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年利率0.02%~1.82%(税引前)気温連動型債券

マネックスファイナンス株式会社 円建債券 個人向けマネックス債 夏祭り(愛称) お申し込み:2021年8月2日(月)14時までにマネックス証券まで 東京の猛暑日の数により利率変動 年利率0.02%~1.82%(税引前) 期間1年

年利率が気温に連動して決定する債券「個人向けマネックス債 夏祭り」の販売を開始いたしました。
受付は先着順となりますので、ご検討はお早めに!
本債券の利率(税引前)は観測地点(東京都 東京)の気温により「年0.02%~年1.82%」の間で決定いたします。

本債券のポイント

  • 東京の気温に応じて利率(年0.02%~年1.82%(税引前))が決定します。

    観測期間:2021年8月2日から2021年8月31日

  • 期間は1年(2022年8月3日償還)です。
  • 円建で、1万円からお申込みいただけます。

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利率の決定方法

「個人向けマネックス債 夏祭り」の年利率は、
0.02% + 0.06% × (東京の猛暑日数)となります。
東京都 東京における2021年8月*1の最高気温が35度以上の日数により利率が上昇いたします*2

  1. *1観測期間は2021年8月2日~2021年8月31日
  2. *2本債券の利率(税引前)は、年0.02%~年1.82%の間で変動します。

例 観測地点の気温が過去10年の平均だった場合

過去10年間の気象データ 東京の8月平均

35度以上日数 約5日(5.1日)

年利率は、

0.02% + 0.06% × 5(日) = 0.32%(税引前)

500万円購入した場合、償還時の受取金額は償還金額:500万円+利金:1万6000円(税引前) = 501万6000円 です。

(年) 35度以上(日数) 利率(税引前)
2020 11 0.68%
2019 9 0.56%
2018 6 0.38%
2017 1 0.08%
2016 1 0.08%
2015 7 0.44%
2014 4 0.26%
2013 5 0.32%
2012 4 0.26%
2011 3 0.20%

(出所)気象庁発表データよりマネックス証券作成

過去30年の気象データ

1991年から2020年までの30年間の8月の東京での35℃以上の日数をご紹介します。今年は何日となるのでしょう?

過去30年間の8月の最高気温35度以上の日数

過去30年間の8月の最高気温35度以上の日数のグラフ

(出所)気象庁発表データよりマネックス証券作成 黒の点線は過去10年間の平均(約5日)
(上記は過去のデータであり、将来の最高気温の動向を示唆するものではありません。)

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銘柄概要

銘柄概要は以下のとおりです。

本債券の発行会社はマネックスファイナンス株式会社です。マネックスグループ株式会社およびマネックス証券株式会社は本債券について発行会社が負担する元金および利息の支払にかかわる支払債務を保証します。

商品名 マネックスグループ株式会社およびマネックス証券株式会社保証付
マネックスファイナンス株式会社 2022年8月3日満期 気温参照型クーポン付 円建債券
(愛称:個人向けマネックス債 夏祭り)
発行体 マネックスファイナンス株式会社
格付け BBB(R&I)、BBB(JCR)
利率

(税引前)
0.02% + 0.06% × 35度以上日数

観測期間:2021年8月2日から2021年8月31日まで
観測地点:気象庁が公表する「東京都 東京」
35度以上日数:気象庁が公表する最高気温が摂氏35度以上の日数

気象庁の公表は、気象庁「過去の気象データ検索」にて確認できます。
年利率は2021年9月7日17時時点の気象庁公表データを元に決定されます。

発行日 2021年8月2日
利払日 年1回(2022年8月3日)
償還日 2022年8月3日
申込単位 額面10,000円
申込期間 2021年7月16日(金)~ 2021年8月2日(月)14時
利金・償還金・中途売却
代金の受取通貨
円貨のみ
  • 毎営業日14時までのご注文が当日の約定となりますので14時を過ぎるとご注文のお取消しができません。
  • 本債券の発行会社「マネックスファイナンス株式会社」は、マネックス証券の株式を100%保有する持株会社「マネックスグループ株式会社」の100%子会社です。

商品の仕組み

本債券を発行するマネックスファイナンスは天候に応じて金銭の受払を行う契約を金融機関と締結することで、猛暑日の日数に応じたクーポンを投資家の皆さまにお支払いすることを可能にしています。
これまで、同様の債券は、専門的な金融指標(株価、為替、金利等)に連動してクーポンを決定するため、個人投資家にとって馴染みにくい商品でした。個人向けマネックス債 夏祭りは、以下の仕組みにより気温に連動するクーポン支払いを可能にし、多くの皆さまにご理解いただきやすい商品を目指しました。

