第 113 回 リスクは高いが利益も狙いやすい、この商品がお気に入り

プロフィール、社会人（または金融機関勤続年数）　8年目　　ＭＯＮＥＸ歴　5年目
性別・家族構成など　男性　独身一人暮らし。「僕の人生、音楽以外にお金かかることないんですよ。」という音楽好き男性社員の投資事情をおおくりします。

Ｑ．投資歴を教えていただけますか？

5年です。

Ｑ．はじめての投資はどんな投資でしたか？

ブルベア型の投資信託です。今からすぐあがるのか、下がるのかだけを考えればよいのでわかりやすかったので。もちろん、投資信託のリスクやブルベア投信特有のレバレッジの仕組みは理解した上で購入しました。

Ｑ． これまでで一番失敗したと思う投資はどんな投資でしたか？

リーマンショックの直前に、たまたま自分が潤っていたという理由で、複数の投資信託を同時期に購入したことです。すでに損切りもしているので、具体的な投資信託の名称も覚えていないのですが・・。日本株を投資対象としたものだったと思います。壊滅状態で撤退しました。

Ｑ．これまでに一番成功したと思う投資はどんな投資でしたか？

ブルペア型投資信託で利益を出しました。購入当初にすぐ含み損となったのですが、ひるまずじっと耐えて持ち続けた結果、結構な額で利食い（利益確定）をすることができました。大満足です。頻繁に売買をする方ではないのですが、ここぞというところを狙って仕込み、しばらく様子をみて相場の転換点を迎える前に売却、という今の投資パターンはこの投資信託の売買で出来上がりました。

Ｑ．投資（またはお金）の位置づけを教えてください。

頻繁に売買をする方ではないですし、投資に一生懸命というタイプではありません。
趣味のひとつという感じです。

Ｑ．お金をどう使っているときが一番幸せ？

オーディオやCDといった音楽のために使っているときです。JAZZ好きで、オーディオもよいものを見ると欲しくなります。CD派なのでつい、大人買いして一度に20枚とか買ってしまうのですが、やめられないし、やめたら私の幸せが減るのでやめません（笑）

Ｑ．ご自身の今のお金に対する価値観はいつ出来上がったと思いますか？
答えが難しいですね。お金全般でいうとまだできていないのかもしれません。投資に関しての価値観に限定すれば、自分は割りと結果がすぐ出るものが好きなのですが、「これは生来のものなのかな」、と最近感じています。

Ｑ．投資型をもし一言で表現するならば、どんな言葉？

忍耐型

Ｑ．貯蓄と投資、どっちに重きを置いている？

貯蓄ですね

Ｑ．いつから今の投資方針にしていますか？

投資をはじめた当初からで変わっていませせん。

Ｑ．投資で殖やしたお金、どう使いたいですか？

音・酒・食・旅

Ｑ．個人投資家へのアドバイス　または　メッセージなどをお願いいたします。
自分で投資型を忍耐型と言っておいてなんですが、頑なになってはいけないと思います。
利益も損も自分に返るものだと覚悟をもち、あとは利食いをするのも、損切りをするのも、見極めが大事なのではないでしょうか。そして見極めたあと、行動に移す速さも持っていたいなと、自分自身思います。

いかがでしたでしょうか。
ブルベア型投資信託は高リスクに分類されるレバレッジを利用した投資信託です。しかし、わかりやすさという視点でこの商品で投資デビューを果たした男性社員は自分の投資パターンをしっかり掴んでいるようです。自分のリスク許容範囲で、納得のできる商品に投資したので、周囲にも目がいきわたり、投資のスキルが自ずと上がったよい成功例ではないでしょうか。自分のリスク許容度を超えない投資をするということと自分自身が納得のできる商品への投資という基本が大切ですね。

※　コラム記載の銘柄について、推奨、勧誘するものではありません。