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ON COMPASSが行う資産運用に欠かせない2つのこと

ON COMPASSが行う資産運用に欠かせない2つのこと

ON COMPASS(オンコンパス)は、資産運用プランの作成からゴール達成まで全てサポートしてくれるおまかせ運用サービスです。今回はターゲットポートフォリオの見直しやリバランスなど、ON COMPASSが具体的にどんなことをしているのか、その一部をご紹介します。
ON COMPASSをご利用中の方もまだご利用になられていない方も、ぜひご覧ください。

世界経済は日々変化する

経済は一定ではなく、景気の状況や災害などによって常に変化しています。それによって株価や為替は毎日変動し、投資商品に影響を与えます。

経済は地震や台風などの自然災害やウイルスの流行などでも変化します。実際、東日本大震災の発生や新型コロナウイルスの感染拡大した際に株価は下落しています。
こうした大きな話題や災害以外にも、経済は小さな情報によって変動します。例えば、企業の新商品の売れ行きが好調だったり、梅雨が長引いて外出する人が減った結果、市場が落ち込んだりと、前日と全く変化がないということはほとんどありません。

出所:マネックス・アセットマネジメント

ON COMPASSが定期的に行っている2つのこと

このような世界経済の変化は、資産運用にも大きく影響を与えます。そのため、経済の変化に合わせて運用も変えていく必要があります。
おまかせ資産運用のON COMPASSでは、これらの経済の変化を日々モニタリングしながら大きく2つのことを行っています。具体的には「ターゲットポートフォリオの見直し」と「リバランス」を行っています。

ターゲットポートフォリオの見直し

ON COMPASSのポートフォリオは、大きく分けて国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、世界REITの5つの資産で構成されています。これらをお客様の運用戦略に合わせて最適に配分しています。

ただし、世界経済が変化すると、それぞれの資産の想定リスクも変化します。例えば、国内株式のリスクが低いと判断していたとしても、国内で大きな災害や大企業の経営破たんがあると突然リスクの高い資産になる可能性があります。こうなった場合、商品構成と保有割合が以前と同じだとしても、リスクの高いポートフォリオになってしまいます。逆にリスクの高い資産が、市場の状況によってリスクの低い資産になることもあります。

ON COMPASSでは経済の変化に対応するため、3ヶ月に1度、リスク等に基づいてターゲットポートフォリオの見直しを行っています。ターゲットポートフォリオは「MSV キャピタルマーケットモデル」という独自の運用モデルを使って、最適な資産配分を算出しています。高度な金融工学に基づいたこの運用モデルにより、感情を排除した合理的な資産配分ができるようになっています。
例えば、日本の厚生年金や公的年金の積立金の管理・運用を行う、年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)が運用するポートフォリオも、経済の状況によって保有割合を変化させています。定期的なポートフォリオの見直しは、大きな機関投資家も実践していることが分かります。

リバランス

リバランスは、上記のターゲットポートフォリオに合わせ、それに近付けるように行うメンテナンスのことです。
常に値動きがある市場では、放っておくとポートフォリオがどんどん崩れていき、当初想定していたリスクと差が生まれてしまうことがあります。例えば、当初はリスクを避けて株式の少ないポートフォリオにしていたはずが、長い間そのままにしていたら、それぞれの資産の価値が変化するため、いつの間にか株式の比率が高くなり、リスクの高い投資になっていたということがあります。

ON COMPASSではこのようなことを避けるために、ターゲットポートフォリオからずれがないか、日々モニタリングしています。

出所:マネックス・アセットマネジメント

メンテナンスもON COMPASSならお任せ

自分でメンテンナンスを行うには、経済の動きを把握し、リバランスをする必要があるかどうかを判断する必要があります。このような作業は、幅広い知識が必要になります。

ON COMPASSは、投資対象を質問に回答して決めることができるだけでなく、運用も自動でお任せができるサービスです。運用中のご自身のポートフォリオの見直しや、リバランスが難しそうと思った方は、ON COMPASSにお任せしてみるのはいかがでしょうか。
無料でお客様に合った資産運用プランの作成が可能です。

ON COMPASSのご紹介

ON COMPASSは、リスク管理に徹底的にこだわり、資産運用プランの作成からゴール達成まで全てサポートしてくれるおまかせ運用サービスです。お客様の代わりに専門家が運用します。難しい投資知識や手間のかかる商品の売り買いは一切不要です。リスクが気になる方や初めて投資をする方にもピッタリのサービスです。

ON COMPASSユーザーであるマネックス証券代表取締役社長の清明祐子が、お金との付き合い方を語ったセミナー動画を公開しています。動画内にはON COMPASSのご紹介していますので、ご覧ください。

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ON COMPASSのウェブサイトを表示します。

ON COMPASSについて詳しく知りたい方は、「ON COMPASSのページ」をご確認ください。

「ON COMPASS」デビュー応援プログラム実施中!

「ON COMPASS」では、2020年4月1日以降に本サービスを初めてご利用のお客様を対象に、最大約1年間、手数料の一部(お預り資産の年率0.4%(税抜))をキャッシュバックするデビュー応援プログラムを実施中です(一定の条件あり)。この機会にぜひON COMPASSを始めてみてはいかがでしょうか。

ON COMPASSに関する重要事項

<リスク>

投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

<手数料・費用等>

  • 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
  • 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率0.925%(税込1.0075%)程度(概算値)を乗じた額の信託報酬(調整後投資一任報酬を含む)およびその他費用がかかります。
  • その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
  • 投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
  • 投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。

<その他>

  • マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。マネックス証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。
  • マネックス証券およびマネックス・アセットマネジメントは、マネックスグループの子会社となります。
  • お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。

(会社の概要)

商号等 マネックス証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第165号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

商号等 マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2882号
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社(以下「当社」といいます)が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。
本セミナーでは、セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります。
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