マネックスメール　2003年12月3日

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　マネックスメール（第１０６５号　２００３年１２月３日夕方発行）
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本日の目次
　マネックス相場概況
　資産設計情報
　　１０年後に笑う！マネープラン入門　
　　　生命保険を考える（９）
フィデリティと考えるこれからの投資
ＨＳＢＣの中国情報
　　投資信託基準価額
　コラム　・マネックス社長　松本大のつぶやき
　　　　　・編集長の独り言
　ただ今ブックビルディング中
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＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス相場概況＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜相場概況＞
全般に商い低調のなか小型株は堅調、大型株は見送られる。

日経平均　　　　　　１０３２６．３９　（▲８３．７６）
ＴＯＰＩＸ　　　　　　１０１６．０７　（▲　７．４３）
単純平均　　　　　　　　３９０．０６　（▲　１．２１）
東証二部指数　　　　　２０８４．４０　（▲　５．７４）
日経店頭平均　　　　　１３９０．６１　（▲　１．６４）
東証一部　
値上がり銘柄数　　　　　　　６２９銘柄
値下がり銘柄数　　　　　　　７３５銘柄
変わらず　　　　　　　　　　１６３銘柄
比較できず　　　　　　　　　　　６銘柄
　騰落レシオ（２５日）　　９３．６１％
　　　　注：値上がり銘柄数と値下がり銘柄数の比率です。
　　　　一般的に１２０％台に上昇すると高値圏、７０％台に下降すると　　　　底値圏といわれる先行指標です。
　　　　計算は２５日ベースで行っており、値上がり銘柄数、値下がり銘　　　　柄数は２５日間の累計で計算しています。
売買高　　　　　　　１５０４（百万株：概算）
売買代金　　　　９５３８５７（百万円：概算）
時価総額　　　３００７３７０（億円：概算） 　
　為替（１７時）　　１０８．６４円

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
　一昨日、大幅高してから、昨日、今日ともたついた展開となりました。ただ、値動きは少なく強弱感が対立していると言うことでしょう。今日の寄り付きも売り物がちでの始まりでしたが寄り付き直前に２２５先物に大口買いが入ったということで底堅く、堅調な始まりとなりました。悪材料の出た銘柄、好材料の出た銘柄、と素直に反応しているようなところもありましたが寄り付きからの売り買いが一巡すると、動きが止まり、先物の大口の売り買いもなりを潜め静かな展開となりました。

　個人投資家好みの銘柄はソフトバンク（９９８４）を筆頭に新興市場銘柄、小型株は比較的動きの良いものが目立ち、反面「大型株」は動きが鈍い、と言う感じでした。前場中ごろから値を崩すものが多く、銀行株や値嵩株の中にも安いものが目立ちました。

　後場に入ってからは一段と出来高も少なくなり、値動きもほとんどなく、個人投資家が幕間つなぎとしての小型株の売り買いを活発に行なっていたようです。引けにはインデックス売りが出て、小さい値幅とは言え、本日の安値での引けとなりました。数ある指数の中で東証小型株指数だけが前日比プラス、と言う状況でした。

　個別には市況の回復を受け資源株や非鉄株など素材関連株が堅調な動きとなり、食品株、薬品株といったディフェンシブ銘柄も高いものが目立ちました。反面、為替が円高方向に振れたこともあり、値嵩株にも安いものが目立ち、銀行株も安いものが多いといった状況でした。また、あしぎんＦＧ（８３５２）は大商いとなり、東証一部の売買単価を大幅に引き下げ、出来高を膨らませる要因となっていました。

　機関投資家や外国人の売り買いは少なく、マザーズ指数は高く、大商いとなるなど個人投資家中心の一日であったと言う感じです。

◆個別銘柄◆
あしぎんＦＧ（８３５２）　６（▲１５）
　ストップ安の１円で寄り付いたが、「ネットトレーダー」中心に売り買いが活発に行われ、この日の高値で引けた。出来高は今日の東証一部の出来高の４２％を占めた。

武富士（８５６４）　５４６０円（▲６６０）：１０株単位
　ジャーナリストの自宅盗聴事件で会長が逮捕され、大幅安となった。

太平洋金属（５５４１）　４９７円（△２３）
　ステンレススティールの原料となるニッケルに対する需要が高まると期待され買いを集める。一時、１１月１４日以来の５００円のせとなる場面もあった。
古河機械金属（５７１５）　１３４円（△４）
　総額９０億円程度の第三者割り当て増資を行うとのニュースで買われる。来期累損を一掃、復配を目指す、と発表したことが好感された。

