ON COMPASSは目標に向かって、リスクを徹底管理する、おまかせ資産運用サービスです。 2023年4月21日（金）に金融庁より公表された「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」において、「ファンドラップ（SMAを含む）の『費用控除後』平均パフォーマンス」で、3年リターン、5年リターンにおいて1位を獲得しました。そんな運用成績ナンバーワンのON COMPASSは、保有コスト（投資一任手数料）も業界最安（※）です。 本コンテンツではON COMPASSの保有コストについて詳しくご紹介します。
※主要オンライン型ファンドラップサービスについて各社発表資料より、マネックス・アセットマネジメント調べ。2023年9月末時点。
運用成績1位&低水準の手数料 ON COMPASSのご紹介
3年・5年リターンで1位を獲得
ON COMPASSは、2023年4月21日（金）に金融庁より公表された「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」において、「ファンドラップ（SMAを含む）の『費用控除後』平均パフォーマンス」で、3年リターン、5年リターンにおいて1位を獲得しました。
* 三井住友信託ファンドラップ（SMA）、いちよしファンドラップ ドリーム・コレクション、野村SMA（エグゼクティブ・ラップ）、日興ファンドラップ（エドモンド・ロスチャイルド）
- 2023年4月21日金融庁公表（2023年6月26日更新）「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」の（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」より、マネックス・アセットマネジメントが作成。
- 「ファンドラップ（SMAを含む）のリターン」の算出方法は、（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」の「（4-c）『費用控除後』平均パフォーマンス」をご覧ください。
- 「費用」の詳細は、（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」の「（4-a）費用一覧」をご覧ください。
- 「平均パフォーマンス」の算出方法は、（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」の「（4-b）平均パフォーマンス」をご覧ください。
- データは2022年12月末基準。評価は過去の実績の分析に基づくものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
保有コスト（投資一任手数料）も最安 ※1
そんな運用成績1位のON COMPASSは、以下の表の通り保有コスト（投資一任手数料）も1％を切った年率0.9775％程度（税込）と業界最安です。
| サービス名 | 一任報酬・ファンド信託報酬合計（※2） |
|---|---|
| ON COMPASS | 0.9775％ |
| WealthNavi | 1.113％ |
| 楽ラップ（固定報酬型） | 1.397％ |
| SBIラップ | 1.053％ |
| SBIラップ ～匠の運用コース～ | 1.461％ |
| ザ・ハイブリッド | 1.01％ |
| Goal Navi | 1.375％ |
| ダイワファンドラップオンライン | 1.44％ |
※THEOとROBOPROはETF信託報酬率が非公開のため除外。
- 主要オンライン型ファンドラップサービスについて各社発表資料より、マネックス・アセットマネジメント調べ。2023年9月末時点。ON COMPASSの手数料のみ、2023年10月26日時点。
- 一任報酬、ファンド信託報酬はいずれも最大で掲載。手数料は全て税込。
ON COMPASSの保有コストの内訳は？
まず1つ目は、おまかせ資産運用サービスそのものにかかる費用です。ON COMPASSでは、お客様の投資目的や運用期間等に合わせて投資方針を策定し、その方針に合わせた資産配分で運用を行い、運用状況について報告を行っています。この一連のサービスに対して、お預かりしている資産から年率0.9075％（税込）の手数料を頂戴しています。
2つ目は、投資先のETFの経費です。ETFの経費は概算で0.07％となっております。ON COMPASSでは、お客様の投資方針に基づいてETFに投資を行っています。ON COMPASSでは投資するETFの運用規模や内容の他、経費率にも着目して出来るだけコストを抑えるように投資先の選定を行っています。実際の運用では複数のETFを組み合わせて運用を行っており、その時々で投資比率も変わるため手数料については「概算」としています。ON COMPASSで投資を行っているETFの経費率の推移は以下のようになっています。
なお、実際に投資を行っているETFの経費率は、提案画面やマイページ上で確認ができます。
※ETFの経費率は、ON COMPASSで投資を行っているＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ａコース）、ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ｂコース）、ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ｃコース）、ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ｄコース）、ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ｅコース）、ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ｆコース）、ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ｇコース）、ＭＳＶ内外ＥＴＦ資産配分ファンド（Ｈコース）、それぞれに組み入れられているETFの残高加重平均で算出。マネックス・アセットマネジメント調べ。2023年9月末時点。
3つ目は、投資信託を運営するための監査などの費用です。これは運用状況等により変動するため、事前に料率や上限を表示することができないものとなっています。
ON COMPASSでお客様にご負担頂く費用については、①サービスにかかる費用、②ETFにかかる経費、③監査費用等となっており、①と②を合わせ、「0.9775％程度（税込）」となっております。
積立金額の変更や追加投資、解約などの費用は全て無料
ON COMPASSでは、積立金額の変更や追加投資、一部解約や全解約も無料で行えます。「転職して収入が増えたから、毎月の積立額を多くしたい」「臨時収入があったから、追加で投資に回したい」など、ライフプランやそのときどきの状況の変化に対応しやすくなっています。
まずは、資産運用シミュレーションから始めよう！
資産運用を考える際、株式や債券、投資信託など様々な運用商品がありますが、自分に最適な運用商品は何なのか、また運用をスタートしてから、どのように運用を続ければいいのか、考え出すとはじめの一歩を踏み出すのが難しくなってしまうと思います。ON COMPASSは、年率0.9775％程度（税込）の手数料で利用できる「おまかせ資産運用サービス」です。オンライン上で質問に回答するだけで運用シミュレーションを作成し、実際の運用もすべて「おまかせ」することができます。まずは無料体験から、資産運用の一歩を踏み出してみてはどうでしょうか。
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