つみたてNISA口座開設者
世代別比較
(出所)平成30年1月~2月 金融庁「つみたてNISAの普及・利用促進を図るための金融庁の取組み等」より
2018年1月から新たに「つみたてNISA」がスタートしました。20代から40代による口座開設の割合が多く、投信積立をはじめるきっかけになっているようです。
「つみたてNISA」は、少額からの長期・積立・分散投資をサポートするための「積立型」の非課税制度で、投資信託の売却益や配当金が非課税で受け取れる制度です。おトクにコツコツ資産形成したい方は使わない手はありませんね。
「つみたてNISAをはじめたいけど、どの投資信託を選べばよいかわからない...」「つみたてNISAをはじめた人がどんな投資信託を買ったか気になる...」そんな疑問を持つ方も多いのではないでしょうか?
そこで、マネックス証券で「つみたてNISA」をはじめた人が買ったファンドについて、積立契約口座数トップ15をランキングにしてみました。
つみたてNISAとは?
- 積立で購入した投資信託の売却益や配当金が非課税で受け取れます
- 非課税枠は年間40万円、月々約33,000円の積立ができます
- 非課税投資期間は最長20年間
- 積立投資(長期投資)に向いている商品が、国によって事前に選定されています
【つみたてNISA】みんなの積立デビューファンド 積立契約口座数トップ15!
つみたてNISA 積立デビューファンド積立契約口座数ランキング(2018年3月)
マネックス証券で、「つみたてNISA」で投信積立をはじめた人が買った積立デビューファンドを紹介します。国際株式型のインデックスファンドが多くランクインするなか、堂々の1位はレオス・キャピタルワークスが運用する「ひふみプラス」でした。ひふみプラスは、主に日本の成長企業に投資し、「守りながらふやす」という運用コンセプトの投資信託で、ご存知の方も多いと思いますが、つみたてNISAの制度を利用して多くの方にご購入いただきました。
バランスファンドのトップは、7位の「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」です。こちらは4/11より、さらに信託報酬が引き下げられましたので、今後注目が集まるのではないでしょうか。(ちなみに「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」はマネックス証券の個人型確定拠出年金iDeCoでもご購入可能です。)
順位 | ファンド名 | ファンドタイプ | 投資先の国/地域 | 投資手法 |
---|---|---|---|---|
1 | ひふみプラス | 国内株式型 | 国内(外国を含む) | アクティブ(株式) |
2 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド (愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) |
国際株式型 | グローバル(新興国を含む) | インデックス(株式) |
3 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 国際株式型 | グローバル(除く日本) | インデックス(株式) |
4 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | 国際株式型 | グローバル(除く日本) | インデックス(株式) |
5 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド (愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) |
国際株式型 | 米国 | インデックス(株式) |
6 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 国際株式型 | 新興国 | インデックス(株式) |
7 | eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 複合商品型 | グローバル(新興国を含む) | バランス |
8 | <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド | 国内株式型 | 国内 | インデックス(株式) |
9 | ニッセイ日経225インデックスファンド | 国内株式型 | 国内 | インデックス(株式) |
10 | iFree S&P500インデックス | 国際株式型 | 米国 | インデックス(株式) |
11 | 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | 国内株式型 | 国内 | インデックス(株式) |
12 | 世界経済インデックスファンド | 複合商品型 | グローバル(新興国を含む) | バランス |
13 | 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 国際株式型 | グローバル(除く日本) | インデックス(株式) |
14 | たわらノーロード 新興国株式 | 国際株式型 | 新興国 | インデックス(株式) |
15 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) | 複合商品型 | グローバル | バランス |
※上記のランキングは、過去1度も投信積立をしたことがなかった人が買い付けた「つみたてNISA」対象の投資信託について、積立契約口座数が多い順で表示しています。
※ランキングは対象期間(2018年3月1日~2018年3月30日)の約定日ベースです。
PICKUPファンド
ランクインした投資信託の中から、注目ファンドをご紹介いたします。
今年1月に発表された「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2017」で上位ランクインしたファンドが、つみたてNISAでも人気が高いようです。
海外の先進国に投資するインデックスファンド
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- MSCI Kokusai Index(MSCIコクサイ インデックス)(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行います。
- 「外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、主として日本を除く世界主要国の株式に投資を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
- 当ファンドはマネックスポイント取得の対象外です。
【ご参考】「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」13位
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<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 日本を除く主要先進国の株式に投資することにより、MSCI コクサイ インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。
原則として、対円での為替ヘッジは行いません。
購入時の購入時手数料および換金時の換金時手数料、信託財産留保額はありません。 - 当ファンドはマネックスポイント取得の対象外です。
【ご参考】「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」2位
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米国株に投資するインデックスファンド
楽天・全米株式インデックス・ファンド(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
- 米国株式市場の動きをとらえることを目指して、CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行います。
