第 81 回 なりゆき任せだった私の投資はコレで変わった

社会人　6年目　　ＭＯＮＥＸ歴　4年目、未婚の男性社員。ＷＥＢと動画制作のクオリティに心血を注ぎ、ついこの間までお金に無頓着だった若手社員が最近変わったらしい・・。彼に何があったのか？突撃インタビューです。

Ｑ．投資歴を教えていただけますか？

3年です。

Ｑ．はじめての投資はどんな投資でしたか？

投資信託です。もともとウェブ制作の仕事をしていたといいうこともあり、入社する前には金融の知識はありませんでした。そのため、当初は、どのような投資信託に投資すればよいのかよくわからず、当時の売れ筋ランキングの上位商品を購入しました。

Ｑ． これまでで一番失敗したと思う投資はどんな投資でしたか？

特にありません。と、いうかあまり投資に対する思い入れも、振り返りもないので。まあ、まだ痛い目というほどの目にあっていないということだと思います。

Ｑ．これまでに一番成功したと思う投資はどんな投資でしたか？

これも特にありません。大儲けも経験がないのです。ほどほどの利益は得ていますが、「これ！」という経験はありません。

Ｑ．お金をどう使っているときが一番幸せ？

大量に使ったとき！！普段は使う時間もないので。旅行や大人買い、大好きです。

Ｑ．ご自身の今のお金に対する価値観はいつ出来上がったと思いますか？
マネックス証券に入社してからです。それまでの価値観と大きく変わったと思います。最近資産設計アドバイスツール「MONEX VISION　β」の作成プロジェクトに関わって、またこれまでの価値観とも少し変わりました。自分の望むポートフォリオを手間無く作れるのは快適です。

Ｑ．投資型をもし一言で表現するならば、どんな言葉？

MONEX VISION　βにお任せ型。

Ｑ．貯蓄と投資、どっちに重きを置いている？

今は投資です。

Ｑ．現在の投資方針の決め手は？

過去に利益がでた投信などに勝手に愛着を持っています。
MONEX VISIONβの追加購入アドバイスを参考にしつつ、スコアの改善を目指します。

Ｑ．いつから今の投資方針にしていますか？

つい最近です。実はMONEX VISIONβを使う前までは、方針はもっていませんでした。

Ｑ．商品選びのポイントを教えてください。

MONEX VISIONの追加購入アドバイスを基本にします。あとはやっぱり投信の売れ筋ランキングはチェックします。

Ｑ．差し支えなければ、現在のポートフォリオを教えてください。

国内株式21％、先進国株式3％、新興国株式15％、先進国債券61％。MONEX VISIONの積極型ポートフォリオを基にして作りました（積極型をめざしています。）。ちなみに現在のスコア（VISIONの画面に★マークで表示される目標達成度合）は64です。まだ積立てをしていないので積立てをはじめて頑張ります。

Ｑ．投資で殖やしたお金、どう使いたいですか？

具体的な目的はありませんが、余裕資金で運用しているので、将来に備えて少しずつ殖やしていければよいと思います。

Q.マネックスのサイトでよく使うツール、またはよく見るサイトを教えてください。

資産設計アドバイスツール　MONEX VISION　βです！

いかがでしたでしょうか。余裕資金ができたときに、特に方針や計画なく、投資をするのではなく、目標ポートフォリオに基づいた投資を行うようになった若手社員。資産設計アドバイスツール『MONEX VISION　β』の開発プロジェクトに関わったことでポートフォリオの作成に目覚めたようです。彼の愛するMONEX VISION。まだ触っていない方も是非お試しになってみてはいかがでしょう。


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