ファーストリテイリング（９９８３）６２２０円（▲５６０）：１００株単位　ユニクロ既存店売上が１１月は不振、前年同月比１５％減。１０月の増加から再び下落に転じた。と報じられ、朝方から売り優勢の展開。

三井物産（８０３１）　７５５円（△１５）
　インドネシアのガス田の出資権益取得で合意とのニュースを受け、買われた。三井物産にとってインドネシアで初の天然ガス権益の獲得となることでメリットも大きいと解釈されたようだ。

エプソン（６７２４）　４３１０円（▲４０）：１００株単位
　携帯向け液晶２割増産。欧州や米国で携帯電話用液晶画面のカラー化が急速に進んでいることに対応し中国での生産を増強、とのニュースで買われ、上場来高値を更新したがその後伸び悩み、結局前日比マイナスでの引けとなった。
イーアクセス（９４２７）３１万７千円（△１万５千円）：１株単位
　特に目新しい材料もないが他のネット関連株に比べ戻りが鈍く、出遅れ感から個人投資家の注目を集め、買われた。

◆ランキング◆
東証１部値上がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　上昇率　　　上昇幅　　　　終値　　　売買高松尾橋（５９１３）　　　＋１２．２９　　△３７　　　３３８　　　２９７蛇の目（６４４５）　　　　＋９．８０　　△１０　　　１１２　１１７２８東邦鉛（５７０７）　　　　＋９．２８　　△１７　　　２００　　２９５１電気興（６７０６）　　　　＋９．０９　　△２９　　　３４８　　　８４１ラウンドワン（４６８０）＋８．４５　△１万８千円　２３万１千円　５．９７７
東証１部値下がり上位
　　　　銘柄　　　　　　　　下降率　　　下降幅　　　　終値　　　売買高武富士（８５６４）　　　　−１０．７８　▲６６０　５４６０　２７９３．８４ファーストリテイ（９９８３）−８．２５　▲５６０　６２２０　　１５２９．９ホクシン（７８９７）　　　　−６．２０　　　▲８　　１２１　　　　１９．９アサツーＤＫ（９７４７）　　−６．１１　▲１７５　２６８５　　　　９３．６大東銀（８５６３）　　　　　−５．５５　　▲１２　　２０４　　　　　　６６
東証１部売買高上位
　　　　銘柄　　　　　　　　売買高（千株）　　　　終値　　　　　前日比新日鉄（５４０１）　　　　　　２９９４５　　　　２１４　　　　　　△１住　金（５４０５）　　　　　　２００７５　　　　　９９　　　　　　△２いすゞ（７２０２）　　　　　　１８２０７　　　　２０６　　　　　　△７りそなＨＤ（８３０８）　　　　１５５６５　　　　１３５　　　　　　　０大平金（５５４１）　　　　　　１４６８７　　　　４９７　　　　　△２３古河機（５７１５）　　　　　　１４２３０　　　　１３４　　　　　　△４東　芝（６５０２）　　　　　　１２４５２　　　　４０９　　　　　　▲５蛇の目（６４４５）　　　　　　１１７２８　　　　１１２　　　　　△１０三菱重（７０１１）　　　　　　１０４４４　　　　３０１　　　　　　　０東ガス（９５３１）　　　　　　１００５６　　　　３６７　　　　　　▲４
東証１部売買代金上位
　　　　銘柄　　　　　　売買代金（百万円）　　　　終値　　　　　前日比みずほ（８４１１）　　　　　　６７６２６　２８万７千円　　　　▲４千円ＵＦＪＨＤ（８３０７）　　　　５０１８２　４９万１千円　　　　▲７千円三井住友（８３１６）　　　　　３９９０６　５４万５千円　　　　△５千円ソフトバンク（９９８４）　　　３１３０３　　　４４２０　　　　△１３０富士写（４９０１）　　　　　　１９２１３　　　３３００　　　　　△３０ＮＴＴドコモ（９４３７）　　　１８５９７　２４万０千円　　　　▲６千円トヨタ（７２０３）　　　　　　１８５５１　　　３３８０　　　　　▲４０ソニー（６７５８）　　　　　　１６６７７　　　３７２０　　　　　▲１０武富士（８５６４）　　　　　　１５０７６　　　５４６０　　　　▲６６０武　田（４５０２）　　　　　　１１８５４　　　４１８０　　　　　▲５０
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜資産設計情報＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝−−−−−＜１０年後に笑う！マネープラン入門　第４８回＞−−−−−−

