投資信託で資産形成 はじめるならこの5本
将来を見据えた資産運用、なにから始めたらよいでしょうか。
少額からスタートできる投信つみたては、投資初心者の方や忙しい方にもピッタリの資産運用法です。
はじめての投信つみたてに適したファンドをご紹介します。
資産形成はじめるなら 投信つみたてがオススメ
投信つみたてのいいところ
まとまった資金がなくても始められる
マネックス証券では月々100円から申込可能。無理のない金額でスタートできます。
手間がかからない
投信つみたての設定は一度きり。設定したあとは、ほったらかしでも毎月自動で買い付けます。
はじめての投信つみたてに おすすめなのはこの5本
はじめて投資をする人、安定性を重視する人にはバランスファンドがオススメ
選定理由
バランスファンドはこの１本で、複数資産に分散投資できる点が魅力です。値動きが異なる金融資産を組み合わせることで、急激な価格変動リスクが軽減されます。はじめてで少し不安！と感じるお客様に適した商品といえます。
積極的に値上がりを狙いたい人には株式に投資するファンドがオススメ
選定理由
一般的に株式は、他の資産よりも高い期待リターンという特性があります（それに応じてリスクも大きくなります）。「国内」「先進国」「全世界」といった代表的な地域の株式ファンドで積立をはじめるのが良いでしょう。以下のどのファンドも、業界最低水準の運用管理費用をめざすeMAXIS Slim のものです。
投信つみたて 申込方法
節税しながら投信つみたてができます
NISA
2024年からのNISAでは、1人あたり合計1,800万円の生涯非課税限度額が設定され、成長投資枠はそのうち最大1,200万円まで利用できます。また、非課税期間は無期限です。
投信つみたてしながら、株も非課税で運用することができます。
個人型確定拠出年金 iDeCo（イデコ）
iDeCoとは、節税しながらセカンドライフに向けての資産づくりができるという、非常に加入メリットの大きい個人向けの年金制度です。
個人年金保険など、他の税制優遇を受けられる資産づくり制度・商品よりも節税効果が高いことで注目されています。