マネックスメール　2004年5月31日（月）

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本日の目次
　マネックス相場概況
　資産設計情報
　　バンガード・海外投資事情　第１２５回
　　生活設計塾クルーの「お金よもやま話」
　　投資信託基準価額
　コラム
　　マネックス社長　松本大のつぶやき
　　編集長の独り言
　ただ今ブックビルディング中
　ちょっと（またも）出てます〜
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＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス相場概況＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜相場概況＞
海外市場は休場となるところが多く、手控え気分が継続して軟調な展開。
日経平均　　　　　　１１２３６．３７　（▲　７３．２０）
ＴＯＰＩＸ　　　　　　１１３９．９４　（▲　　２．４４）
単純平均　　　　　　　　４３９．９２　（　　　０．００）
東証二部指数　　　　　２８９０．２９　（△　　９．０５）
日経店頭平均　　　　　１８７３．８０　（▲　　３．０１）
東証一部
値上がり銘柄数　　　　　　　６３６銘柄
値下がり銘柄数　　　　　　　７８３銘柄
変わらず　　　　　　　　　　１３６銘柄
比較できず　　　　　　　　　　　０銘柄

騰落レシオ　　　　　　　　８７．２５％
　　　　注：値上がり銘柄数と値下がり銘柄数の比率です。
　　　　一般的に１２０％台に上昇すると高値圏、７０％台に下降すると　　　　底値圏といわれる先行指標です。
　　　　計算は２５日ベースで行っており、値上がり銘柄数、値下がり銘　　　　柄数は２５日間の累計で計算しています。
売買高　　　　　１１１６．２８（百万株：概算）
売買代金　　　　１１３３４１６（百万円：概算）
時価総額　　　　３４４４３３７（億円：概算）
　為替（１７時）　　１０９．４８円／米ドル

　このところ積極的なポジション取りは売り、買いともに手控えられている相場環境ですが、今朝は今夜の米国株式市場が休場となることもあり、一段と静かな始まりとなりました。

　ＵＦＪ（８３０７）、三井住友（８３１６）に関する一部報道もあり、大手銀は全面安で始まりました。ただ大手銀の下落は、市場全体には大きな影響はありませんでした。

　本日も目先筋はカネボウ（３１０２）で短期値幅取りを活発化させ、売買高は膨らみました。手掛かり材料難の相場環境で、目先筋の関心はカネボウに集中、他の銘柄は一段と手控え気分が強まる展開となりました。

　前場中頃までは小幅安となっていましたが、徐々に下げ幅を拡大。さらに為替市場では円が１０９円台に突入したこともあり、日経平均は前引けにかけて一段安といった動きになってしまいました。

　１０９円台突入目前までは上値の重い展開となっていた円でしたが、一旦上昇に弾みがつくと加速する展開となりました。この為替の動きが一段と株式市場の買い意欲を後退させ、後場は下げ幅を拡大する始まりとなりました。
　先物主導といった相場展開ですが、現物株市場では指数への影響が大きいアドバンテスト（６８５７）、東エレク（８０３５）などに証券会社の投資判断引き下げがあり、これが下げ要因のひとつとなっていました。

　後場は下げ幅を拡大する始まりとなったあと、売り買いともに手控えられて安値圏でのもみ合いが続きました。リバウンド狙いの買い意欲は乏しく、カネボウなど前場から賑わった低位個別材料株も手仕舞い売りで伸び悩みました。
　後半はやや下げ渋りはみせたものの、戻りは鈍いまま取引終了となりました。為替市場は１０９円台中頃でのもみ合いとなっており、この点も押し目買いは手控えられたままで、売り方の買い戻しが下げ渋り要因といった雰囲気でした。
◆個別銘柄◆
ＵＦＪ（８３０７）　５４万３千円（▲１万１千円）：１株単位
　一部で不良債権の自己査定が甘かったとして金融庁が業務改善命令を出したと報じられました。同社の財務体質に関し、不透明感が強まったことで売りが先行する展開。

三井住友（８３１６）　７８万８千円（▲４千円）：１株単位
　一部で旧森本組の粉飾決算事件で、民事再生法の適用申請直前に三井住友銀行は債権を回収、管財人が他の債権者の権利を侵害する詐害行為に当たると指摘し、和解に応じたと報じられました。ＵＦＪに関する報道も加わり、大手銀は全面安の展開。

カネボウ（３１０２）　９９円（△１１）
　手掛かり材料難の中、本日も目先筋はカネボウでの短期値幅取りの動きを継続。大商いで値を上げる展開となりました。取引終了後に再建計画を発表する予定で、売り方がその前に買い戻しを急ぐ動きもあった模様。