生命保険を考える（９）

成人前の子供がいる人は、必ず死亡保障を！

入院のことはひととおり語ったので、次に「死んだときの保障」について考えてみよう。

毎年、ある時期になると駅前や街頭で「あしなが募金」が呼びかけられる。私も学生時代、五反田駅で箱を持ち、声をからしたことがある。百円でも入れてもらえると本当にうれしかった。

父親が交通事故などで亡くなったため、高校・大学への進学が困難になった子ども達をサポートしようというのが、この募金の趣旨。主催は交通遺児育英会だ。

　http://www.kotsuiji.com/

今、ファイナンシャル・プランナーの立場からこれを見ると「亡くなったお父さんたちは、保険に入っていなかったんだ。いったいどうしてだろう。もっと声を上げて、保険の必要性を知らせなくっちゃ」と思わされる。

日本では、国民年金や厚生年金に加入していれば、父親やシングルマザーが亡くなったときに、ある程度の遺族保障がある（公的な遺族保障については次回、説明する）。しかし、あしなが募金の存在が証明するように、これだけでは子どもが高校や大学に進学するには足りない。生活が難しい場合だってある。子どもがいる人は、自分で「死亡保障」つまり死んだ時に保険金が払われる保険を、自前で手当てする義務がある。

死亡保障を「子どもの教育費として残すお金」に目的を絞ると、子ども１人あたり５００〜１０００万円が目安。最低でもこれだけは、子が成人するまでの間、保険で準備したい。遠方の大学や私立大学に進む希望があれば、やや多めにするといい。安い定期保険で手当てすれば、保険料は月１０００〜２０００円台ですむはずだ。

アメリカのマネー誌に「夫が亡くなり子どもを連れて再婚したが、今の夫が、子どもの大学進学費用を出してくれない。」という相談があった。夫にも２人の子があって、３人目まで手が回らないという状況ではあったが、やはり、子どもの教育費だけは残さないと・・と思わされた。

もし「子どもはいるけど保険はゼロ」という読者がいたら、今すぐ１０００万円の保障を買ってほしい。

保険で残すべき、遺族のための生活費は、加入している公的年金が何か、共働きか片働きかなどで違ってくる。
金額の目安を出すには、公的な遺族保障のしくみを知るのが先決だ。次回は、それを簡単にお話しよう。

＜ファイナンシャルプランナー　中村芳子＞

---------------＜フィデリティと考えるこれからの投資＞-----------------

企業の変化と、それを映す株価（その２）

やはり「企業業績」を評価している株式市場

先週は“筋肉質”な体質に変化しつつある日本企業が現れていることをご紹介
しました。今年の４月末までは大変なマーケット環境にありましたが、
２００３年３月期の決算を見てみると「おやっ」と思えるようなことがありま
した。すなわち、過去２０期の純利益額のピークを更新した企業は２４９社に
ものぼるということです（出所： 各社決算データよりフィデリティが集計）。

そうした変化は株式市場にも反映されています。上記の好業績企業の上位３０
社の合成株価とＴＯＰＩＸの推移を１９９９年１２月末から２００３年９月末
までの３年９ヶ月のあいだで比較してみると違いがはっきりと分かります。比
較しやすいように１９９９年１２月末を１００とすると、３年９ヶ月後には次
のようになっていました（出所： データストリーム）。

上位３０社・・・１００ → １０１
ＴＯＰＩＸ・・・１００ → ５９

ＴＯＰＩＸが４１％も下落するという大変なマーケット環境の中で業績が絶好
調の３０社はなんとか下落せずに踏みとどまっています。本来であれば好調な
業績を反映して株価も大きく上昇してもおかしくないのでしょうが、相場全体
が４割以上も下げるという非常に厳しいマーケットに足を引っ張られた格好に
なっています。それでもこれだけの差が生じたというのはやはり「企業業績」
という裏づけによるものではないでしょうか。

株価は企業業績を映す鏡のようなものですが、毎日毎日悪いニュースばかり聞
いていると、あるいは日経平均やＴＯＰＩＸのような“マーケット全体の指数”
ばかり見ていると、株式市場で起こっている変革を見逃すことになりかねない
といういい例かと思います。やはり個別銘柄をしっかり見なければいけないと
言えるでしょう。

