投資を成功させる六つのヒント

それが「フラッシュ・クラッシュ」とよばれるような暴落であろうと、あるいは急激な上げ相場であろうと、市場は常に大きく変動する可能性をはらんでいます。たとえ金融の世界で何が起ころうとも、投資を成功させるためには、これからご紹介する六つのヒントをしっかりと守ることが大切です。

1.ファイナンシャル・プランを見直しましょう

定期的にファイナンシャル・プランを見直し、ご自分のリスク耐性と投資予定期間が投資目標に合っているかを確認しましょう。これは、結婚や住宅の購入などの大きなライフイベントがあった時には特に重要になります。もしまだプランを立ててないのであれば、ファイナンシャル・プランの基礎を勉強することから始めてみましょう。

2.適切な資産配分を保ちましょう

投資目標に合った株式、債券、短期金融商品の資産配分のバランスを保ちましょう。市場の変動によってポートフォリオの資産配分の比率が変わってしまった場合は、リバランスを加えることが必要です。

3.投資はできるだけシンプルにしましょう

市場に勝つことを目指すよりも、ベンチマークに連動し、市場を幅広くカバーしたインデックス・ファンドに投資しましょう。これは、ポートフォリオを分散させ、投資コストを抑えるための最もシンプルな方法です。コストを抑えたぶん、投資リターンが手元に残り、それが最終的な投資収益にも反映されます。
4.税金をコントロールしましょう

税金は長期投資のリターンに影響します。投資にかかる税金を把握し、税金によるリターンの目減りを最小限に抑えるようにしましょう。

5.できるだけ引退資金を多く貯めるようにしましょう。企業年金などの制度があれば最大限に利用してください。

6.借入金を管理しましょう。過剰な負債に陥ることのないように、予算を立てる時は、「いくら借りられるか」ではなく「いくら手元にあるか」を念頭においてください。できるだけ支出を抑えることが借入金をコントロールするコツです。

こうした投資の基本をしっかりと守り、予測不能な市場の変動に備えておきましょう。

引退資金の投資に関する5つの誤解　（関連コンテンツはこちら）
http://www.vanguardjapan.co.jp/vanguardjapan/investing/columns/columns-52.cfm?vjts=MXML_110121
(バンガード・インベストメンツ・ジャパンのウェブサイトに移動します。)
(C) 2011 The Vanguard Group, Inc. All rights reserved.

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」のお知らせ
　バンガードグループのインデックスファンドの組入れによって運用を行う　ファンドオブファンズ形式の国内投資信託です。
　販売手数料なしのノーロード投信で、1万円から買付け可能。積立てもＯＫ。http://www.monex.co.jp/FundGuide/00000000/syohin/tousin/kihon/guest?MeigCd=++0049510000

※投資信託をお申込みの際には、「目論見書」「目論見書補完書面」
をご確認ください。

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
※リスク・手数料等に関しては、「　リスクおよび手数料等の説明　」の　「『トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド』に関する重要事項」を　ご覧ください。