集価格　５００円（１００株単位）

＜ブックビルディング中の銘柄＞
　遠藤製作所（７８４１）　ＪＱ
　　ブックビルディングは　２月２７日　ＡＭ１１：００　まで
　　　仮条件　１０００円〜１１３０円

＜新規取り扱い開始＞
　太陽生命保険（８７９６）　東証（所属部未定）
　　ブックビルディングは　３月７日（金）より

　ひらまつ（２７６４）　ＪＱ
　　ブックビルディングは　２月２６日（水）より

詳細はこちら
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＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ちょっと（またも）出てます〜＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜雑誌＞
　２／２４
　　Esquire日本版　芸術のあるオフィス特集
　　エコノミスト　オンライン証券の現状

　３／７
　　日経ウーマン４月号　「インターネット＆携帯電話」特集

　３／２０
　　日経マネー５月号　郵政公社スタート！郵便局事業新事情

　３／２１
　　マネージャパン５月号　新証券税制の急所

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