次回は「経営効率」をキー・ワードに日本企業の変化と株価について考えてみ
たいと思います。（以下次号）

フィデリティのファンドはマネックス証券でお申込みいただけます。
※海外への投資には為替リスクがあります。
※フィデリティ・グループとは、資本関係のない提携グループのFMR Corp.及び
Fidelity International Limitedとそれらの関連会社を意味します。
※投資信託をお申込みの際には、「目論見書」にて詳細をご確認下さい。

------------------------＜ＨＳＢＣの中国情報＞------------------------

変化する国営企業

中国では、改革開放路線を受け国営企業の淘汰が進んでいます。国営企業と言
えば、かつては住宅から医療の面倒までみてくれていましたが、近年は赤字の
国営企業は大規模なリストラを行い、それでも収益の改善が見られなければ倒
産させるという市場原理を前面に打ち出した方策が採られています。ある意味
では先鋭的な資本主義的な動きが活発化しているとさえいえるでしょう。一部
の国営企業の中には米国帰りの若手を経営者として抜擢し、全権を委任する事
により成功を収めた例も見られます。例えば家電大手のハイアール社は世界的
にみてもエアコンなどで大きなシェアを占めていますが、国営企業が改革を成
し遂げた代表例といえます。ＷＴＯ加盟を契機として、国営企業といえども生
き残りをかけた大競争の幕が切って落とされたのです。

今回は日本にも製品を輸出している国営の刺繍工場を訪問して感じた国営企業
の変化についてです。この刺繍工場では女性の工員さん達が、針の先よりも細
いシルク糸を使い、わき目も振らず、一心不乱に作業を進めていました。作業
は非常に複雑かつ繊細であるため、全て手作業で行われています。そのため小
さな作品（直径２０ｃｍ程）の完成にも１週間程度はかかるそうです。一部で
は心無い企業の粗悪品が国内外で販売されており、中国製品に対する目も厳し
くなる中、超大作や複雑な両面刺繍以外は、原則１人の担当者が完成まで責任
を持つ事により、個々の責任を明確化し品質の維持に努めているそうです。一
番重要なのは、製品の品質とお客さんの満足であると説明担当者が何度も口に
していたのが印象的でした。工場内に中国の国際会議で外国の要人が着用した
という刺繍が施されたチャイナ服が展示されていましたが、製品の品質には相
当の自信を持っているようでした。

訪問前まで国営企業を訪問するということで、ぶっきらぼうな対応を想像して
いたのですが、説明担当者が懇切丁寧に工場の案内をしてくれ、こちらの質問
にも満足のいく受け答えをしてくれました（もちろん、自社製品がいかに優れ
ているかの宣伝も忘れませんでしたが）。また、別の国営企業の工場では、工
場を見学に来たビジター向けにレストランやカフェまで経営しており、国営企
業といえども収益を追求する姿が伺えます。また、かつては「国営の企業で買
物をしたり銀行で両替をするとお金を投げて渡される」といわれるくらいサー
ビスから縁遠かった企業も、「顧客の満足度を高めるためにサービスを提供す
る。」という考え方を取り入れており、生残りのために必死です。

工場では作業工程のほとんどが手作業でしたが、その理由はおそらく自動化す
る装置を購入するより地方出身の人を使った方がコストが安いためでしょう。
安価で豊富な労働力が、伝統的な産業を支えるという、中国の典型的な光景を
見た気がしました。聞いたところでは、訪問した企業はそこそこの利益をあげ
ているとのこと。あくまで小規模ながら市場原理の導入が成功している例を真
近にみた思いがしました。

※「ＨＳＢＣチャイナオープン」はマネックス証券でお申込いただけます。
投資信託をお申込みの際には、「目論見書」にて詳細をご確認下さい。

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投資信託基準価額（１２月２日現在）
　ザ・ファンド＠マネックス　　　　　　　　　　　　６，２２８（＋１７）
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外国投信基準価額（１２月２日現在）
＜米ドル建＞
　バンガード・トータル・ストック・Ｍ・Ｉ・Ｆ　２５．２０（−０．０７）
　バンガード・ウェルズリー・インカム・Ｆ　　　２０．５２（＋０．０１）
　バンガード・スモールキャップ・インデックス　２２．５５（−０．０４）
　マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト　１４．６４（−０．０２）
　ＭＦＳ　ストラテジック・グロース・ファンド　１６．６４（−０．０８）