富士写（４９０１）　３３６０円（△１３０）
　携帯電話やデジカメに使うプリント基板事業に本格進出すると報じられました。今後拡大が予想される分野への進出を素直に好感する形となり、値を上げました。

昭和電工（４００４）　２４５円（△８）
　昼休み中に今期の経常益をこれまでの１６０億円から２４３億円に上方修正すると伝わりました。これを受けて後場は買い先行で始まりました。ただ後場寄りの買いが一巡すると、上値を買い進む動きは乏しくもみ合い。

キリン（２５０３）　１０７９円（△２７）
　遺伝子操作でＢＳＥに感染しない牛を誕生させたと報じられました。これを手掛かりに買いが先行して始まりましたが、収益面での貢献度は未知数であり、目先筋の関心もカネボウ（３１０２）などに集中。短期値幅取りの対象にしてはやや株価水準も高く、追随買いも限定的で次第に伸び悩み。

トーヨーカネツ（６３６９）　１７３円（△８）
　イランで４０億円規模のガスタンクを受注したと報じられ、値を上げて始まりました。ただ逃げ足も速く、前場中頃からは利益確定売りなどで伸び悩み。後場は寄り付きから昭和電工（４００４）に関心が集まったこともあり、静かな値動きとなりました。

東エレク（８０３５）　６１００円（▲２００）：１００株単位
　ＵＦＪつばさ証券が投資判断をＢに引き下げ、またアドバンテスト（６８５７）に対しては野村証券が投資判断を３に引き下げました。指数に与える影響の大きい値がさハイテク株への投資判断引き下げが相次ぎ、これも本日の指数下落要因のひとつとなっていました。

三井鉱山（３３１５）　１５１円（△２２）
　後場中頃に決算速報が伝わりました。今期は大幅な黒字転換の見込みで、速報直後から急伸。市場全体が冴えない値動きとなる中、低位の目新しい個別材料株として一部目先筋がこの速報に飛びつく展開。

ソフトバンク（９９８４）　４７００円（△４７０）：１００株単位
　先週から日本テレコムの買収を手掛かりに朝方は買いが先行、後半は戻り売りなどで失速といった展開が続いていました。本日も同様の始まりとなったものの、戻り売りなどは一巡といった雰囲気で後場も一段高。またこの話を手掛かりとした買いが連日続いて堅調な動きが続いていることで、売り方も買い戻しを急ぐ形となった模様。

◆ランキング◆
東証１部値上がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　上昇率　　　上昇幅　　　　終値　　　売買高三井鉱山（３３１５）　　＋１７．０５　　△２２　　１５１　３４４２．５カネボウ（３１０２）　　＋１２．５０　　△１１　　　９９　１７４９３４ソフトバンク（９９８４）＋１１．１１△４７０　４７００　２９２３８．１ＦＤＫ（６９５５）　　　　＋９．２９　　△２５　　　２９４　　　６４５パーク２４（４６６６）　　＋８．１０　△２７０　　３６００　１７６．１
東証１部値下がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　下降率　　　下降幅　　　　終値　　　売買高富士キコウ（７２６０）　　−６．９８　　▲２２　　　２９３　　　　１４ＭＩＳＡＷＡ（１７２２）　−６．４５　　▲２０　　　２９０　　９００７オンワード（８０１６）　　−５．８２　▲１０４　　１６８０　　　９１１ニチメン日商（２７６８）　−５．７９　　▲３４　　５５３　４４３７．８山水電（６７９３）　　　　−５．７１　　　▲２　　　　３３　　２６４２
東証１部売買高上位
　　　　銘柄　　　　　　　　　売買高（千株）　　　　終値　　　　前日比カネボウ（３１０２）　　　　　１７４９３４　　　　　９９　　　　△１１りそな（８３０８）　　　　　　　４３５６８　　　　１９０　　　　　▲１ソフトバンク（９９８４）　　　　２９２３８　　　４７００　　　△４７０神戸鋼（５４０６）　　　　　　　２４１８４　　　　１５８　　　　　▲３新日鉄（５４０１）　　　　　　　２０３５８　　　　２２３　　　　　▲１東レ（３４０２）　　　　　　　　１５６７２　　　　４９７　　　　▲１１日産自（７２０１）　　　　　　　１３８８６　　　１１１３　　　　　▲２新生銀（８３０３）　　　　　　　１２８７２　　　　７１２　　　　▲３４長谷工（１８０８）　　　　　　　１１９４９　　　　２９１　　　　　▲８住金（５４０５）　　　　　　　　１０７１０　　　　１２４　　　　　　０
東証１部売買代金上位
　　　　銘柄　　　　　　　売買代金（百万円）　　　　終値　　　　前日比ソフトバンク（９９８４）　　　１３０６７７　　　４７００　　　△４７０ＵＦＪ（８３０７）　　　　　　　４４７２０　５４万３千円　▲１万１千円みずほＦＧ（８４１１）　　　　　４０６４１　４７万３千円　　　▲３千円ボーダフォン（９４３４）　　　　２７２９１　　　３０万円　　　　　　０ヤフー（４６８９）　　　　　　　２３３４２　　１１５万円　　　▲１万円三井住友（８３１６）　　　　　　２１４９３　７８万８千円　　　▲４千円カネボウ（３１０２）　　　　　　１７６５８　　　　　９９　　　　△１１トヨタ（７２０３）　　　　　　　１５５５３　　　４０００　　　　　　０日産自（７２０１）　　　　　　　１５２９４　　　１１１３　　　　　▲２ＮＴＴドコモ（９４３７）　　　　１３８６２　２０万３千円　　　▲５千円
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜資産設計情報＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝−−−−−−−＜バンガード・海外投資事情　第１２５回＞−−−−−−−−
「保有しているファンドの数が多すぎませんか？」

