ロボアドバイザー サービス比較

2つのロボアドバイザーを徹底比較

マネックス証券では、お客様のニーズにお応えするため、2種類のロボアドバイザーを提供しています。
それぞれに特徴・個性があり、また利用料等の運用コストも異なります。
ON COMPASSとマネックスアドバイザーのどちらが、お客様に合っているのか、見比べてみましょう。

基本情報

ON COMPASS マネックスアドバイザー
サービスの運営会社 マネックス・アセットマネジメント マネックス証券
ロボアドバイザーのタイプ 投資一任型(投資一任契約を締結) アドバイス型(投資顧問契約を締結)

費用について

ON COMPASS マネックスアドバイザー
運用コスト 年間0.925%程度(税抜)(※1) 年率0.496%(税込)(※2)
最低投資金額 1,000円 5万円
積立額 月1,000円から 月1万円から
積立方法
  • マネックス証券総合取引口座から引落し
  • マネックス証券総合取引口座から引落し
  • 全国の金融機関からの引落し

運用について

ON COMPASS マネックスアドバイザー
運用方法 質問に答えるだけで資産運用プランを提案。その資産運用プランに沿って全自動のおまかせ運用。 運用方針を決めて、ロボットのサポートを受けながら自分で運用
運用方針
  • お客様への質問からロボアドがリスク許容度を算出し、最適な運用方針と資産運用プランを提案。
  • 「明確な計画の策定」、「最適な資産配分の構築」、「徹底したコスト管理」、「長期的な一貫性の保持」という原則に基づいて運用
  • ライフプランに応じて自由に資産運用プランが変更できるよう、積立額の変更、追加投資、一部解約、全解約などはすべて無料。
  • お客様の市況見通しに応じた最適な運用方針を決定
  • 市況見通しを設定いただく事で、各資産クラス間の複合的な関係を考慮した最適な運用方針を提示
  • ブラックロック社、マネックス証券の市況見通しも設定可能
運用手法
  • 国内外の低コストETFを活用した、マルチアセット運用。
  • 高度な金融工学に基づく独自の運用モデルを活用。市場の下落時の損失をなるべく抑えるような特長のアルゴリズムで、最適な資産配分を構築。
  • 資産をためるだけでなく、退職金などを毎月引き出しながら運用し、お金の寿命を延ばすようなスタイルも可能。
  • インデックス銘柄を用いた運用を行い、ブラック・リッターマンモデルを応用した金融工学ロジックを用いており、与えられた基準ポートフォリオと主観的な(市況の)見通しを併せて固有のポートフォリオを構築します。
  • 「均衡における」効率的なポートフォリオ、各資産クラスにかかるリスク推定、投資家の主観的な見通しを併せることで、相対的な期待リターンが定まり、それらを用いた最適化プロセスによって、お客様固有のポートフォリオを構築します。
  • 当機能では、資産クラス、為替、投資対象国等に対するお客様の主観的見通しを反映可能とするものであり、設定内容に応じてお客様固有のポートフォリオを構築します。
投資対象 国内ETF、海外ETF 国内ETF
投資対象となる資産クラス 国内外の株式・債券・REIT 株式(国内、先進国、新興国)、為替ヘッジ型債券(先進国国債、先進国社債)、REIT(国内、先進国)
リバランスのタイミング 四半期に1回
  • 運用中のポートフォリオのバランスが、目標とする資産配分から大きく乖離した場合
  • 追加投資/一部売却を行った場合

手続きにかかる期間

ON COMPASS マネックスアドバイザー
申込からサービス利用開始まで 投資一任口座開設の申し込みから最短で2営業日で投資一任契約の締結が可能 最短で当日
申込完了から運用開始まで 投資一任契約を締結された月の翌月11日(休日・祝日の場合は翌営業日)を目途に運用開始 最短で当日
運用プランの変更 申込み月の翌々月から可能 最短で当日
出金・解約 申込み月の翌々月から可能 最短で当日

その他

ON COMPASS マネックスアドバイザー
口座区分 特定口座、一般口座 特定口座、一般口座
運用開始後のアフターフォロー 運用状況は専用のマイページでいつでも確認可能
  • 毎月レポートを配信し、見通しや要因分析を開設
  • 目標ポートフォリオから乖離した時にアラートメールを配信
その他機能 「ゴールベースアプローチ」を採用し、「資産運用のあたりまえ」である、“計画づくり~アフターフォロー~目標達成”という一連の流れの自動化を実現。積み立てながらの運用はもちろん、取り崩しながらの運用にも対応。1000円からはじめられ、低コストで、世界に分散投資が可能です。
  • リスク許容度ではなく、見通しからポートフォリオを反映可能
  • プロの見通しをポートフォリオに反映
貸株サービス(※3) 利用不可 利用可能
貸株金利:年率0.10%
信用取引の代用有価証券(※3) 利用不可 利用可能
掛け目:80%

※1 手数料には、投資一任契約に係る報酬、組入れ投資信託の信託報酬、および投資するETFの経費を含み、監査費用、組入有価証券の売買委託手数料などは含みません。年間手数料は実質年率0.925%(税込1.0075%)程度(概算値)となります。手数料・費用の詳細につきましては、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。

※2 マネックスアドバイザーのサービス利用料:年率0.330%(税込)と最も標準的なポートフォリオ(資産配分)の信託報酬:年率0.166%(税込)の合計値です。実際の運用コストは、お客様が運用されるポートフォリオによって異なります。

※3 各サービスの詳細につきましては、以下をご確認ください。
貸株サービスとは
信用取引とは

ON COMPASSに関する重要事項

<リスク>

投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

<手数料・費用等>

  • 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
  • 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率0.925%(税込1.0075%)程度(概算値)を乗じた額の信託報酬(調整後投資一任報酬を含む)およびその他費用がかかります。
  • その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
  • 投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
  • 投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。

<その他>

  • マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。マネックス証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。
  • マネックス証券およびマネックス・アセットマネジメントは、マネックスグループの子会社となります。
  • お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。

(会社の概要)

商号等 マネックス証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第165号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

商号等 マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2882号
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会

マネックスアドバイザーに関する重要事項

<リスク>

マネックスアドバイザーでは、金融工学理論や過去の統計的データに基づき、お客様に最適なポートフォリオの提示(投資助言)を行います。マネックスアドバイザーでは、お客様が選択したポートフォリオに従い、お客様が指定した資金総額の範囲において国内ETFの売買を行います。国内ETFの売買注文に係る最終的な判断は、お客様ご自身の責任で行っていただきます。マネックスアドバイザーで買付対象となる国内ETFの売買では、価格の変動や発行者等の信用状況の悪化等により元本損失が生じることがあります。また、国内ETFの売買では、裏付けとなっている資産の株式相場、債券相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等(これらの指数を含む。)や評価額の変動により、元本損失が生じることがあります。

<手数料・費用等(税抜)>

  • マネックスアドバイザーのご利用にあたっては、マネックスアドバイザーで運用される国内ETF残高の年率0.30%に相当する金額(税抜)が助言報酬としてかかります。
  • マネックスアドバイザーで買付けされたETFについては、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりませんが、保有期間に応じて信託報酬その他手数料がかかることがあります。

<その他>

  • 実際に売買を行う際に提案する銘柄、口数等は、国内ETF価格の変動や売買単位の大小に伴い、アルゴリズムの判断により常に変動します。
  • お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。