第 80 回 運用相談にかける時間と費用はハイテクツールで解消できる

不本意ながらお気楽シングルであることが災いし、人さまのお金についてはいろいろ分析するものの、自分のお金となると放置していたりする筆者です。積立ても分散投資も実践していますが、モニタニングやリバランスなどの定期的なチェックは怠りがちです。米国では一般の人でも自分の資産ポートフォリオの見直しをＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）と相談しながら行なうということが一般的だそうですが、最近は日本でもＦＰに資産相談を定期的に行う人が多くなっているそうです。

この資産相談、細かいところだと家計管理の仕方の指導をしてくれたりするところもあるそうですが、基本的には今の自分の資産運用のやり方を継続してよいか、無駄はないか、をプロの視点でチェックしてもらうというもの。自分一人でもんもんと悩んだ上に効率の悪い方法や不適切な投資対象を選択していたりしたら目も当てられませんから、第三者のチェックが入るこのＦＰ相談は有効と考えます。

『あぁ、私の資産も定期的にチェックしてほしい（面倒だから）。』
『駄目なら駄目と突き放してほしい（衝動的に投資する癖が直らないから）。』と、自分の非効率な行動修正を棚にあげ、自分がしなければならないことを後回しにしている筆者。反省はしているのですが、私のように資産運用に煩わしさや、人の助けの必要性を感じる人もいるのではないかと思っています。

マネックス証券の資産設計アドバイスツール『MONEX VISIONβ』。もうお試しなりましたか？筆者は使い始めました。現在の自分のポートフォリオと目標モデルポートフォリオとの比較分析、次にとるべき投資行動のアドバイス、や自分のポートフォリオの偏りを改善する方法などを画面でアドバイスしてくれるツールです。
（ウェブサイトはこちらから）

インターネット証券のツールにはめっぽう弱い筆者ですが、最初に「使い方モード」が表示されてマニュアル説明が表示されるので、これなら『使い方がそもそもわからないからいじれない』と打ちひしがれることがありません。もちろん、この説明が煩わしい人は「使い方モード」を終了してしまえば即、思い通りにいじれます。

　金融商品に限らない保険や不動産についてや、自分一人ではなく、家族の成長に合わせたライフプランを相談するにはＦＰの力を借りたほうがよいかもしれません。でも、ひとまず自分の金融資産運用を定期的に管理する程度であれば、テクノロジ―を使いこなしてすませてしまうのは一つの手。まずはこのツールで自分のポートフォリオと向き合うところから始めてはいかがでしょう。目標ポートフォリオと実際のポートフォリオが大きく違っていると指摘されます。円グラフに歴然と表示されるポートフォリオに「リバランスしなきゃ！」とヤル気を起こさせられました。

「ポートフォリオの作成って？モニタリングやリバランスって？」という方はこちらのウェブサイトもご覧ください。
（マネックス・ユニバーシティのウェブサイトが開きます。）