ON COMPASSは、お客様のライフプランに合わせた資産計画を作成し、運用を行う、おまかせ資産運用サービスです。セカンドライフを見据えて一部の資産を引き出しながらの運用が可能です。今回は、ON COMPASSが提供する「資産活用期の運用プラン」についてご紹介します。
引き出しながらの運用は、決まった金額を定期的に売却しつつ、残りの資産を運用し続けることです。このような運用を行うことで、資産の寿命を延ばすことが可能です。
以下のグラフは、2,000万円を毎月10万円ずつ引き出したシミュレーションを示しています。運用を行わなかった場合、資産は約17年で尽きてしまいます。しかし、ON COMPASSで運用すると約26年間引き出すことができ、資産寿命を約10年延ばすことが可能になります。
もちろん、実際に得られるリターンはマーケット状況によって異なるため、必ずしもシミュレーションとおりになるとは限りませんが、人生100年時代を見据えて COMPASSで引き出しながらの運用を検討してみてはいかがでしょうか。
ON COMPASSの計画タイプ「そなえる」と「たのしむ」でプランを作ると、引き出しながら資産運用が可能です。「そなえる」タイプは、老後に向けた資産形成と引き出しを組み合わせ、人生100年時代に備えた資産運用を行います。一方、「たのしむ」タイプでは、手元の資産を引き出しながら、資産寿命を延ばす運用プランを立てることができます。
※シミュレーションは2024年11月28日作成。
この資産運用プランでは、預金の場合（※）は毎月2万7千円、ONCOMPASSで運用した場合は毎月4万8千円、資産を引き出せるため、運用することで毎月多く資産を引き出せることがわかります。また、初回投資と積立投資を組み合わせて、投資総額は660万円になり、引き出し総額は1,156万8千円となります。運用することで受け取り額が増えていることがわかります。ON COMPASSで引き出しながらの運用を検討してみてはいかがでしょうか。
ON COMPASSをご利用いただくためには、まずマネックス証券にて証券総合取引口座と投資一任口座を開設いただく必要があります。すでに証券総合取引口座をお持ちのお客様は、以下のボタンより、「ON COMPASS ご利用までの流れ」を確認後、投資一任口座の開設手続きを行ってください。
投資一任口座開設後に、ON COMPASSを運営するマネックス・アセットマネジメントよりお手続きに関するメールをお送りします。そのメールから、資産運用プラン確認サイトであるON COMPASSマイページにアクセスし、パスワードの設定を行ってください。パスワード設定後、マイページにログインし、資産計画プランの作成ができます。
資産運用プラン作成の最初の質問「どのように資産運用を行いたいですか？」で＜長い人生に備えて、今から運用して、ある年齢から毎月一定金額引き出したい＞を選択すると、「そなえる」タイプ、＜まとまったお金を、運用しながら毎月一定金額を引き出したい＞を選択すると、「たのしむ」タイプでプランが作成できます。
おまかせ運用サービス「ON COMPASS」なら、資産運用プランの作成からゴール達成までをサポートします。質問に答えるだけで最適な資産運用プランをご提案。さらにその資産運用プランにそって、全自動で運用を行います。資産運用の初心者の方や、忙しい方にピッタリのサービスです。
また、下落に強い安定運用もON COMPASSの特徴の一つです。マネックス・アセットマネジメント独自のモデルが、下落幅を抑制します。
手数料は年率0.9775％程度（税込） のみ。申込みや売買、プラン変更や追加投資などにかかる費用は一切不要です。
※組み込むETFの平均経費率0.07％程度を含む。手数料は、運用資産残高に対して年率0.9775％程度（税込）かかります。市場環境等によっては、実質コストが0.9775％程度（税込）を超えることがあります。手数料・費用の詳細につきましては、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
投資一任口座・開設済のお客様
ON COMPASSに関する重要事項
＜リスク＞
投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。＜手数料・費用等＞
＜その他＞
マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。マネックス証券は、媒介業務に係る報酬をマネックス・アセットマネジメントから受け取りますが、お客様から直接報酬を頂くことはありません。マネックス証券は、投資一任契約締結の媒介業務をIFAへ委託しており、「ON COMPASS+」というサービス名にて提供しています。このサービスにおいてお客様にご負担いただく費用として、純資産総額に対して実質年率1.525％（税込:1.6575％）程度（概算値）を乗じた額の信託報酬（調整後投資一任報酬を含む）およびその他費用がかかります。（会社の概要）
商号等 マネックス証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第165号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会、一般社団法人 日本暗号資産等取引業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
商号等 マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2882号
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 投資信託協会
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