- バンガードが運用する 「バンガード®・トータル・ストック・マーケットETF」を実質的な主要投資対象とします。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
- 当ファンドはマネックスポイント取得の対象外です。
【ご参考】「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」3位
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iFree S&P500インデックス
- 米国の株式に投資し、投資成果をS&P500指数(円ベース)の動きに連動させることをめざして運用を行ないます。
- 為替変動リスクを回避するための為替ヘッジは原則として行ないません。
- 当ファンドはマネックスポイント取得の対象外です。
【ご参考】「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」10位
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複数の資産クラスに投資するバランスファンド
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
- 日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
- 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
- 基本投資割合は、国内株式12.5%、先進国株式12.5%、新興国株式12.5%、国内債券12.5%、先進国債券12.5%、新興国債券12.5%、国内リート12.5%、先進国リート12.5%です。
- 当ファンドはマネックスポイント取得の対象外です。
【ご参考】「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」5位
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世界経済インデックスファンド
- 世界の債券および株式に分散投資し、ファミリーファンド方式で運用を行います。
- 世界経済全体の発展を享受します。
- GDP地域別構成比を参考に基本組入比率を決定します。
- 2017年の基本組入比率は、株式50%(国内5%、先進国30%、新興国15%)、債券50%(国内5%、先進国30%、新興国15%)
【ご参考】「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」20位
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つみたてNISA ポートフォリオ(投資信託の組み合わせ)について
つみたてNISAで投資信託を購入するなら、分散投資を意識して2~3本の投資信託を組み合わせてご購入してはいかがでしょうか?ポートフォリオの事例を紹介いたします。
例えば毎月1万円で投資する場合、国内外、アクティブ・インデックス、バランスファンドをどれくらい組み込むか?など割合を決めて様々な組み合わせでご購入いただけます。
積極的な運用を目指す方は、運用成績が好調な国内株式型アクティブファンドと国際株式型のインデックスファンドを組み合わせてみるのも良いですし、値動きを少しマイルドにしたい方は、国内外の債券を組み入れている複合商品型(バランス)の配分を多くして組み合わせてみるのも良いでしょう。
例1 国内株式25%、複合商品型50%、国際株式(米国)25%
ファンド名 | ファンドタイプ | 投資先の国/地域 | 投資手法 | 配分 | 購入金額 |
---|---|---|---|---|---|
ひふみプラス | 国内株式型 | 国内(外国を含む) | アクティブ (株式) |
25% | 2,500円 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) | 複合商品型 | グローバル | バランス | 50% | 5,000円 |
iFree S&P500インデックス | 国際株式型 | 米国 | インデックス (株式) |
25% | 2,500円 |
例2 国際株式80%(先進国60%、新興国20%)、国内株式20%
ファンド名 | ファンドタイプ | 投資先の国/地域 | 投資手法 | 配分 | 購入金額 |
---|---|---|---|---|---|
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 国際株式型 | グローバル(除く日本) | インデックス (株式) |
60% | 6,000円 |
たわらノーロード 新興国株式 | 国際株式型 | 新興国 | インデックス (株式) |
20% | 2,000円 |
ニッセイ日経225インデックスファンド | 国内株式型 | 国内 | インデックス (株式) |
20% | 2,000円 |
例3 国際株式50%、複合商品型30%、国内株式20%
ファンド名 | ファンドタイプ | 投資先の国/地域 | 投資手法 | 配分 | 購入金額 |
---|---|---|---|---|---|
楽天・全世界株式インデックス・ファンド (愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) |
国際株式型 | グローバル(新興国を含む) | インデックス(株式) | 50% | 5,000円 |
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 複合商品型 | グローバル(新興国を含む) | バランス | 30% | 3,000円 |
ひふみプラス | 国内株式型 | 国内(外国を含む) | アクティブ (株式) |
20% | 2,000円 |
マネックス証券のつみたてNISA対象ファンド
マネックス証券では、2018年4月20時点で122本のつみたてNISA対象ファンドをお取扱いしております。
マネックス証券のつみたてNISA対象ファンドを見る(ファンド検索)
つみたてNISAの対象となる投資信託は、安定的な資産形成を目指す、長期・積立・分散投資に適した商品となるよう、主に以下の法令上の条件が設けられています。
- 信託契約期間が無期限または20年以上
- 毎月分配型投信ではない(※1)
- ノーロード(申込手数料なし)かつ 保有期間中の費用も低水準
- シンプルな商品設計(※2)
※1分配金の頻度が1か月以下の期間で設定されていないこと
※1デリバティブ取引による運用が行われてないこと(ヘッジ目的の場合を除く)
つみたてNISAのご利用方法
つみたてNISAの口座開設が必要となります。口座開設については、「NISA・つみたてNISAを利用するには」をご確認ください。
つみたてNISAでのお取引は、まず証券総合取引口座にログインしていただき、その後、以下のページよりNISA口座にログインして行っていただきます。NISA口座ログインの際は、新たにログインIDやログインパスワードをご入力いただく必要はございません。
詳細は「つみたてNISA 取引手順のページ」をご確認ください。
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つみたてNISAの対象ファンドは、証券総合取引口座(=課税口座)でもご購入可能!
繰り返しとなりますが、つみたてNISAのメリットは積立で購入した投資信託の売却益や配当金が非課税で受け取れる点です。しかし、非課税で購入いただける枠は年間40万円(月々約33,000円)となっており、非課税で購入できる額に限りがあります。
つみたてNISAの対象ファンドは、積立投資(長期投資)に向いている商品が国によって事前に選定されていますので、年間40万円の枠を超えてもっと購入したいという方もいらっしゃるのではないでしょうか。
上記で紹介したつみたてNISA対象のファンドなどは、マネックス証券の証券総合取引口座(=課税口座)でも購入可能です。「つみたてNISAの非課税制度」と「証券総合取引口座(=課税口座)」を組み合わせて、ダブルで投信積立をはじめてはいかがでしょうか?
つみたてNISAに加えてさらに資産形成をしたい方は、ぜひご活用ください。