　適用レート（１２月２日午後２時３０分現在）
　　買付　１０８．７５（−０．６５）　解約　１０８．２５（−０．６５）

＜ユーロ建＞
　フィデリティ・ヨーロピアン・グロース・Ｆ　　１１．７７（−０．０３）

　適用レート（１２月２日午後２時３０分現在）　
　　買付　１３１．８０（＋０．１５）　解約　１３０．８０（＋０．１５）

＝＝＝＝＝＝＝＝＜マネックス社長　松本大のつぶやき＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝
１２月３日　　　　　　＜半蔵門＞
本日、半蔵門の近くにある会社を訪問しました。半蔵門の辺りは内堀通りの中
で、最も標高の高い場所です。想像を巡らすと、色々と興味深いことが見えて
きます。半蔵門は服部半蔵とその末裔が護っていた門なので半蔵門と呼ばれま
す。漫画のサスケのお父さんの大猿大助とその仲間である霧隠才蔵（共に甲賀
忍者）の宿命の敵である服部半蔵（伊賀忍者）はフィクションであるとも言わ
れますが、徳川家康時代の武将であり、伊賀者の頭であった服部半蔵は１５４
２年から１５９６年まで実在した人物です。半蔵は家康の信任が大変厚かった
ので、最も高い位置にある門で、辺りをよく見回せる所から江戸城を護らせた
のでしょう。実際、半蔵門周辺に立つと、桜田門から幕閣の屋敷が建ち並んで
いた祝田橋、日比谷周辺まで良く見渡せます。半蔵門はまた、主要の街道の中
で唯一江戸城に真っ直ぐ繋がっている甲州街道と江戸城の接点でもあります。
恐らくこれはいざという時に、一気に甲府城まで逃げられるように作られてい
たのでしょう。新宿の大木戸までたったの２キロ程度であり、江戸城の回りに
拡がる「江戸」という町の中で、明らかにそのドーナツ部分がもっとも薄い地
域です。軍事上のリスク管理から、敢えてシンプルに町を作り、番町に親衛隊
を配したのでしょうか。そして甲府藩は基本的に天領であり、代々徳川直系が
治めました。唯一の例外が、以前にもつぶやいたことのある将軍綱吉の寵愛を
受けた柳沢吉保とその子（綱吉のことも言われている）吉里だけです。う〜ん、
想像は尽きません。こう考えると、江戸時代は遠い過去のようで、まだまだ残
り香はいくらでもありますね。

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜編集長の独り言＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
最近各局で取り上げられることが多いリフォーム。この影響からか、リフォー
ム屋さんが娘の将来なりたい仕事に急浮上しました。これまでは、お花屋さん、
パンや屋さんetc、ごく普通に上位にランキングされる子供たちの人気職業
を希望していました。
家を考えるためには、算数の勉強をがんばって、建築の勉強をしなければいけ
ないと話すと、さすがにまだ意味を完全には理解できない模様。子供の理工系
離れ防止に少しは貢献できるでしょうか？。日曜日も勝手に今の家のリフォー
ム案を紙に書いて遊んでいました。
父親似の理工系といった感じでいたのですが、月曜日には新たななりたい職業
が見つかった模様。今度は体育会系です。

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ご意見や、皆様の身近な投資情報は、こちらまでお寄せ下さい。
mailto:feedback@monex.co.jp

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＜ただ今ブックビルディング中＞＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

当社取り扱いの新規公開銘柄のブックビルディング期間等の日程を掲載しま
す。
詳しくはホームページをご覧下さい。

−−−−−−−−−−−＜新規公開株の公募／売出＞−−−−−−−−−

＜明日から募集開始の銘柄＞
　バンダイネットワークス（３７２５） ＪＱ
　　募集期間は　１２月４日　ＡＭ　００：００　から
　　　　　　　　１２月９日　　ＡＭ　１１：００　まで
　　　募集価格　４７万円

＜ブックビルディング中の銘柄＞
　サイトサポート・インスティテュート（２３８６）　マザーズ
　　ブックビルディングは　１２月８日　ＡＭ１１：００　まで
　　　仮条件　７，５００円〜９，０００円

　ランド（８９１８）　ＪＱ
　　ブックビルディングは　１２月８日　ＡＭ１１：００　まで
　　　仮条件　２２万円〜２４万円

　トーカロ（３４３３）　東証２部
　　ブックビルディングは　１２月９日 ＡＭ１１：００　まで
　　　仮条件　１，８００円〜２，０００円

詳細はこちら
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