第 50 回 年率5～7%を運用目標とするポートフォリオの具体例

前回に引き続き、社会人（または金融機関勤続年数11年目、ＭＯＮＥＸ歴5年の方に突撃しました。プロフィールは、性別・家族構成　女性、既婚、共働きです。

Ｑ．投資型をもし一言で表現するならば、どんな言葉ですか？

　30代前半で、比較的リスクのとれる年齢であるので、ミドルリスク・ミドルリターン型です。
年率5～７％で運用するのが目標です。

Ｑ．貯蓄と投資、どっちに重きを置いている？

　両方です。貯蓄を増やすために投資をするというイメージです。

Ｑ．現在の投資方針の決め手は？

　マクロ経済動向を睨みながら夫婦で相談してアロケーションを考えます 。現在は、外債、外債投信、外株投信が中心です。

Ｑ．いつから今の投資方針にしていますか？

半年ほど前からです。

Ｑ．商品選びのポイントを教えてください。

　以前、株式のアナリストをしていたので、アクティブ運用であれば、歴史と実績があり、投資哲学がぶれない運用会社（数少ないですが）が運用する投信に投資するようにしています。

Ｑ．差し支えなければ、現在のポートフォリオを教えてください。

　総資産の半分が円預金で、国内株投信11％、外株投信11％、バランス型投信3％、外債投信6％外国債券17％、その他2％です。

Ｑ．投資で殖やしたお金、どう使いたいですか？

　最終的な目標貯蓄額に足りないので、再投資に回します。

Ｑ．投資の参考書籍　を教えてください。

【1】株式投資の未来～永続する会社が本当の利益をもたらす　 (ジェレミー・シーゲル著)

　およそ200年のデータを基に、バリュー投資の正しさを記した本です。文章も読み易くお勧めです。

　
【2】証券アナリストのための企業分析

　アナリスト時代に最初に会社から読むよう推薦された本です。企業分析の基本が詰まっています。

【3】黄金の相場学　若林栄四
　アナリスト時代の上司にホワイトデーにいただいた本です。（笑）予想の内容自体も勉強になりますが、相場と向き合う上で、大局観を持つための視点、ロジックの積み上げ方を学べる本だと思います。現在は2019年
までの投資戦略が書籍化されているので、今から読まれる場合はそちらの方がいいかも知れません（「10年大局観」で読む 2019年までの黄金の投資戦略）。

Q.マネックスのサイトでよく使うツール、またはよく見るサイトを教えてください。

「機関投資家の声」はよく見に行きます。マーケットのプロのコメントが　豊富に揃っているので、投資判断の際参考にしています。

※「機関投資家の声」はログイン後の投資情報タブよりアクセスいただけ ます。

Ｑ．個人投資家へのアドバイス　または　メッセージなどをお願いいたします。
　国債購入に回されてしまう銀行預金ではなく、今後成長していく企業
や国に投資をして、一緒に大切な財産を増やしていきましょう！



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※ 28人目のインタビュー（後半）をお届けして

みなさんは投資をする際の運用利回り、具体的に考えたことがあるでしょうか？
なんとなく、○年後にいくらぐらいに殖やしたい。というのは考えていても、具体的に○%で運用したいので、この資産配分にしている。という明確に考えている方は少ないかもしれませんね。
ご自身の家族構成であったり、住まいなどで、運用方針は大きく変わり、「これが答え。」というのは無いかもしれませんが、5年後・10年後・20年後を考えながらじっくり資産形成していきましょう。

＜年齢・金融資産別の1億円の作り方　紹介しています＞
（ページ最下部をご覧ください。）
こちらから