女性と投資のお話

今日のアメリカの女性は―キャリアを積み始めたばかりの若い女性から、さらに人生経験豊かな母親やおばあさんの世代まで―かつてないほど経済的な恩恵を享受しているのではないでしょうか？　多くの女性が高給で専門的かつ高い地位にいる、あるいは今後それを期待できるポジションにいます。また、成功した配偶者がいる、もしくは遺産相続をした女性もいるでしょう。

さまざまな意味において、ビジネスの世界で働く女性は、プロフェッショナルとして、企業の意思決定者として、管理職として、あるいは起業家として、重要な役割を担っています。

もちろん収入のない女性も家計の管理に重大な役割を果たしています。特にアメリカの女性は平均で約４年男性より長生きするといわれており、多くの女性にとって老後の資産形成は重要な問題です。実際、彼女たちは人生でのさまざまな局面で、（特に配偶者の資産がピークの時に）配偶者に代わってさまざまな財政面での決断を下していかなくてはなりません。

今日、資産を「管理」することは資産を「得る」ことと同じくらい重要なことです。子供の教育資金を貯める、老後の住まいを構える、家族のために長期的な備えを作るなど目標は人によってさまざまでしょう。それらの目標を達成するための最良の方法は、一人一人の状況に合ったファイナンシャルプランを道しるべとすることでしょう。

まず、プランをたてることから始めましょう。
現代の女性にとって、綿密に設計されたファイナンシャルプランは、「自立と安心」をもたらしてくれます。プラン自体は金融アドバイザーが作るのと同じくらい本格的なものでも、自分でつくるワークシートと同じくらいラフなものでも構いません。一般的にファイナンシャルプランは、短期、中期、長期のそれぞれのゴールに分けるのが望ましいとされます。もちろん新しい状況に応じて修正することも可能です。

プランを作るコツをまとめると、次のようになります。

１.まず紙に書いてみましょう。
２.具体的な短・中・長期の目標をあげてみましょう。
３.収入、支出、インフレ、投資収益などの現実的な予測を見積もってみましょ う。
４.そして、定期的に見直しをしましょう。

米国エンプロイ・ベネフィット・リサーチ・インスティチュートが２０００年に行った老後についての意識調査によれば、アメリカの女性にとって一番重要視している金銭面の目標は、「老後も快適な生活を維持しつづけること」だそうです。

アメリカの女性は（思った以上に？）長期的な金銭感覚を持っていると言えるのではないでしょうか。

※バンガードの外国投信は買付時為替手数料無料、販売手数料も無料（ノーロード）で３本とも１万円台から購入可能です
バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンドバンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド
バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド
ファンドの内容はマネックス証券のホームページでご確認下さい。

※詳細は当社ホームページをご覧ください。投資信託をお申込みの際には、「目論見書」にて詳細をご確認下さい。