毎日積立もおすすめ！ひふみシリーズ投資の方法を解説

配信日：2021年10月14日

更新日：2021年11月1日

レオス・キャピタルワークス株式会社が運用する「ひふみシリーズの投資の方法」を解説する動画をオンデマンド配信中です。
成長企業に投資する「ひふみプラス」「ひふみワールド＋」の他、リスク・リターンに応じて選べる「まるごとひふみ」の長期積立投資への活用もぜひご検討ください。

セミナー動画：ひふみシリーズの投資の方法
ひふみシリーズのご紹介
ひふみシリーズは積立投資もおすすめ！
マネックス証券の投信つみたて 3つのポイント

セミナー動画：ひふみシリーズの投資の方法

ひふみシリーズのファンドについて、それぞれの特徴と、使い分ける考え方についてご紹介します。

収録日：2021年10月7日

※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。

ひふみシリーズのご紹介

マネックス証券で取扱いのひふみシリーズの投資信託は5本あります。

ファンド名	ファンドタイプ	投資先の国／地域	資産配分
ひふみプラス	国内株式型	国内（外国を含む）	株式
ひふみワールド＋	国際株式型	グローバル（新興国を含む）	株式
まるごとひふみ１００	国際株式型	グローバル（新興国を含む）	株式
まるごとひふみ５０	複合商品型	グローバル（新興国を含む）	バランス（株式・債券）
まるごとひふみ１５	複合商品型	グローバル（新興国を含む）	バランス（株式・債券）

ひふみシリーズの特長

ひふみプラス・主に日本の成長企業に投資をします・守りながらふやす運用に挑戦します・顔が見える運用。ひふみワールド＋・海外の成長企業に投資します・守りながらふやす運用に挑戦します・顔が見える運用。まるごとひふみ・中長期的な資産形成を・国内外の株式および債券などに分散投資をします・顔が見える運用。

※「まるごとひふみ100」は債券ファンドを組み入れません。

出所：レオス・キャピタルワークス株式会社作成のセミナー資料

ひふみシリーズの使い分け

ひふみプラス・日本の成長企業に投資をしたいという方におすすめ。ひふみワールド＋・海外の成長企業に投資をしたいという方におすすめ。まるごとひふみ１００・日本株、海外株に投資をしたいという方、リスクを取って運用をしたいという方におすすめ。まるごとひふみ５０・日本株、海外株に投資をしたいが、株式だけに投資をすることに不安がある方におすすめ。まるごとひふみ１５・投資をしたことがない方、リスクを極力抑えて運用をしたい方におすすめ。

出所：レオス・キャピタルワークス株式会社作成のセミナー資料

Check！

ひふみシリーズは積立投資もおすすめ！

資産形成をするうえで大切なことは、手に汗をかかない金額から始めること。無理のない金額で、時間を味方に長期積立投資がおすすめです。

つみたて投資と一括投資の比較

ひふみプラスでの3年8か月のシミュレーション（2018年1月末～2021年8月末、つみたて回数：44回）2018年1月はつみたてNISA制度の開始時期です。2018年1月末に一括投資をした場合の収益率＋20.82％。つみたて投資の収益率＋25.99％。

「つみたて投資」は各月末時点で1万円積立をした場合で計算しています。
基準価額（信託報酬控除後の価額）を使用して計算していますが、販売手数料、税金等は考慮していません。
平均取得単価は、小数点以下を四捨五入して計算しています。
収益率は、小数点以下第三位を四捨五入して計算しています。
2018年1月末～2021年8月末の値であり、必ずしも「つみたて投資」が「一括投資」を上回るリターンを上げる訳ではありません。
市場動向や個別銘柄の将来の動きや結果を保証するものではありません。

出所：レオス・キャピタルワークス株式会社作成のセミナー資料

マネックス証券の投信つみたて 3つのポイント

マネックス証券で、ひふみシリーズの積立投資を始めてみませんか？100円からひふみシリーズのファンドを購入可能で、資産形成しながらマネックスポイントも貯まります。ぜひチェックしてください。

1．100円から「毎日つみたて」が可能！

「毎日つみたて」は、まとまったお金が無くても大丈夫。1日100円から積立投資ができます。例えば、毎日のコーヒー代や、コンビニで買うおやつ代の感覚で、無理の無い金額から始めることができます。

