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今さら聞けないコア・サテライト運用とは?

今さら聞けないコア・サテライト運用とは?

「コア・サテライト運用」とは運用資金を「守り」と「攻め」に分けて、それぞれ目的に合った商品に投資する方法です。今さら聞けない「コア・サテライト運用」について、改めて解説いたします。投資をはじめる前の知識として、すでに投資している方はおさらいとしてご覧ください。

守りの投資と攻めの投資 コア・サテライト運用

コア・サテライト運用とは?

投資を始める前にしておきたいことは、手元の運用資金を「減らしたくないお金(コア)」と「積極的に増やすお金(サテライト)」に分けておくことです。
減らしたくないお金の代表的なものは、老後資金です。ほかにも、教育資金やマイホームの頭金など「これからの生活で必要となり、大きく減らすと困る資金」は、減らしたくないお金です。
一方、積極的に増やすためのお金は、大きく減っても困らない余裕資金です。月々の小遣いや趣味で投資にあてる資金などがこれにあたります。減るかもしれないけれど、大きなリターンが生まれることを期待して投資するお金です。
運用資金を分けたら、減らしたくないお金は安定したリターンが得られる商品(守りの投資)、積極的に増やすお金は高リターンの商品(攻めの投資)を選びます。
このように減らしたくないお金ではリスクを抑制した安定的なリターンを狙い、積極的に増やすお金でリスクをとって積極的なリターンを狙う戦略のことを「コア・サテライト戦略」と言います。

コア・サテライト運用では、コアとサテライト、それぞれの目的に合った商品を選びます。間違った商品を選んでしまうと、大きなリターンは必要ないのにハイリスクな商品に投資をして想定以上の損をしたり、大きなリターンが欲しいのにリスクの小さな商品に投資をして、思っていたよりもリターンが得られなかったりといったミスマッチが起こってしまいます。目的に合わせて適切な商品に投資することで、上記のようなミスマッチを防ぐことが可能です。

コア部分に投資すべき対象は?

コアとサテライトの部分は、具体的にどのような商品に投資すべきなのでしょうか。
コアの部分は、安定したリターンが期待できる長期分散投資で運用することをおすすめします。時間を味方につけて運用を行うことで、価格の振れ幅が次第にならされて小さくなり、安定的な運用になること考えられます。また、ひとつの商品だけに集中投資するのではなく、さまざまな地域や資産に投資を行うことで、世界経済の成長の恩恵を受けながら、リスクをより分散させることができます。

サテライト部分に投資すべき対象は?

一方、サテライトの部分は、リスクの高い商品に投資し、高いリターンを狙うのが一般的です。ただ非常に幅広い選択があり、どのような商品に投資するかは人によってさまざまです。積極的に投資できる資金とはいえ、可能な限りリスクを抑えるに越したことはありません。サテライトの部分でも、複数の商品を選んでおくなどあまり一極集中にならないようにしてリスクを管理しましょう。

出所:マネックス・アセットマネジメント

ON COMPASSをコア・サテライト運用の「コア」に

「サテライト」の投資は、その時々の旬な産業や企業を調べたり、日々の相場を読んだりなどインプットに多くの時間が必要であり、またそれが楽しみでもあります。そのような「楽しみのある商品」により多くの時間を費やし、長期的にゆっくり育てる「コア」はおまかせにしておくのもおすすめです。

例えば「ON COMPASS」は、安定的な運用を行う「コア」の運用に向いたおまかせ資産運用です。ETFを通じて約80ヵ国、約50,000銘柄への分散投資でリスクを抑え、長期投資で安定した運用を目指しています。さらに為替ヘッジを行うなど、徹底したリスク管理でお客様の資金を守っています。投資未経験者やビギナーでも、おまかせ運用であれば、コア資産の運用を気軽に始めることができます。
また、長期保有でリターンを目指すコア資産の運用では、リスクをコントロールするために、資産のバランスを最適化していくメンテナンスが必須です。おまかせ運用であればこのメンテナンスも不要です。

出所:マネックス・アセットマネジメント

ON COMPASSの活用例

コアを持ちつつ、自分でも個別株や投資信託の選択をして、高リターンを得たいという方はON COMPASSへの投資を20~30%程度に抑えながら、サテライトを組み入れる方法はいかがでしょうか。積極的な投資をしているとサテライトの残高ばかりが徐々に膨らんでしまうので、コアであるON COMPASSで積立投資をするのも良いですね。

リスクを徹底的に管理し安定した運用を目指すON COMPASSで、コア資産の運用をしてみてはいかがでしょうか。

ON COMPASSのご紹介

ON COMPASSは、リスク管理に徹底的にこだわり、資産運用プランの作成からゴール達成まで全てサポートしてくれるおまかせ運用サービスです。お客様の代わりに専門家が運用します。難しい投資知識や手間のかかる商品の売り買いは一切不要です。リスクが気になる方や初めて投資をする方にもピッタリのサービスです。
4分ほどの動画でON COMPASSを説明していますので、こちらをご覧ください。

マネックス・アセットマネジメントのYouTubeチャンネル
【公式】マネックス・アセットマネジメント」にリンクします。

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手数料の一部を最大1年間キャッシュバック!

2020年4月1日以降にON COMPASSを初めてご利用のお客様を対象に、最大約1年間、手数料の一部(お預り資産の年率0.4%(税抜))をキャッシュバックするデビュー応援プログラムを実施中です(一定の条件あり)。手数料が気になってON COMPASSを利用されたことがないお客様は、この機会にぜひON COMPASSを始めてみてはいかがでしょうか。

ON COMPASSに関する重要事項

<リスク>

投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

<手数料・費用等>

  • 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
  • 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率0.925%(税込1.0075%)程度(概算値)を乗じた額の信託報酬(調整後投資一任報酬を含む)およびその他費用がかかります。
  • その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
  • 投資一任契約におけるお客様の実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
  • 投資一任口座の口座開設・維持費は無料です。

<その他>

  • マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。マネックス証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。
  • マネックス証券およびマネックス・アセットマネジメントは、マネックスグループの子会社となります。
  • お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。

(会社の概要)

商号等 マネックス証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第165号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

商号等 マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2882号
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社(以下「当社」といいます)が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
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