金融機関 天候に応じた
金銭の受払契約
債券の発行企業 債券のクーポン 債券の
投資家
(1)気温が高い日が多い 金融機関 支払金額 大→ 固定金額← マネックスファイナンス株式会社 支払いクーポン大 債券の投資家
(2)気温が高い日が少ない 支払金額 小→ 固定金額← 支払いクーポン小

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発行体について

本債券を発行するマネックスファイナンス株式会社は、マネックスグループ株式会社の100%子会社であり、金融機関からの借入および社債の発行により資本市場から資金を調達し、マネックスグループ株式会社およびその関係会社(当社、TradeStation Group, Inc.等)における運転資金、設備資金および投融資資金のための貸付を行っています。

本債券によりマネックスファイナンス株式会社が調達した資金の運用も含めた、マネックスファイナンス株式会社による資金の調達と運用の全体図は以下のとおりです。本債券の元本と利息の支払いについては、マネックスグループ株式会社およびマネックス証券株式会社が保証いたします。

発行会社 マネックスファイナンス株式会社について

保証会社について

MONEX GROUP

マネックスグループ株式会社は、マネックス証券を中核とする金融持株会社。インターネット証券取引(株式、先物・オプション、債券)、外国為替証拠金取引、オルタナティブ投資商品の運用、投資教育、M&Aアドバイザリーなどを展開。日・米・中国(香港)・オーストラリアで個人投資家向けオンライン金融サービスを提供。2017年基幹システム「GALAXY」を総合証券会社へライセンス供与。2018年マネックス仮想通貨研究所を創設、コインチェックがグループ入り。

格付会社「格付投資情報センター(R&I)」からBBB-(見通し:安定的)、「日本格付研究所(JCR)」から、BBBの格付け(見通し:安定的)を受けています。

MONEX

マネックス証券株式会社は、マネックスグループのオンライン証券会社。顧客ニーズに合わせた様々な金融商品を取り揃えており、レポートやロボアドバイザー、ラップ(投資一任)サービスなど、AIやフィンテックを活用した先進的なサービスを提供。

格付会社「格付投資情報センター(R&I)」「日本格付研究所(JCR)」から、投資適格とされるBBBの格付け(見通し:安定的)を受けています。

なおマネックスグループおよびマネックス証券の格付けに関する詳細につきましては、格付投資情報センター(R&I)、日本格付研究所(JCR)のウェブサイト内にて検索してご覧いただけます。

ご注意

  • 本債券は個人、法人のお客様を問わずお申込みいただけます。
  • 外国債券保管料や口座管理料、口座維持手数料は一切かかりません。
  • 米国籍、米国の外国人永住権を保有されているお客様は、ご購入いただけません。ご了承ください。
  • 利払日が休業日の場合、実際の利払いは原則翌営業日になります。
  • 売出期間中、投資者の投資判断に極めて重要な影響を及ぼす事象が発生した場合、当社にてご注文を取消しさせていただくことがございます。 格付けについては以下をご確認ください。
  • 格付けについては以下をご確認ください。
    格付投資情報センター(R&I)
    (格付一覧をご確認ください。)
    日本格付研究所(JCR)
    (格付一覧をご確認ください。)
  • 中途売却については、「外国債券のお取引について(中途売却)」をご覧ください。
    外国債券のお取引について(中途売却)

円建て債券取引に関する重要事項

<リスク>

債券の価格は、金利水準の変化により変動するため、償還前に売却する場合には、元本損失が生じることがあります。また、発行者の経営・財務状況の変化およびそれらに対する外部評価の変化等により、元本損失が生じることがあります。

<手数料等>

債券のお取引の際には、購入対価をお支払いただきますが、取引手数料はかかりません。

<その他>

  • 当社では、米国籍、米国の外国人永住権を保有されているお客様は、債券をご購入いただけません。
  • お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「契約締結前交付書面」「目論見書」「無登録格付に関する説明書」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。
  • 債券が、募集・売出し等の届出が行われていない場合は、金融商品取引法に基づく企業内容等の開示が行われておりませんのでご注意ください。

<銘柄・利率等の表示>

  • 銘柄 : マネックスグループ株式会社およびマネックス証券株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社 2022年8月3日満期 気温参照型クーポン付 円建債券 (愛称:個人向けマネックス債 夏祭り)
  • 年利率(税引前): 0.02% + 0.06% × 35度以上日数
    本債券の利率(税引前)は、年0.02%~年1.82%の間で変動します。
    観測期間中の観測地点における「35度以上日数」に基づき計算され確定します。

    (例)観測期間の観測地点における「35度以上日数」が5日だった場合
    年利率(税引前): 0.02% + 0.06% ×5(日) = 0.32%

  • 通貨 : 円
  • 償還日 : 2022年8月3日
  • 発行価格 : 額面10,000円につき10,000円