2．投資信託の保有でマネックスポイントも貯まる！

投資信託の保有（※）でAmazonギフト券など人気のポイントサービスと交換できるマネックスポイントが貯まります。
投信つみたてによる購入分ももちろん対象です。

※付与条件は銘柄により異なります。また、一部ファンドはポイント獲得対象外となります。

マネックスポイント詳細を見る

3．NISAやつみたてNISAもご利用可能（毎日つみたてもOK！）

節税しながら資産形成したい方は、NISA口座もご利用ください。

ファンド名	証券総合取引口座	NISA
ファンド名	（特定口座または一般口座）	つみたてNISA	一般NISA	ジュニアNISA
ひふみプラス	○	○	○	○
ひふみワールド＋	○	－	○	○
まるごとひふみ１００	○	－	○	○
まるごとひふみ５０	○	－	○	○
まるごとひふみ１５	○	－	○	○

ひふみシリーズを見る

投資信託取引に関する重要事項

＜リスク＞

投資信託は、主に値動きのある有価証券、商品、不動産等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。また、外貨建て投資信託においては、外貨ベースでは投資元本を割り込んでいない場合でも、円換算ベースでは為替相場の変動により投資元本を割り込むことがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

＜手数料・費用等＞

投資信託ご購入の際の申込手数料はかかりませんが（IFAを媒介した取引を除く）、購入時または換金時に直接ご負担いただく費用として、約定日の基準価額に最大計1.2％を乗じた額の信託財産留保額がかかります。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して最大年率2.586％（税込:2.709％）程度を乗じた額の信託報酬のほか、その他の費用がかかります。また、運用成績に応じた成功報酬等がかかる場合があります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。なお、IFAコースをご利用のお客様について、IFAを媒介した取引から投資信託を購入される際は、申込金額に対して最大3.5％（税込:3.85％）の申込手数料がかかります。詳しくは当社ウェブサイトに掲載の「ファンド詳細」よりご確認ください。

＜その他＞

投資信託の購入価額によっては、収益分配金の一部ないしすべてが、実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります。また、通貨選択型投資信託については、投資対象資産の価格変動リスクに加えて複雑な為替変動リスクを伴います。投資信託の収益分配金と、通貨選択型投資信託の収益／損失に関しては、以下をご確認ください。
投資信託の収益分配金に関するご説明
通貨選択型投資信託の収益／損失に関するご説明
お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「投資信託説明書（交付目論見書）」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社（以下「当社」といいます）が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。

本セミナーでは、セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります。
マネックス証券株式会社および説明者は、セミナーおよび関連資料等の内容につき、その正確性や完全性について意見を表明し、保証するものではございません。情報、予想および判断は有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
提供する情報等は作成時または提供時現在のものであり、今後予告なしに変更・削除されることがございます。当社および説明者はセミナーおよび関連資料等の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。
銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、セミナーおよび関連資料等は当社および情報提供元の事前の書面による了解なしに複製・配布することはできません。記載内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。

NISA口座、ジュニアNISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

■口座開設および金融機関変更に関して

NISA口座、ジュニアNISA口座（未成年者口座）および課税未成年者口座は、同一年（1月～12月）において、1人1口座（1金融機関）までの開設となります（ジュニアNISA口座の開設は制度上2023年9月をもって終了しています）。NISA口座は金融機関変更が可能ですが、ジュニアNISA口座および課税未成年者口座は不可となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。
2023年までのNISAにおいては、一般NISAもしくはつみたてNISAのどちらかをご選択いただきます。同一年に両方の適用を受けることはできません。

■お取引に関して

上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は分配金受取または課税口座での再投資となります（2023年までのNISAと2024年以降のNISAで取扱いが異なります）。
外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
2023年までのNISAにおける年間の非課税投資枠は、NISAが120万円、つみたてNISAは40万円、ジュニアNISAは80万円となります。売却しても非課税投資枠は再利用できません。また、非課税投資枠の残額（未使用分）は翌年以降に繰り越せません。
2024年以降のNISAにおいては、年間投資枠（つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円／うち成長投資枠1200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
NISA口座およびジュニアNISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
非課税口座（未成年者口座）内上場株式等払出通知書、つみたてNISA信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

■その他

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。

→ 2023年までのNISAにかかるご留意事項

→ 2024年からのNISAにかかるご留意事項