「ON COMPASS」は、難しい投資知識や売買の手間を必要とせず、簡単な質問に答えるだけで最適な運用プランを提案し、徹底したリスク管理のもとで資産運用をおまかせいただけるサービスです。
NISAの成長投資枠に対応しており、投資初心者にも取り組みやすい、全自動のおまかせ運用サービス「ON COMPASS」の3つの運用のポイントをご紹介します。
ON COMPASSを始めるには
ON COMPASSをご利用いただくには、マネックス証券の「証券総合取引口座」および「ON COMPASS 投資一任口座」を開設いただく必要があります（口座開設画面で同時にお申込みいただけます）。すでに証券総合取引口座をお持ちのお客様は、「ON COMPASSをはじめる」より、投資一任口座を開設してください。
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投資一任口座をお持ちの方
値下がりする資産を避け、値上がりする資産だけを予測して投資し続けることは非常に困難です。
リスクを抑えた運用を行うには、値動きの異なるさまざまな資産を組み合わせる【分散投資】が効果的です。
ON COMPASSなら、こうした複雑な分散投資もすべておまかせ。国内債券、国内株式、外国債券、外国株式、REITなど約70ヶ国、約36,000銘柄※へ、グローバルな分散投資でリスクを抑えた運用を行います。
※2025年12月末時点。ETFを通じて実質的に投資されます。投資対象の見直し等により、変化する場合があります。
出所：マネックス・アセットマネジメント提供資料
適切な資産配分の割合は、資産運用の目的や期間、お客様の投資に対する考え方によっても異なります。
ON COMPASSでは、運用開始前にお客様の投資目的や目標金額をお伺いし、リスク許容度に合わせた最適な運用戦略をご提案します。 プランが決定された後は、期待リターン・想定リスクに基づいた株式や債券の比率調整をすべて自動で実行。手間のかかる運用管理をおまかせいただけます。
出所：マネックス・アセットマネジメント提供資料
| 運用戦略 | Aコース レベル1 |
Bコース レベル2 |
Cコース レベル3 |
Dコース レベル4 |
Eコース レベル5 |
Fコース レベル6 |
Gコース レベル7 |
Hコース レベル8 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 期待 リターン |
2.5%～4.0％ | 3.0%～5.0％ | 3.5%～6.0％ | 4.5%～7.0％ | 5.0%～8.0％ | 6.0%～9.0％ | 6.5％～10.0％ | 7.0％～11.0％ |
| 想定 リスク |
3.0%～4.5％ | 4.0%～6.0％ | 5.0%～7.5％ | 6.0%～9.0％ | 8.0％～11.0％ | 10.0％～13.0％ | 12.0％～15.0％ | 14.0％～17.0％ |
※2025年9月末時点。Aコースレベル1はMSV内外ETF資産配分ファンド（Aコース）、Bコースレベル2はMSV内外ETF資産配分ファンド（Bコース）、Cコースレベル3はMSV内外ETF資産配分ファンド（Cコース）、Dコースレベル4はMSV内外ETF資産配分ファンド（Dコース）、Eコースレベル5はMSV内外ETF資産配分ファンド（Eコース）、Fコースレベル6はMSV内外ETF資産配分ファンド（Fコース）、Gコースレベル7はMSV内外ETF資産配分ファンド（Gコース）、Hコースレベル8はMSV内外ETF資産配分ファンド（Hコース）になります。
出所：マネックス・アセットマネジメント提供資料
ON COMPASSは、株式や債券などさまざまな資産に分散投資する「マルチアセット運用」を行っています。その中でも特に重要なのが、最適な保有比率を決める「資産配分（アセット・アロケーション）」です。
将来の目標達成に向けた見通しを保ちつつ、想定外の下落（下振れ）リスクを最小限に抑えるように資産配分を最適化。さらに、通常の統計では予測困難な相場変動（テール・リスク）にも対応するため、高度な金融工学モデルを採用。「まさか」の事態にも強い、安定した運用を目指します。
以下の図は、ON COMPASSの各運用戦略と各資産の最大ドローダウン（一時的な最大下落率）を示しています。
ON COMPASSの「Aコースレベル1」〜「Cコースレベル3」は、比較的安定的な資産とされる国内債券や外国債券と比較してもドローダウンは抑えられています。また、ON COMPASSでは積極的な運用戦略の「Gコースレベル7」、「Hコースレベル8」は、国内株式や世界株式と比較してもドローダウンが抑えられていることがわかります。
※Aコースレベル1はMSV内外ETF資産配分ファンド（Aコース）、Bコースレベル2はMSV内外ETF資産配分ファンド（Bコース）、Cコースレベル3はMSV内外ETF資産配分ファンド（Cコース）、Dコースレベル4はMSV内外ETF資産配分ファンド（Dコース）、Eコースレベル5はMSV内外ETF資産配分ファンド（Eコース）、Fコースレベル6はMSV内外ETF資産配分ファンド（Ｆコース）、Gコースレベル7はMSV内外ETF資産配分ファンド（Gコース）、Hコースレベル8はMSV内外ETF資産配分ファンド（Hコース）になります。
出所：FACTSETが提供する以下の各指数データをもとに、マネックス・アセットマネジメント作成。
国内債券：NOMURA-BPI総合インデックス、外国債券：FTSE世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし円ベース）、国内株式：TOPIX配当込み指数、世界株式：MSCI Kokusai (World ex Japan) Index、REIT：FTSE EPRA Nareit Developed REITs Index、円／米ドル：米ドル/円為替レート、米株式指数：S&P500
※海外の指数は円換算しております。
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投資一任口座をお持ちの方
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