ご注意
このご案内は、当社のジュニアNISA口座を開設またはお申込みいただき、かつ、2021年1月1日時点で20歳であるお客様（2000年1月3日～2001年1月2日生まれのお客様）へのお知らせです。
2021年1月1日時点で20歳であるお客様（2000年1月3日～2001年1月2日生まれのお客様。以下、「対象のお客様」といいます。）につきまして、2021年1月1日にNISA口座を開設いたします。※ジュニアNISA制度上の措置です。
以下では、取扱いの詳細をご説明いたします。
切替え後のNISA口座とつみたてNISAへの変更について
切替え後のNISA口座
2021年1月1日付で、対象のお客様の証券総合取引口座にはNISA口座（一般NISA）が開設されます。
証券総合取引口座ログイン後、MY PAGE ＞ 保有残高・口座管理 ＞ 各種口座開設状況 より、ご確認いただけます。
つみたてNISAへ変更する場合
つみたてNISAの利用を希望される場合は、勘定変更手続きが必要となります。
2021年1月4日以降に、コールセンターまでお申出ください。必要書類をお送りいたします。
ご留意事項
- 出国中のお客様や、2020年12月15日（火）までにジュニアNISA口座廃止のお手続きを完了されたお客様につきましては、2021年のNISA口座の自動開設は行われません。
- つみたてNISA利用のお申出をいただいても、2021年の非課税枠を利用された場合（投資信託の再投資買付や積立による買付も含む）は、制度上、勘定変更ができません。2020年内の買付約定であっても受渡日が2021年1月以降となる場合は2021年の非課税枠を利用したこととなりますので、ご注意ください。
ジュニアNISA口座のお取扱いについて
ジュニアNISA残高は証券総合取引口座のNISA残高に振り替え
2021年以降の非課税取引は、証券総合取引口座に開設されたNISA口座にてお取引いただきます。
このため、ジュニアNISA取引口座でお預りするNISA残高（非課税残高）は2020年12月30日の夜間に、当社にてお客様の証券総合取引口座のNISA残高に振り替えます。
なお、ジュニアNISA取引口座でお預りする一般口座の残高については、引き続きジュニアNISA取引口座に残ります。
| ジュニアNISA取引口座の残高 | 2021年1月以降の取扱い |
|---|---|
| NISA（非課税）残高 | 証券総合取引口座のNISA口座に振り替え |
| お預り金 | 証券総合取引口座のお預り金（MRF）に振り替え |
| 課税（一般）残高 | そのままジュニアNISA取引口座でお預り |
2021年1月1日以降、出金が可能に
NISA口座（成人NISA）への切替に伴い、証券総合取引口座に振替られた残高（お預り金含む）はウェブサイトからいつでも払い出し（ご出金）いただくことができます。
また、ジュニアNISA取引口座でお預りする残高の売却代金につきましても、ウェブサイトからいつでも証券総合取引口座に振り替えることができるようになります。
2021年以降のNISA口座でのお取引について
NISA（一般NISA）
2021年分の非課税枠を使用したお取引は、以下の日程でお申込みいただける予定です。
なお、2021年の非課税枠を使用したお取引でも、2020年が約定日となるお取引は、ジュニアNISA取引口座にて、口座区分「NISA」を指定してお取引ください（2021年1月以降は証券総合取引口座に開設されたNISA口座にて口座区分「NISA」を指定してお取引ください）。
| 商品 | 成人向けNISA口座の非課税枠（2021年分の非課税枠）を使用した取引 |
|---|---|
| 国内株式等 | 2020年12月29日（火）約定分（2021年1月4日（月）受渡分）から |
| 投資信託 | 受渡日が2021年1月4日（月）以降となるお申込みから
※お申込受付日はファンドにより異なります。 |
| 外国株式 （米国株・中国株） |
2021年1月5日（火）より ご注文受付開始
※2021年1月4日（月）までに証券総合取引口座にて外国株取引口座を開設されている場合。 |
当社におけるNISAの概要、お取引の手順は、以下よりご確認ください。
つみたてNISA
つみたてNISAへの勘定変更手続（※）完了後に、投信つみたてをお申込みください。
勘定変更完了前に投信つみたてをお申込みいただくと、一般NISAで買付され、つみたてNISAに変更できなくなる場合がございますので、十分ご注意ください。
（※）つみたてNISAへの変更は、コールセンターまでお申出ください。
つみたてNISAの概要および当社における取扱商品などの詳細は、以下よりご確認ください。
