投資戦略はシンプルに：バランス型ファンド

「シンプル」と「スマート」。これらはどちらも長期投資に適したバランス型ファンドの特徴を表現する言葉です。バランス型ファンドは投資家の資産配分戦略を「シンプル」に実行してくれる金融商品であるとともに、分散化や自動リバランス機能のような「スマート」なリスク管理機能も備えています。(注：分散投資は投資家に対して利益、もしくは市場変動リスクの回避を保証するものではありません)

バンガードを含めた一般的な投信会社は、投資家の幅広いニーズに応えるべく多種多様な金融商品を取り揃えています。しかし、多くの投資家にとって、分散投資されたバランス型ファンド一つを保有するだけで実は十分なのです。
実際、バランスファンドに投資することで、個人投資家が長期投資を行う際に出くわす大きな障害：「どの投信を選んでよいかわからない」を解決することができます。米国での調査結果ですが、投資家は多くの投信を目の前にして恐怖心を抱き、投資する意欲が減退してしまうことがあるようです。

バランス型ファンドにまつわる誤解

投資家の中には、バランス型ファンドが、投資の知識や時間がない、あるいは株式ファンドや債券ファンドといった個別の銘柄を管理するのが面倒な人向けのファンドであると考える人もいます。しかし、バランス型ファンドが「初心者向けのファンド」というのは誤りだという専門家もいます。先進的な企業年金として著名な、IBMリタイヤメント・ファンドのマネージング・ディレクター、ジェイ・ビビアン氏もその一人です。

「バランス型ファンドに投資するのは、熟練の投資家にとっても賢明な選択といえるでしょう」「バランス型ファンドは投資家の時間や労力を節約してくれるばかりでなく、リバランスの機能を持っているため、ポートフォリオ内の株式と債券のバランスが大きく偏ってしまう心配がありません」（ジェイ・ビビアン氏）

「バランス型ファンドだけを保有するよりも、数多くのファンドに投資する方が分散効果を期待できると考える投資家もいます。しかし、むやみに手持ちのファンド数を増やしてしまうことで、複数のファンドが同じ銘柄を保有している場合など、かえって資産の分散化を抑え、コスト上昇につながってしまうこともあるのです。」

「シンプル」と「スマート」。普段の生活だけでなく、投資の世界でも重要なキーワードです。

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　バンガードグループのインデックスファンドの組み入れによって運用を行う　ファンドオブファンズ形式の国内投資信託です。
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・・「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」に関する重要事項・・
□リスク
・当ファンドは、主に外貨建の外国投資信託に投資します（為替ヘッジは原則 として行ないません。）ので、ファンドの基準価額は投資した外国投資信託 の基準価額の変動や為替相場の影響を受けて変動します。したがって、受益 者の投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失 を被ることがあります。
・当ファンドの基準価額の変動要因としては、「価格変動リスク」「為替変動 リスク」「カントリーリスク」「投資する外国投資信託の運用に支障をきた すリスク」などがあります。
・詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）本文の「投資リスク」に関する 項目をご覧ください。

□手数料等
・申込手数料（税込）：0％
・解約手数料：0％
・信託財産留保額：ありません
・信託報酬（年率・税込）： 純資産総額に対して 約1.29％
・上記以外にも保有期間中に間接的にご負担いただく費用があります。詳しく は投資信託説明書（交付目論見書）本文の「手数料（費用）」に関する項目 をご覧ください。

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