ON COMPASSは、ゴールベースアプローチという考え方に基づいて資産運用を行っています。ゴールベースアプローチとは、はじめに将来の目的や目標を設定し、それに向かって資産運用を行うという方法です。
このコラムでは、目標設定の大切さやON COMPASの目標達成率などをご紹介します。
なぜ目標の設定が大切？
資産運用をする目的は人それぞれです。「教育資金を貯めたい」「別荘を買って2拠点生活を送りたい」「老後は年金に加えて毎月20万円欲しい」など、必要な金額やタイミングも目標によって大きく変わります。
ゴールベースアプローチではこのように目標から逆算して資産運用プランを作り、それに沿って資産運用を行います。
目標設定をしておくことで、必要以上にハイリスク・ハイリターンの金融商品を選んでしまうことを避けたり、適切な投資額や積立額を設定したりすることができます。
また、こうした目標があることは、長期的に資産運用を行うことにもつながります。長期で続けると安定的なリターンを得られる要因のひとつ「時間」を味方にすることができます。
しかし、資産運用は続けることが難しいものです。
例えば相場の変化に伴い「利益が出たから一度売っておこう」「下落からやっと価格が戻ってきたから損をしないうちにやめよう」という考えがよぎることは投資をしていれば誰にでもあります。
しかしそこで何のために投資を始めたのか、増やしたお金で何を実現したいのかをしっかり持っておくと、短期的な相場の変化に惑わされて不要な売買をしてしまうことを避けることができます。こうした短期的な売買を避けることが長期の安定的なリターンの実現につながるのです。
ON COMPASSで実際に目標を叶えた人の割合は91％
ON COMPASSはゴールベースアプローチを採用しており、目標から逆算して資産運用プランを作ることができることは先ほど説明しました。
それでは実際に目標を達成できた人は、どれぐらいいたのでしょうか。
なんとON COMPASSを使って目標を達成した方は91%（※）もいます。
今回は、目標金額を設定する「ためる」タイプのみの数値です。
いかがでしょうか、思ったより多いと感じられたのではないでしょうか。
※「ためる」タイプで運用し、契約期間が終了した中で入金漏れや途中で一部解約などのプラン変更があった場合を除く。2022年7月末現在。マネックス・アセットマネジメント調べ。当該データは過去の実績等の分析に基づくものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
4年以上運用した方は100%で目標金額を達成
さらに運用期間別で見てみることにします。
4年以上続けている方の目標金額の達成率はなんと100%です。逆に1年未満の場合は74%と多くの方は目標を達成できていないことがわかります。（※）
※2022年7月末現在。マネックス・アセットマネジメント調べ。当該データは過去の実績等の分析に基づくものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
なぜ長期運用だと達成率は上がる？
なぜ長期運用だと目標の達成率は上がったのでしょうか。
それはON COMPASSが長期を前提にした運用を行っており、目標から逆算して提案する資産運用プラン自体も長期投資が前提となっているためです。
また、長期投資を行うこと自体、タイミングの影響を相対的に弱めることができます。例えば1か月間の投資期間であれば、大きな下落にあたるかもしれませんし、逆に運よく上昇のタイミングにあたるかもしれません。しかし5年間や10年間となれば、そうしたタイミングの影響が小さくなります。運用期間を長くすることで想定するリターンに近づけることができるのです。
つまり、提案する資産運用プラン自体が長期前提になっていること、長期投資自体がそもそもリターンを安定化させる効果があることが理由です。
ON COMPASSの目標を叶えるための仕組み
ON COMPASSには、目標のために長期投資をサポートする達成確率という指標があります。これは目標の実現可能性がどれぐらいあるかを示すバロメーターです。
長期投資をしていると、先行きが見えづらく不安になることもありますが、この達成確率によって、自分の資産運用がうまくいっているかどうかの確認をすることができます。
※当該評価は過去の実績等の分析に基づくものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
まずは無料の資産運用プランの作成から
ON COMPASSが気になる方は、まず無料体験で実際に資産運用プランを作ってみることがおすすめです。資産運用プランは質問に答えるだけで簡単に作成することができます。
資産運用プランの提案だけであれば無料で何度でも行っていただけますので、納得のいくプランで資産運用をはじめることができます。
契約後もライフプランに合わせて無料で資産運用計画の変更や解約が可能なので、まずはON COMPASSを始めてみてはいかがでしょうか。
※実績データは過去の事実を示すものであり将来の運用成果を保証するものではありません。また、シミュレーション結果は過去の実績データに基づき統計的手法を用いて計算したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。
出典：マネックス・アセットマネジメント「利確しようかなと思ったその時に！資産運用で目標設定が大切な理由」
※ON COMPASSのウェブサイトを表示します。
ON COMPASSとは
おまかせ運用サービス「ON COMPASS」なら、資産運用プランの作成からゴール達成までをサポートします。質問に答えるだけで最適な資産運用プランをご提案。さらにその資産運用プランにそって、全自動で運用を行います。
4分ほどの動画でON COMPASSを説明していますので、まずはこちらをご覧ください。
マネックス・アセットマネジメントのYouTubeチャンネル
「【公式】マネックス・アセットマネジメント」にリンクします。
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