ON COMPASS（オンコンパス）は、資産運用プランの作成からゴール達成まで全てサポートしてくれるおまかせ運用サービスです。今回はターゲットポートフォリオの見直しやリバランスなど、ON COMPASSが具体的にどんなことをしているのか、その一部をご紹介します。
ON COMPASSをご利用中の方もまだご利用になられていない方も、ぜひご覧ください。
世界経済は日々変化する
経済は一定ではなく、景気の状況や災害などによって常に変化しています。それによって株価や為替は毎日変動し、投資商品に影響を与えます。
経済は地震や台風などの自然災害やウイルスの流行などでも変化します。実際、東日本大震災の発生や新型コロナウイルスの感染拡大した際に株価は下落しています。
こうした大きな話題や災害以外にも、経済は小さな情報によって変動します。例えば、企業の新商品の売れ行きが好調だったり、梅雨が長引いて外出する人が減った結果、市場が落ち込んだりと、前日と全く変化がないということはほとんどありません。
出所:マネックス・アセットマネジメント
ON COMPASSが定期的に行っている2つのこと
このような世界経済の変化は、資産運用にも大きく影響を与えます。そのため、経済の変化に合わせて運用も変えていく必要があります。
おまかせ資産運用のON COMPASSでは、これらの経済の変化を日々モニタリングしながら大きく2つのことを行っています。具体的には「ターゲットポートフォリオの見直し」と「リバランス」を行っています。
ターゲットポートフォリオの見直し
ON COMPASSのポートフォリオは、大きく分けて国内株式、外国株式、国内債券、外国債券、世界REITの5つの資産で構成されています。これらをお客様の運用戦略に合わせて最適に配分しています。
ただし、世界経済が変化すると、それぞれの資産の想定リスクも変化します。例えば、国内株式のリスクが低いと判断していたとしても、国内で大きな災害や大企業の経営破たんがあると突然リスクの高い資産になる可能性があります。こうなった場合、商品構成と保有割合が以前と同じだとしても、リスクの高いポートフォリオになってしまいます。逆にリスクの高い資産が、市場の状況によってリスクの低い資産になることもあります。
ON COMPASSでは経済の変化に対応するため、3ヶ月に1度、リスク等に基づいてターゲットポートフォリオの見直しを行っています。ターゲットポートフォリオは「MSV キャピタルマーケットモデル」という独自の運用モデルを使って、最適な資産配分を算出しています。高度な金融工学に基づいたこの運用モデルにより、感情を排除した合理的な資産配分ができるようになっています。
例えば、日本の厚生年金や公的年金の積立金の管理・運用を行う、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）が運用するポートフォリオも、経済の状況によって保有割合を変化させています。定期的なポートフォリオの見直しは、大きな機関投資家も実践していることが分かります。
リバランス
リバランスは、上記のターゲットポートフォリオに合わせ、それに近付けるように行うメンテナンスのことです。
常に値動きがある市場では、放っておくとポートフォリオがどんどん崩れていき、当初想定していたリスクと差が生まれてしまうことがあります。例えば、当初はリスクを避けて株式の少ないポートフォリオにしていたはずが、長い間そのままにしていたら、それぞれの資産の価値が変化するため、いつの間にか株式の比率が高くなり、リスクの高い投資になっていたということがあります。
ON COMPASSではこのようなことを避けるために、ターゲットポートフォリオからずれがないか、日々モニタリングしています。
出所:マネックス・アセットマネジメント
メンテナンスもON COMPASSならお任せ
自分でメンテンナンスを行うには、経済の動きを把握し、リバランスをする必要があるかどうかを判断する必要があります。このような作業は、幅広い知識が必要になります。
ON COMPASSは、投資対象を質問に回答して決めることができるだけでなく、運用も自動でお任せができるサービスです。運用中のご自身のポートフォリオの見直しや、リバランスが難しそうと思った方は、ON COMPASSにお任せしてみるのはいかがでしょうか。
無料でお客様に合った資産運用プランの作成が可能です。
ON COMPASSのご紹介
ON COMPASSは、リスク管理に徹底的にこだわり、資産運用プランの作成からゴール達成まで全てサポートしてくれるおまかせ運用サービスです。お客様の代わりに専門家が運用します。難しい投資知識や手間のかかる商品の売り買いは一切不要です。リスクが気になる方や初めて投資をする方にもピッタリのサービスです。
ON COMPASSユーザーであるマネックス証券代表取締役社長の清明祐子が、お金との付き合い方を語ったセミナー動画を公開しています。動画内にはON COMPASSのご紹介していますので、ご覧ください。
ON COMPASSについて詳しく知りたい方は、「ON COMPASSのページ」をご確認ください。
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