3月17日に開催したオンラインセミナー「積立投資を楽しく学ぶ！初心者向けマネーセミナー～資産形成の大本命！カンさんが教える！インデックス投資入門～」のオンデマンド動画を配信中です。
投資信託でインデックス投資を始めたい方、これから本気でお金を育てたい方は必見の内容です。ぜひご視聴ください。
【動画】積立投資を楽しく学ぶ！初心者向けマネーセミナー
～資産形成の大本命！カンさんが教える！インデックス投資入門～
インデックス投資アドバイザーのカン・チュンド氏をお招きし、インデックス投資の基本知識、積立投資を続けるための心構え、具体的なやり方等について、分かりやすく解説していただきました。
カンさんが考えるインデックス投資とは？下落局面をチカラに換える積立とは？等々、盛りだくさんの約1時間のセミナーです。ぜひ最後の質疑応答までお見逃しなくご視聴ください。（収録日：2020年3月17日）
※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。
※動画内に掲載される「投資信託取引に関する重要事項」は収録日時点のものであり、最新の「投資信託取引に関する重要事項」については、本コンテンツ末尾をご参照いただきますようお願い申し上げます。
動画の内容
0:00～ 【講演】積立投資を楽しく学ぶ！初心者向けマネーセミナー
～資産形成の大本命！カンさんが教える！インデックス投資入門～
41:00～ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）ではじめるコツコツ投資
52:58～ マネックス証券「毎日つみたて」のご紹介
54:33～ 質疑応答
投資信託クリニック代表、インデックス投資アドバイザー
カン・チュンド 氏
米国シトラスカレッジ中退。2000年に独立FPとして開業。
金融商品の販売には関わらず、時間ベースの有料カウンセリングに特化する。これまで1000名を超えるお客様に、グローバルに投資を行う低コストの投資信託の有用性を説いてきた。
著書に「ラクして増やそう！バラつみ投資」（電子書籍）「投資信託35の法則」（ソーテック社）「ETF投資入門」（日本経済新聞出版社）などがある。
お気に入りは日本酒、散歩、国立西洋美術館。
【セミナー動画配信中！】積立投資を楽しく学ぶ！中級者向けセミナー
初心者向けセミナーの続編として、4月24日に開催したオンラインセミナー「【第2弾】積立投資を楽しく学ぶ！中級者向けマネーセミナー～資産形成の大本命！カンさんが教える！インデックス投資入門～」のオンデマンド動画も配信中です。ご視聴はこちらから。
※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。
気になる用語解説（投資信託の値段、投資信託の口数）
オンラインセミナーの中であがっていた「資産形成」で押さえておきたい用語をご紹介します。
投資信託の値段とは？
投資信託の値段とは、「基準価額」のことをさします。基準価額は、算出時点における「投資信託の値段（時価）」です。
投資信託の純資産総額を総口数で割ることで一口あたりの値段を算出されます。1日に１つの価額として公表され、基本的には毎日変動します。
投資信託の口数とは？
「口数」とは投資信託の取引単位のことです。
株式の場合は「1株」ですが、投資信託は「1口」となります。
額面は、1口＝1円、1口＝10,000円など、投資信託ごとにあらかじめ決められており、投資信託説明書（交付目論見書）等で確認することができます。
口数と基準価額の関係
額面が1口＝1円の投資信託を10,000円分購入した場合、基準価額が10,000円とすると、保有する口数は、10,000口となります。
また、投資信託は毎月積み立てで購入することもできますが、この場合は基準価額に応じて購入する口数が変化します。
口数と基準価額の関係
額面が1口＝1円の投資信託を10,000円分購入した場合、基準価額が10,000円とすると、保有する口数は、10,000口となります。
また、投資信託は毎月積み立てで購入することもできますが、この場合は基準価額に応じて購入する口数が変化します。
積立投資は、指数の下落局面で口数を多く買うことができます
インデックスファンドに積立投資（＝定期定額購入）する場合、対象となる指数の動きに連動して、投資信託の値段（基準価額）が上がり下がりを繰り返します。そして、その行方は誰にも予測できません。また、長期の積立投資においては、大暴落と言えるような局面が何度か起こることも考えられます。ここでは、6か月間で毎月1万円を積立投資したと仮定し、途中で下落局面がある場合と上昇局面が続く場合の口数の増え方について2つのパターンをお示しします。
※以下のシミュレーションは、積立投資における口数のイメージをつかんでいただくため、6か月間で積立投資をした想定で試算したものです。また、あくまで架空の試算であり、積立投資の結果がプラスになることを保証するものではありません。
下落局面がある場合
インデックスファンドで積立投資（＝定期定額購入）する場合、下落局面においては投資信託の口数を多く買えることがポイントです。一定額、一定期間（毎月または毎日）淡々と積立投資をして、口数を増やし続けることが後々の資産形成に繋がります。