投資家は時に、とても素直な反応をしてしまいます。分散投資の重要性を耳にすると、追加の投資資金で別のファンドを購入してしまうといったケースです。市場のあらゆるセグメントに幅広く分散投資することで、特定のファンドのパフォーマンスが下がった時でも、それがポートフォリオ全体に影響するのを避けられる、と考えたのでしょう。しかし残念ながら、ファンドを多く持つことが必ずしも良い結果につながるとは限りません。

保有するファンドの数が多すぎると何が起こるか？
・同じような性格の株式に投資してしまう可能性が増えます。
・ファンドの動きを追うことが難しくなり、ポートフォリオ全体の動きをモニ　ターし、リバランスすることが煩雑になります。
・実際にはどの程度分散投資されているかを見誤ってしまいます。
・結果として高コストで税効率が劣る「出来の悪い」インデックス・ファンド　のようなパフォーマンスに陥ってしまいます。

例えば、全ての米国株式を含むインデックス・ファンドを保有していたら、分散を目的として他の米国株式インデックス・ファンドを購入する必要はありません。なぜなら、それらのファンドに含まれる銘柄はすでに上記のインデックス・ファンドに含まれているからです。もちろん、あなたが小型株のような特定のマーケットセグメントのファンドを重点的に保有したいのなら話は別ですが。

ポートフォリオを見直してみましょう
類似したファンドを保有しているのは、多くの場合パフォーマンスを追いかけた結果だといえます。ファンドが目標としているポートフォリオに適切に組み込まれているか、あるいはやみくもにファンドが増えてしまっていないかを判断するために、定期的に以下の質問に答えてみましょう。
・個々のファンドを所有している理由が言えますか？各ファンドはポートフォ　リオに対して独自の役割を持っているでしょうか？
・所有しているファンドを通じて市場全体にまんべんなく投資されていますか？　何年もファンドを買い足していると、偶然にポートフォリオが分散投資され　ていることもありますが、このアプローチは効率的な投資方法とはいえませ　ん。
・もし今日新たに投資しはじめるとしても、現在所有しているファンドに投資　しますか？ファンドを日々保有し続けるということは、ある意味でそれを一　から買い直すのと同じことだといえるでしょう。

ポートフォリオを整理してみましょう
ファンドの数が多すぎるのなら、アセットアロケーションの中で重複するものや、他のファンドと大きな差異があるものを探してみましょう。例えば、５、６種類の大型株ファンドを持っているのにもかかわらず、小型株ファンドや海外ファンドを全く持っていないことはありませんか？同じ投資目標や投資スタイルの２種類以上のファンドを持っている場合は、１つの低コストのファンドに統合させてしまっても構わないでしょう。削除するファンドを考慮する時は、最も総コストが高いファンドを選ぶのも一策です。

※トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド
販売手数料がかからない「ノーロードファンド」
トヨタアセットマネジメントがバンガードグループのインデックスファンドの組み入れによって運用を行う、ファンドオブファンズ形式の国内投資信託です。１万円からのお買付ができ、月次定額積立、カードｄｅ自動つみたても可能ファンドの内容はマネックス証券のホームページでご確認下さい。

※投資信託をお申込みの際には、「目論見書」にて詳細をご確認下さい。
＝＝＝＝＝＝＝＝生活設計塾クルーの「お金よもやま話」＝＝＝＝＝＝＝＝＝何がどれだけ必要か
（誰かを攻撃するのでなく）

