インデックス投信・アクティブ投信それぞれの魅力

「インデックス投信、アクティブ投信どちらがいいか？」・・・よくあるご質問ですが、一概にどちらがいいかとは言えません。それぞれの魅力を整理し、ご自身の投資方針にあった商品を選んでいただくことが大事になってきます。

レオス・キャピタルワークス株式会社作成

アクティブ投信もポートフォリオに組み込んでみてはいかがでしょうか？

上図のように、アクティブ投信は、インデックス投信にはない特徴を持っています。

例えば、アクティブ投信は、ファンドマネージャーが運用（銘柄選定等）を機動的に行っています。相場に急激な変動が発生した際には、それにあわせて最適なポートフォリオに組み替える（投資先企業を変更する）ことを行い、相場下落時に現金比率を高めるなど、お客様の資産を減らさないための"守りの運用"もできるのです。

運用は短期より長期

最初に投資を始めるときには一括投資・つみたて投資どちらにするか迷う方もいらっしゃるかもしれません。
一括投資の場合、投資した投資信託の基準価額が右肩上がりしているのであれば、つみたて投資よりもリターンを得られる可能性が高いです。
しかし、投資信託は基準価額が上下するもの。どうしても「ハラハラ・ドキドキ」してしまい、長期投資が大事と思っていても目標の手前で売却しようか悩む方も多いのではないでしょうか。
以下の図のように、長期でつみたて投資をすることでもリターンを上げる可能性が高いです。
毎日の基準価額に一喜一憂せず、ご自身の目標に向けて、手に汗を握らない金額でコツコツ投資をし続けていくことから始めてみてはいかがでしょうか。

設定来毎日100円をつみたてた場合のシミュレーション

期間：2012年5月28日～2022年8月31日 出所：レオス・キャピタルワークス株式会社作成

上記のシミュレーションは、つみたて投資をした場合のイメージをつかんでいただくために作成したものです。将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、あくまで一期間の試算であり、将来のつみたて投資の結果がプラスになることを保証するものではありません。

※評価額は月末時点の基準価額×累計口数で算出。購入手数料、税金等は考慮しておりません。

投信積立の設定方法

投信積立は、投信積立の申込入力画面で設定をお願いいたします。この設定をしていただければ自動で投資信託を買付けることができます。

「毎日つみたて」の設定方法＜オススメ！＞

「毎日つみたて」は、マネックス証券へご入金後、投信つみたて申込入力の画面で積立頻度を「毎日」と設定してください。この設定をしていただければ自動で投資信託の買付が行われます。
詳しい手順は以下をご確認ください。

積立申込設定の詳細はこちら

マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。

ひふみプラス

ノーロード つみたてOK 100円つみたて NISA つみたてNISA

国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します。
株式の組入比率を柔軟に変化させて運用します。
運用はファミリーファンド方式により、マザーファンドを通じて行ないます。
外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行ないません。

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