カン・チュンドさんによる「コロナショックの今こそ始めたい!『つみたてNISA』に学ぶ長期投資を続ける極意」のセミナー動画を配信中です。非課税制度を活用した積立投資の良さや、「つみたてNISA」の仕組みをカンさんが分かりやすく解説しています。また、今回は「投資信託 『超』入門セミナー 」の動画もご用意しました。投資初心者必見のセミナーです。ぜひご視聴ください。
その他、「つみたてNISA」の始め方やおすすめの投資信託等もご紹介しています。動画と合わせてご覧ください。
【動画】積立投資を楽しく学ぶ!インデックス投資セミナー第4弾!
コロナショックの今こそ始めたい!「つみたてNISA」に学ぶ長期投資を続ける極意
カン・チュンドさんによる今回の講演は、非課税制度を活用した積立投資の良さや、今からでも始めることができる「つみたてNISA」の仕組みと積立投資で長期投資を続ける極意について、たっぷりと語っていただきました。
きっと、「つみたてNISA」について改めて「なるほど!」と理解できる充実したセミナーです。ぜひ最後の質疑応答までお見逃しなくご視聴ください。(収録日:2020年9月8日)
※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。
動画の内容
0:00 「コロナショックの今こそ始めたい!「つみたてNISA」に学ぶ長期投資を続ける極意」
【講師】投資信託クリニック代表、インデックス投資アドバイザー カン・チュンド氏
42:10 三菱UFJ国際投信 eMAXIS Slimシリーズのご紹介
49:36 マネックス証券「つみたてNISAの始め方」のご案内
53:53 質疑応答
投資信託クリニック代表、インデックス投資アドバイザー
カン・チュンド 氏
米国シトラスカレッジ中退。2000年に独立FPとして開業。
金融商品の販売には関わらず、時間ベースの有料カウンセリングに特化する。これまで1000名を超えるお客様に、グローバルに投資を行う低コストの投資信託の有用性を説いてきた。
著書に「ラクして増やそう!バラつみ投資」(電子書籍)「投資信託35の法則」(ソーテック社)「ETF投資入門」(日本経済新聞出版社)などがある。
お気に入りは日本酒、散歩、国立西洋美術館。
<基本を学ぶ>投資信託 『超』入門セミナー
基本の「きの字」を学ぼう!~投信が世界中でベストセラーである理由~
カン・チュンドさんによる「投資信託 『超』入門セミナー 」の動画もご用意しました。「つみたてNISA」は、投資信託での運用がベースとなります。カンさんが「投資信託」の仕組みや投資信託の用語を分かりやすく解説しています。ぜひ投資信託の基本をご理解のうえ、「つみたてNISA」を始めていただければと思います。
今回は、三菱UFJ国際投信とマネックス証券による、商品選びのポイントや投信つみたての始め方についてもご説明させていただきました。ぜひご視聴ください。(収録日:2020年9月8日)
※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。
動画の内容
0:00 「投資信託 『超』入門 基本の「きの字」を学ぼう!」
【講師】投資信託クリニック代表、インデックス投資アドバイザー カン・チュンド氏
45:40 eMAXIS Slimシリーズのご紹介(三菱UFJ国際投信)
52:21 投信つみたての始め方(マネックス証券)
「つみたてNISA」とは?
「つみたてNISA」は、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。
非課税でお得にコツコツ投資できるので、投資初心者にご活用いただきたい制度です。
つみたてNISAとは?
- 積立で購入した投資信託の売却益や配当金が非課税で受け取れます
- 非課税枠は年間40万円まで、月々約33,000円の積立ができます(申込単位は100円以上1円単位から設定可能)
- 非課税投資期間は最長20年間
- 積立投資(長期投資)に向いている商品が、事前に選定されています
「つみたてNISA」商品選び3つのポイント!
「つみたてNISA」は「超長期」で活用するのがオススメ!
「つみたてNISA」で得られる利益を大きくするための商品選びは、なるべく「超長期」で運用することを踏まえ、なるべく低コストのインデクックスファンドで、分散投資するのが良いでしょう。
以下の3つのポイントを抑えて、「つみたてNISA」の投資信託選びをしましょう。
出所:三菱UFJ国際投信株式会社作成のファンド情報ご提供資料(2020年7月末)
出所:三菱UFJ国際投信株式会社作成のファンド情報ご提供資料(2020年7月末)
出所:三菱UFJ国際投信株式会社作成のファンド情報ご提供資料(2020年7月末)
「つみたてNISA」におすすめの投資信託はこちら!