　あくまでも個人的な心の動きですが、気持ちの面で普通に穏やかに暮らしていくのが難しいと感じることが多くなっています。

「健康で文化的な最低限の生活を営む」ための基幹制度の一つであるはずの「年金」につき、国会議員の多くが何ら関心を持っておらず、どうでもいいと考えていたことがよくわかりました。どうしても公表しなければいけないとは思いません（もういいよという気持ちが強いです）けれども、きっと自民党議員は未加入・未納だらけなのでしょう。

　一方では、この問題も含めて「自己責任」という言葉を巡っての様々な動きが気持ちを掻き乱します。本来、この言葉は自らの言動に対して静かに自省しつつその結果については従容としてこれを受け入れるというような意味の、それこそ「自己」完結型の言葉だと思うのですが、投資用語に採用されてからおかしくなったのかもしれません。今は、他人を攻撃するための切り札のような言葉として使われています。中国のかつての文化大革命を思い出します。また、一種の伝染病のようにも見えます。

　自戒もこめて言えば、ＴＶのワイドショーとか週刊誌辺りからは少し意識的に身を離したほうがいいのかもしれません。刹那的に怒ったり腹を立てたりした端から忘れてしまうといった、ニュースの表面的な瞬間大量消費者に陥りかねないですから。

　さて、世相がらみの話はこれぐらいにして、年金という将来の収入源の意図的な縮小が見込まれ、近くは石油を巡る情勢が風雲急を告げる中では、景気がよくなった・株が上がった・失業率が低下したなどと言われても油断はできないと思います。

　我ながら決して芳しい傾向とは思いませんけれども、政府発、エコノミスト発のこういうマクロの話に対しては、常に怪しむ気持ちが働くようになりました。また、景気が少々回復したところで、社会保障関連の歳出の抑制はほぼ確実で負担は間違いなく増えるのですから、良くてトントン、景気回復の恩恵が回ってこなければさらに悪化が進むということでしょう。一部の家計ではまもなく住民税負担が増しますし、秋からは年金保険料がかさみ始めます。

　ところで、『人にはどれだけの物が必要か』（鈴木孝夫著・飛鳥新社）という平成６年発刊の本の再読にかかろうと思います。より多くを求めるのは人の本性なのかもしれませんが、その本性の見直しを促す気持ちが少しずつ大きくなりつつあります。持ち物のうちの何が無用で、どのコストを縮小できるか。裏返して「何がどれだけ必要か」が見えてくれば、もう少し冷静な目で制度の問題や世の中の動きを追い、考えられるような気がします。また、その冷静さの分、攻撃性が薄れるかもしれません。ちなみに、ＦＰ＝ライフプランニングはダウンサイジングにも対応させられる、優れた手法です。

（生活設計塾クルー　野田眞）

◆生活設計塾クルーからのお知らせ◆

６月のマネーセミナーは「手取り減少時代の家計管理術」をテーマに開催します。昨年、今年、来年と３年連続の制度改正により手取り収入が減ります。対応策は？■６月３０日（水）１４：００〜１６：００の部は、まだお席がありますのでどうぞご参加ください。
（２３日夜の部はお申し込み多数のため受付を締め切りました）
【参加費無料】セミナーの詳細はこちら→
http://www.fp-clue.com/seminar_info.html

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投資信託基準価額（５月２８日現在）
　ザ・ファンド＠マネックス　　　　　　　　　　　　７，４７２（＋７８）−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
外国投信基準価額（５月２８日現在）
＜米ドル建＞
　バンガード・トータル・ストック・Ｍ・Ｉ・Ｆ　２６．３７（＋０．０１）　バンガード・ウェルズリー・インカム・Ｆ　　　２０．６５（−０．０５）　バンガード・スモールキャップ・インデックス　２３．３８（＋０．０２）　マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト　１５．１８（−０．０２）　ＭＦＳ　ストラテジック・グロース・ファンド　１６．８９（−０．０１）
　適用レート（５月３１日午後２時３０分現在）
　　買付　１０９．６０（−１．００）　解約　１０９．１０（−１．００）
＜ユーロ建＞
　フィデリティ・ヨーロピアン・グロース・Ｆ　　１２．６３（−０．０１）
　適用レート（５月３１日午後２時３０分現在）
　　買付　１３４．３５（−１．９０）　解約　１３３．３５（−１．９０）
＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス社長　松本大のつぶやき＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝５月３１日　　　　＜タネ＞

