シニア世代もその家族も感じている不安

お客様のご意見からも、綿密な計画ではないにしても、ライフイベントを想定して「いつ」「何に」「どれだけ」必要かを大まかにイメージしていることがうかがえました。
ただ、「いつ」訪れるかが「予測できないからこそ、どのような準備をしたらいいのか不安だった」というご意見が多くみられました。
人生100年時代と言われる現代ですが、100年元気で過ごせるとは限りません。「健康寿命」という言葉があるように、いつか自分で対処できなくなるリスクに対する不安を抱えるのは当然のことだと思います。それは、ご本人だけでなく、ご家族も同じ思いでした。
その不安を解消するにはどうしたらいいのか？重要なのは「誰が実行するか」を決めておくことです。「たくす株」ならそれが実現できます。
資産運用は、「いかに増やすか」に意識が向きがちで、その先のことに意識が向くことはあまりないかもしれません。しかし、シニア世代は、その先にある資産管理のことを元気なうちに考え始めておく必要があります。
今回のお客様の声が、資産運用のその先を考えるきっかけとなることを期待してご紹介します。

【ご契約者の傾向】9割以上が70代から80代

シニア世代とそのご家族が将来に備えて選択されています。

【「たくす株」に興味を持ったきっかけ】

家族との会話やふと目にした情報など、特別意識していたわけではなく、日常の中での気づきがきっかけになっています。

家族との会話

• 親本人から「将来、自分で株式の管理ができなくなるのが心配」と解約の相談を受けたことから（契約者ご家族）

情報を見て

• マネックス証券の情報で、「認知症による口座凍結」のリスクを知り、自分自身の将来の備えとして意識し始めたから（契約者本人）

サービスを知って

• 有価証券のまま家族へ管理権限をバトンタッチできる、他にはない独自のサービスだと知ったから（契約者本人）

自分自身の経験から

• 以前少し体調を崩した際に家族に迷惑をかけたことから、今後は迷惑をかけたくないと思ったから（契約者本人）

【利用を決断した理由】

決断した理由は様々ですが、自分の資産を自分のために使えるようにしておきたいという思いは多くのお客様に共通していました。

• 家族が将来困らないと思ったから
• 運用は継続しつつ万が一に備えられるから
• いつ発生するか分からないリスクなら早いほうがいいと思ったから
• 遺言代用機能※で相続手続きがスムーズだと知ったから

※遺言代用機能とは、信託契約の中で資産の承継先を指定しておくことで、相続発生時に指定した方へ資産を承継できる、遺言書の代わりとなる機能です。

【悩まれている同世代・ご家族へのメッセージ】

• 親のことが少し心配になってきたら、手遅れになる前に、元気なうちの早めの準備をお勧めします。（契約者ご家族）
• 申込手続きは少し手間がかかりましたが、「安心を買えた」ので親子で満足しています。とにかく元気なうちが勝負なので、親のことで少しでも不安を感じたら早めに検討してください。（契約者ご家族）
• このような備えは高齢になるほど絶対に必要だと思います。要・不要を正しく判断できるのは元気なうちだからこそだと思います。（契約者本人）

お客様が感じる「たくす株」の本質的な価値

契約手続きを終えたお客様からは「将来の不安を解消できた安心感は大きい」という声をいただきます。「たくす株」が選ばれる理由の一つは、「将来の安心が得られる」ことです。
一方で、ご相談を受けて準備を始めたお客様でも、急なけがや体調の変化により手続きを進められず、間に合わなかったというケースもありました。
「将来の安心を得る」ための準備ができるのは、ご本人が元気なうちに限られます。
「まだまだ大丈夫」と思っていても、少しでも気になることがあれば「もうそろそろ」と考えていただきたいです。

今回、「手続きの分かりづらさ」「契約後のアフターフォローの充実」「対象商品の拡大」といった貴重な改善のご要望もいただいています。
これらの声に真摯に向き合い解決しながら、価値あるサービスをお届けしてまいります。

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