長期目線の資産形成には、投資対象とする国・地域や、投資する資産対象を分散しながら、長い時間をかけてコツコツ投資することが有効な手段と言えるでしょう。ポートフォリオのベースとして、以下2ファンドを検討されてみてはいかがでしょうか。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、この投資信託1本で、全世界(日本を含む先進国・新興国)の約50ヶ国に国際分散投資ができます。多くの国・地域に分散投資することでリターンの平準化が期待されます。
出所:三菱UFJ国際投信株式会社作成のファンド情報ご提供資料(2020年7月末)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行います。
原則として、為替ヘッジは行いません。
詳細・お申込みはこちらから
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、8つの資産に均等に投資するシンプルな設計の投資信託です。この投資信託1本で、株式・債券・リートなど複数の資産や、国・地域(日本含む)にしっかりと分散投資することでリターンの平準化が期待されます。
出所:三菱UFJ国際投信株式会社作成のファンド情報ご提供資料(2020年7月末)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
- 日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
- 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。
- 各マザーファンド等を通じて、日本を含む世界各国の株式(DR(預託証書)を含みます。)、公社債および不動産投資信託証券(リート)に実質的な投資を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
詳細・お申込みはこちらから
積立投資シミュレーション
15年間の積立投資シミュレーション(毎月3万円、毎月1万円)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に連動する指数に15年間(2005年7月末~2020年5月末)で積立投資した場合の、2パターンのシミュレーションをご紹介します。
※シミュレーションは、15年間つみたて投資をした場合のイメージをつかんでいただくために指数を用いて作成したものです。eMAXIS Slimシリーズの投資成果ではなく、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、あくまで一期間の試算であり、15年間のつみたて投資の結果がプラスになることを保証するものではありません。
毎月3万円を15年間つみたて投資
毎月1万円を15年間つみたて投資
- 上記は指数(株式とリートは配当込)を使用しています。指数については【本映像で使用している指数について】をご覧ください。
- 先進国債券、新興国債券、先進国株式、新興国株式、先進国リートは、米ドルベースの指数を使用しており、三菱UFJ国際投信が円換算しています。
- 8資産バランスは、国内債券・先進国債券・新興国債券・国内株式・先進国株式・新興国株式・国内リート・先進国リートを1/8ずつ組み合わせたポートフォリオです。日次でリバランスしています。
- 上記は毎月末1万円をつみたて投資(最終月末を除く)したと仮定して試算しています。表示桁未満は四捨五入して表示しています。
- 上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。
- 本資料の「留意事項」の内容を必ずご覧ください。
出所:三菱UFJ国際投信株式会社作成のファンド情報ご提供資料(2020年7月末)
eMAXIS Slimシリーズを改めてご紹介!<購入時申込手数料0円>
「eMAXIS Slimシリーズ」 は、三菱UFJ国際投信が提供するインデックスファンドシリーズです。「長期・分散・積立」の資産形成にオススメです。
セミナーでご紹介した「全世界株式(オール・カントリー)」「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を含め、マネックス証券でご購入いただける銘柄は以下の13ファンドで、うち「つみたてNISA」でご利用いただける投資信託は合計9本です。
金額指定で買い付ける場合、100円以上1円単位でご購入可能です。
投資対象 | ファンド名 | NISA | 証券総合取引口座 (特定口座または一般口座) |
||
---|---|---|---|---|---|
つみたてNISA | 一般NISA | ジュニアNISA | |||
国内株式 | eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | ○ | ○ | ○ | ○ |
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) | ○ | ○ | ○ | ○ | |
先進国株式 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | ○ | ○ | ○ | ○ |
新興国株式 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | ○ | ○ | ○ | ○ |
外国株式 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | ○ | ○ | ○ | ○ |
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) | ○ | ○ | ○ | ○ | |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | ○ | ○ | ○ | ○ | |
米国株式 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ○ | ○ | ○ | ○ |
国内債券 | eMAXIS Slim 国内債券インデックス | - | ○ | ○ | ○ |
先進国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券インデックス | - | ○ | ○ | ○ |
国内REIT | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | - | ○ | ○ | ○ |
先進国REIT | eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | - | ○ | ○ | ○ |
バランス型 | eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | ○ | ○ | ○ | ○ |
つみたてNISAの始め方
つみたてNISAを始めるには「つみたてNISA口座」の開設が必要です
2018年以降、他の金融機関を含めNISA口座をご利用いただいたことないお客様は、証券総合取引口座のお申込みと同時に、つみたてNISAをお申込みいただくことができます(※)。
証券総合取引口座をお持ちのお客様は、「つみたてNISA口座」の開設手続きをお願いいたします。NISA口座開設必要書類をご返送いただいたいた後、1~2週間程度で、つみたてNISAでのお取引が可能となります(※)。
(※)税務署審査中のNISA口座でのお取引のご注意事項についてはこちらよりご確認ください。
STEP2
STEP1
つみたてNISA口座を開設<無料>
お申込みの際に「つみたてNISA」を選択してください。
証券総合取引口座のお申込みフォームにて「つみたてNISAに申込む」にチェックを入れてください。
STEP3
STEP2
マネックス証券への入金手続き
口座開設完了後、積立投資するための資金をマネックス証券に入金してください。
入金方法はこちら
STEP4
STEP3
積み立てる投資信託を決めたら、積立設定
投信積立の申込入力画面で設定をお願いいたします。この設定をしていただければ自動で投資信託を買付けることができます。