週末に食べたグレープフルーツに、ナイフで切られていないタネがありました。「このタネを植えたらどうなるだろう？」と思ったのですが、実はその疑問は、今から３０年以上前にも思ったことです。
あの頃、グレープフルーツは大好物で、しょっちゅう食べていました。ある時、芽、いや、根が生えかけているタネを見つけた私は、今こそ疑問解消のために実行すべきだと感じ、そのタネを庭に埋めました。丁度バランス型の石油ストーブの排気管の目の前だったのが功を奏したのか、グレープフルーツは芽を出し、濃い緑色の葉を付け、ゆっくりと育っていきました。あれは３年後だったでしょうか、膝の高さぐらいまで育ったグレープフルーツの樹は、クチナシの花のような色合いの、小さな花を咲かせました。あの時の感動、花を見つけた時の最初の映像は、今でも克明に目に焼き付いています。グレープフルーツはその後すくすくと育ち、遂に二階の屋根まで届くようになりました。
最近は見ていませんが、元気でしょうか。ところであの頃、食べ物から取りだしたいくつかのタネを私は庭に埋めていましたが、これだけ成功したのはグレープフルーツだけでした。今でもうまく行くでしょうか？放射線処理でもされていて、最近の果物のタネは発芽しないのでしょうか？実験って、想像するだけでも本当に楽しいですね。

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＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜編集長の独り言＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝この土日、関東地方は夏！といった好天に恵まれました。前の土日は肌寒い雨。２２日の子供の運動会は途中で中止され、２９日の土曜日に残りの種目が行われました。半日外にいたのですが、腕、首、顔、日焼けによって真っ赤になっています。皆さんの職場にも、今朝は日焼けで真っ赤になった同僚がいるのではないでしょうか。私の目の前には、私以上に日焼けした人が座っています。ところが今週の天気予報では、雨模様の日が続いています。今日の最高気温の予想は３１度、明日は大きく下がって１８度の予報です。急激な気温の変化で皆様も体調を崩さないようにお気をつけ下さい。
さてこの時期の天気、夏物商戦のスタートを大きく左右します。このところ個人消費の回復傾向がありますが、天候不順で失速しないことを祈ります。昨年買った私の２号車、エアコン不調。というよりも全くききません。さすがに本腰を入れて修理を試みようと思ったのですが、あの暑さ。工場までの自走を諦め１０分程で自宅に戻ってしまいました。来週の土日、どちらかは涼しい日となって欲しいのが個人的な願いです。そしてもう１日は夏を感じる暑さに。−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−
ご意見や、皆様の身近な投資情報は、こちらまでお寄せ下さい。
mailto:feedback@monex.co.jp

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ただ今ブックビルディング中＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝当社取り扱いの新規公開銘柄のブックビルディング期間等の日程を掲載します。詳しくはホームページをご覧下さい。

−−−−−−−−−−−＜新規公開株の公募／売出＞−−−−−−−−−
＜明日が募集締め切りの銘柄＞
　フレームワークス（３７４０）　マザーズ
　　募集期間は　６月１日　ＡＭ１１：００　まで
　　　募集価格　２５万円

＜明日からブックビルディング開始の銘柄＞
　ランシステム（３３２６）　　ＪＱ
　　ブックビルディングは　６月１日　ＡＭ００：００　から
　　　　　　　　　　　　　６月７日　ＡＭ１１：００　まで
　　　仮条件　５５万円〜６５万円

　フレンテ（２２２６）　ＪＱ
　　ブックビルディングは　６月１日　ＡＭ００：００　から
　　　　　　　　　　　　　６月７日　ＡＭ１１：００　まで
　　　仮条件　３７００円〜４０００円

　ケンコーコム（３３２５）　マザーズ
　　ブックビルディングは　６月１日　ＡＭ００：００　から
　　　　　　　　　　　　　６月７日　ＡＭ１１：００　まで
　　　仮条件　２８万円〜３３万円

＜募集期間中の銘柄＞
　シーシーエス（６６６９）　ＪＱ
　　募集期間は　６月３日　　ＡＭ１１：００　まで
　　　募集価格　３２万円

　明豊エンタープライズ（８９２７）　ＪＱ
　　募集期間は　６月３日　　ＡＭ１１：００　まで
　　　募集価格　３０００円

詳細はこちら
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＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ちょっと（またも）出てます〜＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜雑誌＞
６／３
　週刊アスキー増刊号　「松本 大　ブログを語る」（仮題）

６／７
　ＹＯＭＩＵＲＩ　ＷＥＥＫＬＹ　「経済現論」

６／１０
　Ｇａｉｎｅｒ７月号　「始めてみよう、オンライン証券」

６／２１
　ＶＯＩＣＥ　２００４年７月号　「新しい経済・古い経済」

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