その他のご留意事項
成人NISA切替作業中の制限について
※12月29日に追記いたしました。
NISA口座（成人NISA）への切替作業については2020年12月30日（水）の20時から12月31日12時頃（予定）にかけて行います。この間、対象のお客様には以下が制限されます。あらかじめご了承ください。
- 2020年12月30日（水）大引け後（15時頃）から12月31日（木）12時頃（予定）までの間、ジュニアNISA取引口座へのログインおよびジュニアNISA取引口座でのご注文の受付ができません（証券総合取引口座にはログイン可能です）。
- 2020年12月30日（水）20時以降は、ジュニアNISA取引口座への資金振替がご利用いただけません（成人NISAへの切替後も、ジュニアNISA取引口座への振替は不可となります）。
※切替作業に伴い、各画面におけるデータ反映のタイミングにずれが生じ、一部整合性の取れない表示となる場合があります。あらかじめご了承ください。
ジュニアNISA取引口座でのお取引にかかる報告書類について
ジュニアNISA取引口座のお取引にかかる各種帳票については、以下のとおり交付されます。
| 帳票類 | NISA（非課税残高分） | 課税（一般残高分） | |
|---|---|---|---|
| 取引報告書 | 【2020年12月29日までの約定分】 ジュニアNISA取引口座に交付される書面に記載 |
ジュニアNISA取引口座に 交付される書面に記載 |
|
| 【2020年12月30日の約定分】 証券総合取引口座に交付される書面に記載 |
|||
| 取引残高報告書（2020年12月末付） | 取引 | 【2020年中に受渡完了分】 ジュニアNISA取引口座に交付される書面に記載 |
|
| 【2021年以降受渡となる約定】 証券総合取引口座に交付される書面に記載 |
|||
| 残高 | 証券総合取引口座に交付される書面に記載 | ||
| 投資信託トータルリターン通知書 （2020年12月末付） |
証券総合取引口座に交付される 投資信託トータルリターン通知書に記載 |
||
年末に入金される配当やコーポレートアクションの取扱いについて
※12月28日に内容を一部更新いたしました。
未成年者口座の残高に対する配当金の扱い
（配当金受領方法として、「株式数比例配分方式」を選択しているお客様）
| 12/29までの権利確定分 | 12/30の権利確定分 | 1/4以降の権利確定分 | |
|---|---|---|---|
| 課税残高 | ジュニアNISA取引口座 | ||
| 非課税残高 | ジュニアNISA取引口座 | ジュニアNISA取引口座 または 証券総合取引口座（※） |
証券総合取引口座 |
（※） 証券総合取引口座の加入者情報がほふりに登録されている場合は、証券総合取引口座へ入金されます。
登録されていない場合は、ジュニアNISA取引口座へ入金されます。
（証券総合取引口座にて、株式等のお取引をされているお客様は加入者情報がほふり登録されています。）
コーポレートアクションの権利確定に関する入庫の扱い
| 12/30までの権利確定分 | 1/4以降の権利確定分 | |
|---|---|---|
| 課税残高 | ジュニアNISA取引口座 | |
| 非課税残高 | ジュニアNISA取引口座 | 証券総合取引口座 |
ジュニアNISA口座（未成年者口座）で申込みされた投信積立は2020年末で終了します
ジュニアNISA口座における投信積立サービスは、NISA口座への切替に伴い、2020年12月30日（水）（受渡日ベース）の買付分をもって終了となります。
NISA口座（一般NISA・つみたてNISA）での2021年（受渡日ベース）以降の投信積立につきましては、2021年1月以降、改めてお申込みください。
ジュニアNISA口座の廃止手続きについて
ジュニアNISAを廃止されるお客様は、2020年12月15日（火）（必着）までに廃止手続書類をご返送ください。
出国に伴う廃止の場合
期日（2020年12月15日（火））を過ぎて廃止手続書類をご返送いただいた場合は、NISA口座を開設せず、2021年1月6日（月）以降に廃止手続きを行います。
お客様都合による廃止の場合
期日（2020年12月15日（火））までに廃止手続書類をご返送いただけない場合、2021年1月にNISA口座が開設されます。2021年1月以降、改めてNISA口座の廃止手続書類をご請求ください。
詳細は、当社コールセンターまでお問合せください。
※2020年12月29日時点。内容は、予告なく変更される場合があります。