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投資信託

償還乗換優遇制度の利用について

当社における「償還乗換優遇制度」の利用についてご案内いたします。

  1. 償還乗換優遇制度とは

    償還乗換優遇制度とは、償還となった投資信託の償還金額(受渡金額)を申込金額として、償還金の支払を行った販売会社でファンドの買付を行った場合に、申込手数料が無料となる制度です。当社においては、当社取扱いの投資信託(公社債投資信託および外国籍の投資信託などの一部銘柄を除く)が償還となった際に、乗換優遇枠が付与されます。

    なお、投資一任口座、NISA口座、ジュニアNISA口座(未成年者口座)で保有するファンドについては、乗換優遇枠は付与されません。

  2. 償還乗換優遇制度対象銘柄(乗換優遇枠を使用できる銘柄)

    当社取扱いの投資信託のうち、以下に該当する場合を除き、購入時に乗換優遇枠を使用することができます。
    なお、乗換優遇枠は、付与された口座でのみご利用が可能です。

    <乗換優遇枠が使用できない場合>

    • 公社債投資信託
    • 外国籍の投資信託
    • 申込手数料が無料(ノーロード)の投資信託
    • 投資一任口座、NISA口座、ジュニアNISA口座(未成年者口座)で買い付けた投資信託
    • その他、当社が対象外とした投資信託

    なお、付与された乗換優遇枠が使用できる対象であるか否かは、各投資信託の「ファンド概要」の「償還乗換優遇制度」欄でご確認いただけます。

  3. 乗換優遇枠の算出方法

    償還日までファンドを保有すると、償還価額、保有口数に応じた償還金が払い戻されます(課税方法については、通常の売却時と同様の計算になります)。

  4. 償還乗換優遇制度の適用期間

    優遇注文受付開始 : 償還された銘柄の償還日の翌営業日における各銘柄の当日注文締め時間以降
    優遇注文受付終了 : 償還日を含む月の翌々々月の月末営業日における各銘柄の当日注文締め時間まで適用
    (起点はあくまでも償還日当日であり、支払日ではありませんのでご留意ください。)

    償還日は、「口座管理」→「取引履歴・損益」→「取引履歴」画面の取引履歴レコードにてご確認いただけます。

  5. 乗換優遇枠の消化

    上記適用期間内に受付けたご注文について、以下のA→Bの順番で乗換優遇枠が消化されます。乗換優遇枠を超えるご注文の場合、乗換優遇枠を超える部分については、申込手数料がかかります。

    乗換注文(スイッチング注文)に乗換優遇枠を使用することはできません。

    A:各銘柄の当日注文締め時間以前にご指示いただいた注文
    ※ Aの中での優遇枠消化は、ご指示いただいた時間が早い順となります。

    B:各銘柄の当日注文締め時間以後にご指示いただいた注文

  6. 優遇枠の表示

    前営業日基準の優遇枠(注)を口座管理/残高照会画面に表示します。
    (注)前営業日の各銘柄の当日注文締め時間以前に受付けた注文分控除後の優遇枠となります。
    また、ご注文により消化した優遇枠は、注文約定一覧の状態区分が"計算済"に変わった後、受付No.をクリックすることで表示される詳細画面にてご確認いただけます。

  7. ご注意事項

    優遇枠はご注文の時点で消化されますのでご注意ください。

    • (1) ご注文の取消し<ケース1>
      優遇枠が10万円分ある状態で以下の買付注文を行なった場合
       X月X日 10:05 Aファンド 買 100,000円  <優遇>
       X月X日 13:10 Bファンド 買 100,000円
      優遇枠は、ご注文の順に消化されますのでAファンドの手数料が優遇されます。
      ここで、Aファンドのご注文を取消した場合、
       X月X日 10:05 Aファンド 買 100,000円  取消
       X月X日 13:10 Bファンド 買 100,000円
      Aファンドの取消しによって消化していた優遇枠は復活しますが、このままではBファンドのご注文に優遇枠が適用されません。このようなケースで、Bファンドのご注文に優遇枠をご使用されたい場合には、Bファンドのご注文も一回お取消しいただき、再度ご注文を行なっていただく必要がございます。
    • (2) ご注文の取消し<ケース2>
      ※以下の例は、償還乗換優遇制度適用期間が10月31日迄のケースです。
      優遇枠を以下の特定日銘柄にて消化した場合
       10月20日 10:39 Cファンド 買 100,000円  <優遇> 特定日11月15日
      優遇枠は、Cファンドの買付注文用に確保されます。当適用期間中にこの指示をお取消しした場合は、取消しと同時に優遇枠は復活します。しかしながら、適用期間を過ぎてから(例えば11月10日など)このご注文をお取消しした場合、取消しと同時に優遇枠は消滅してしまいます。

    以上