おまかせ運用サービスON COMPASSは、目標を決めてプランが作れる資産運用サービスです。
ON COMPASSでは、目標金額や運用期間などから逆算して、毎月積立をする金額を算出することができます。
今回は、目標金額1億円のプランで毎月の積立金額をシミュレーションしてみました。1億円となると想像もつかない金額ですが、実現可能なのでしょうか。
※ON COMPASSのウェブサイトを表示します。
1億円の資産運用プランを作成してみよう
シミュレーションの前提条件
| 目標金額 | 1億円 |
|---|---|
| 当初投資金額 | 100万円 |
| 運用期間 | 20年・30年・40年の3パターンで算出 |
| 運用戦略 | レベル6（Fコース）（※1） |
| 達成確率 | 80％以上（※2） |
- ON COMPASSの各運用戦略の中で契約残高が一番多いコースです。
- ON COMPASSの新規契約時は、プランの達成確率が80％以上でないと申込みができません。
※シミュレーションは2023年11月15日時点。
シミュレーション結果
| 期間 | ON COMPASS | 運用しなかった場合 | ||
|---|---|---|---|---|
| 毎月積立額 （万円） |
投資総額（万円） | 毎月積立額 （万円） |
投資総額（万円） | |
| 20年 | 25.0 | 約6,075 | 41.5 | 10,000 |
| 30年 | 11.5 | 約4,229 | 27.6 | 10,000 |
| 40年 | 5.7 | 約2,830 | 20.7 | 10,000 |
- データはいずれもマネックス・アセットマネジメントにて算出。表とグラフはマネックス・アセットマネジメントにて作成。投資総額については、小数点以下を四捨五入。
- 上記は過去の実績および将来の予想であり、将来の運用成果や今後の市場環境等を示唆あるいは保証するものではありません。
ON COMPASSの初期投資金額が100万円の場合、目標額1億円に達するためには、
運用期間20年では、毎月の積立金額が25.0万円、運用しなかった場合は41.5万円
運用期間30年では、毎月の積立金額が11.5万円、運用しなかった場合は27.6万円
運用期間40年では、毎月の積立金額が5.7万円、運用しなかった場合は20.7万円
それぞれ必要というシミュレーション結果となりました。
運用期間20年と40年を比較すると、運用期間40年の方が、毎月の積立金額が19.3万円少なくなります。運用期間を長くすれば、毎月の積立金額を抑えて目標金額まで到達できる可能性があります。
一方、ON COMPASSの初期投資金額の100万円を含めた投資総額については、
運用期間20年では、総額約6,075万円
運用期間30年では、総額約4,229万円
運用期間40年では、総額約2,830万円
という結果になりました。
運用期間が長くなると投資総額が多くなると思われがちですが、運用期間が長い方が投資総額を抑えて目標金額まで到達できる可能性があります。
総額を抑えられる理由として、長期投資のメリットである「複利効果」が挙げられます。この複利効果によって、時間の経過とともに運用の成果を効果的に得られることから投資総額を抑えることが可能となります。
同じ1億円を目標金額にしても、お客様によって、リスク許容度に応じた運用戦略や、運用期間によって投資金額が異なります。ぜひ一度ON COMPASSの無料体験で、自分にピッタリの資産計画を試算してみて下さい。
ON COMPASSの無料体験で1億円の資産運用プランをシミュレーションする方法
以下の流れでシミュレーションを行うことができます。
全ての質問に回答が完了すると、お客様にピッタリの資産運用プランの提案画面が表示されます。
ご自身でどんなシミュレーションになるか、無料体験でプランを作成してみてください。
※マネックス・アセットマネジメントにて作成
運用実績で選ぶならON COMPASS！
2023年4月21日に金融庁より公表された「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）」の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」において、「ファンドラップ（SMAを含む）の『費用控除』平均パフォーマンス」で、ON COMPASSが3年リターン、5年リターンにおいて第1位を獲得しました。
* 日興ファンドラップ（エドモンド・ロスチャイルド）、いちよしファンドラップ ドリーム・コレクション、三井住友信託ファンドラップ（SMA）、野村SMA（エグゼクティブ・ラップ）
- 2023年4月21日金融庁公表（2023年6月26日更新）「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」の（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」より、マネックス・アセットマネジメントが作成。
- 「ファンドラップ（SMAを含む）のリターン」の算出方法は、（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」の「（4-c）「費用」控除後平均パフォーマンス」をご覧ください。
- 「費用」の詳細は、（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」の「（4-a）費用一覧」をご覧ください。
- 「平均パフォーマンス」の算出方法は、（別添）Excel「2022年末（4）ファンドラップ関連」の「（4-b）平均パフォーマンス」をご覧ください。
- データは2022年12月末基準。評価は過去の実績の分析に基づくものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
詳細はマネックス・アセットマネジメントのウェブサイトをご覧ください。
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ご注意
- 無料体験で作成した資産運用プランを投資一任口座開設後に引き続きご利用になる場合は必ず、「ON COMPASSマイページ」から投資一任口座開設の手続きに進んでください。
- 投資一任口座開設後に、ON COMPASSのウェブサイトで新たにユーザー登録して作成した資産運用プランはご利用いただけません。