●●ファンドに毎月1万円を投資、途中で下落局面がある場合
| 基準価額 | 購入口数 | 積立投資額 | |
|---|---|---|---|
| 1ヶ月目 | 10,000円 | 10,000口 | 10,000円 |
| 2ヶ月目 | 12,000円 | 8,333口 | 10,000円 |
| 3ヶ月目 | 8,000円 | 12,500口 | 10,000円 |
| 4ヶ月目 | 5,000円 | 20,000口 | 10,000円 |
| 5ヶ月目 | 6,000円 | 16,667口 | 10,000円 |
| 6ヶ月目 | 11,000円 | 9,091口 | 10,000円 |
| 合計 | 76,591口 | 60,000円 |
6ヶ月目の評価損益
| 基準価額 | 購入口数 | 積立投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 積立6ヶ月目 | 11,000円 | 76,591口 | 60,000円 | 84,250円 | + 24,250円 |
ポイント
途中、基準価額が下がった時期に口数を多く買い付けることができました。この時期が貢献し、積立6ヶ月目の評価損益がプラス24,250円となりました。
上昇局面が続く場合
▲▲ファンドに毎月1万円を投資、上昇局面が続く場合
| 基準価額 | 購入口数 | 積立投資額 | |
|---|---|---|---|
| 1ヶ月目 | 10,000円 | 10,000口 | 10,000円 |
| 2ヶ月目 | 12,000円 | 8,333口 | 10,000円 |
| 3ヶ月目 | 13,000円 | 7,692口 | 10,000円 |
| 4ヶ月目 | 14,000円 | 7,143口 | 10,000円 |
| 5ヶ月目 | 16,000円 | 6,250口 | 10,000円 |
| 6ヶ月目 | 16,500円 | 6,061口 | 10,000円 |
| 合計 | 45,479口 | 60,000円 |
6ヶ月目の評価損益
| 基準価額 | 購入口数 | 積立投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 積立6ヶ月目 | 16,000円 | 45,479口 | 60,000円 | 72,767円 | + 12,767円 |
ポイント
基準価額が上昇し続けた結果、毎月1万円あたりの購入口数が段々と少なくなりました。結果として、積立6ヶ月目の評価損益はプラス12,767円になりました。
※上記は毎月1回1万円を6ヶ月積立投資したと仮定して試算したものです。
※上記はシミュレーションであり、実際の運用実績とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。
つみたて投資実態アンケート［三菱UFJ国際投信の調査結果より］
積立投資をしている男女1,236人に聞いてみました！
出所：三菱UFJ国際投信株式会社
※調査時期：2019年9月／調査方法：インターネットリサーチ／対象：投資信託の積立（確定拠出年金を除く）をしたことがある20歳以上の男女1,236人
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。複数回答可の設問等は、合計が100％にならない場合があります。
※本資料 の「留意事項」の内容を必ずご覧ください。
出所：三菱UFJ国際投信株式会社
※調査時期：2019年9月／調査方法：インターネットリサーチ／対象：投資信託の積立（確定拠出年金を除く）をしたことがある20歳以上の男女1,236人
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。
※本資料 の「留意事項」の内容を必ずご覧ください。
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【ご参考】全世界株式（*1）に毎月１万円を15年間積立投資していたら・・・
以下のシミュレーションは、つみたて投資をした場合のイメージをつかんでいただくために指数を用いて作成したものです。また、あくまで一期間の試算であり、積立投資の結果がプラスになることを保証するものではありません。
【全世界株式に毎月１万円を15年間つみたてた場合のシミュレーション】
（期間：2005年1月末～2020年1月末）
*1全世界株式は、ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込）を使用しています。指数については【本資料 で使用している指数について】をご覧ください。
※上記は、米ドルベースの指数を使用しており、三菱UFJ国際投信が円換算しています。
※上記は毎月末１万円をつみたて投資（最終月末を除く）したと仮定して試算しています。表示桁未満は四捨五入して表示しています。
※上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。
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出所：三菱UFJ国際投信株式会社