初心者向けハッチ流！S&P500積立投資のススメ

配信日：2022年10月18日

更新日：2022年12月28日

S&P500で積立投資を始めませんか？
初心者におすすめの積立投資や、米国積立投資の人気の理由について、ハッチ（岡元兵八郎）が解説しました。

【動画】初心者向けハッチ流、積立投資のススメ
【100円から購入可能】S&P500に連動をめざす投資信託
毎月配信！ハッチの米国つみたて投資クラブ
米国株式（S&P500）の毎日つみたてシミュレーションをご紹介！
＜NISAを始めていない方＞つみたてNISAで「毎日つみたて」を始めませんか？

【動画】初心者向けハッチ流、積立投資のススメ

※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。

（収録日：2022年10月12日）

岡元兵八郎の写真

マネックス証券株式会社
チーフ・外国株コンサルタント兼マネックス・ユニバーシティシニアフェロー

岡元兵八郎

上智大学を卒業後、ソロモン・ブラザーズ証券（現シティグループ証券）入社。東京、ニューヨーク本社勤務を含め26年間同社にて一貫して外国株式のマーケティング、外国株式関連商品業務に携わり、外国株式部の上級管理職として機関投資家相手の外国株式ビジネスの拡大に努める。新しい海外株式市場への投資への啓蒙活動を精力的に行い、日本の機関投資家が世界54カ国の株式市場へ投資を行うサポートを行ってきた。
その後4年半はSMBC日興証券株式会社で、エクイティ部、投資情報部にて米国株式市場・企業情報の情報収集、分析、顧客向け資料作成業務の責任者として、個人投資家向けに米国株式投資の啓蒙活動を行うなどし米国株式仲介事業の拡大に貢献。
北米滞在10年、世界80カ国を訪問、33カ国を超える北南米、アジア、欧州、アフリカの証券取引所、証券会社、上場企業のマネージメントへの訪問を行うなど、グローバルな金融サービス部門において確かな実績を築く。
2019年10月より現職。

＜主な著書＞
「日本人が知らない海外投資の儲け方」（ダイヤモンド社）
「資産を増やす米国株投資入門」（ビジネス社）

【100円から購入可能】S&P500に連動をめざす投資信託

ハッチも積立投資を継続しているファンドです。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ&Ｐ５００）

ノーロードつみたてOK 100円つみたて NISA つみたてNISA

S&P500指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。
主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行います。
原則として、為替ヘッジは行いません。

詳細・お申込みはこちらから

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eMAXIS SlimでS&P500に投資する3つのメリット

マネックス証券で購入可能な米国S&P500に連動をめざす主な投資信託

ファンド名	運用会社	特定口座・一般口座	NISA
ファンド名	運用会社	特定口座・一般口座	つみたてNISA	一般NISA	ジュニアNISA
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	三菱ＵＦＪ国際投信	○	○	○	○
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（愛称：SBI・V・S&P500）	ＳＢＩアセットマネジメント	○	○	○	○
iFree S&P500インデックス	大和アセットマネジメント	○	○	○	○

毎月配信！ハッチの米国つみたて投資クラブ

世界最大のアメリカ市場にコツコツ投資で資産形成

当社チーフ・外国株コンサルタントの岡元兵八郎（ハッチ）が、「米国つみたて投資」をテーマに毎月セミナーを配信しています。
米国の主要株式指数について前月のマーケット振り返りに加え、自身もチャレンジしている積立投資の成果についてコメントしています。ぜひ積立投資の参考にご視聴ください。

詳細を見る

米国株式（S&P500）の毎日つみたてシミュレーションをご紹介！

毎日1,000円を20年間つみたてた場合

米国株式（S&P500）に毎日1,000円を20年間つみたてた場合のシミュレーショングラフ。（期間：2002年9月30日～2022年9月30日）投資元本489.80万円。1千円/毎日投資（評価額）つみたて投資1,874.73万円。

上記は米ドルベースの指数（配当込）を、三菱UFJ国際投信が円換算しています。
上記は一定期間・一定金額をつみたて投資（最終日を除く）したと仮定して試算しています。表示桁未満は四捨五入して表示しています。
毎日とは、国内の非営業日を除く毎日をいいます。
上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

出所：三菱UFJ国際投信株式会社のファンド情報ご提供資料

＜NISAを始めていない方＞つみたてNISAで「毎日つみたて」を始めませんか？

つみたてNISAで「毎日つみたて（※）」も可能！

※つみたてNISAでは、「毎日つみたて」の「月額指定」をご利用いただけます。

マネックス証券のつみたてNISAは便利な機能が充実！
毎月100円から設定可能で気軽にお好きな金額から資産形成を始めていただけます。また、つみたてNISAの年間最大40万円の非課税投資枠を無駄なく使いたい方には、年2回までのボーナス月設定やNISA非課税投資枠使い切り設定もあるので便利です。
このコンテンツでは、マネックス証券のつみたてNISAの始め方をご紹介します。

Check！

つみたてNISAでボーナス月設定を活用しよう！

投資信託取引に関する重要事項

＜リスク＞

投資信託は、主に値動きのある有価証券、商品、不動産等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。また、外貨建て投資信託においては、外貨ベースでは投資元本を割り込んでいない場合でも、円換算ベースでは為替相場の変動により投資元本を割り込むことがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

＜手数料・費用等＞

投資信託ご購入の際の申込手数料はかかりませんが（IFAを媒介した取引を除く）、購入時または換金時に直接ご負担いただく費用として、約定日の基準価額に最大計1.2％を乗じた額の信託財産留保額がかかります。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して最大年率3.1％（税込:3.41％）を乗じた額の信託報酬のほか、その他の費用がかかります。また、運用成績に応じた成功報酬等がかかる場合があります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。なお、IFAコースをご利用のお客様について、IFAを媒介した取引から投資信託を購入される際は、申込金額に対して最大3.5％（税込:3.85％）の申込手数料がかかります。詳しくは当社ウェブサイトに掲載の「ファンド詳細」よりご確認ください。

＜その他＞

投資信託の購入価額によっては、収益分配金の一部ないしすべてが、実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります。また、通貨選択型投資信託については、投資対象資産の価格変動リスクに加えて複雑な為替変動リスクを伴います。投資信託の収益分配金と、通貨選択型投資信託の収益／損失に関しては、以下をご確認ください。
投資信託の収益分配金に関するご説明
通貨選択型投資信託の収益／損失に関するご説明
お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「投資信託説明書（交付目論見書）」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。

NISA口座、ジュニアNISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

■口座開設および金融機関変更に関して

NISA口座、ジュニアNISA口座（未成年者口座）および課税未成年者口座は、同一年（1月～12月）において、1人1口座（1金融機関）までの開設となります（ジュニアNISA口座の開設は制度上2023年9月をもって終了しています）。NISA口座は金融機関変更が可能ですが、ジュニアNISA口座および課税未成年者口座は不可となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。
2023年までのNISAにおいては、一般NISAもしくはつみたてNISAのどちらかをご選択いただきます。同一年に両方の適用を受けることはできません。

■お取引に関して

上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は分配金受取または課税口座での再投資となります（2023年までのNISAと2024年以降のNISAで取扱いが異なります）。
外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
2023年までのNISAにおける年間の非課税投資枠は、NISAが120万円、つみたてNISAは40万円、ジュニアNISAは80万円となります。売却しても非課税投資枠は再利用できません。また、非課税投資枠の残額（未使用分）は翌年以降に繰り越せません。
2024年以降のNISAにおいては、年間投資枠（つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円／うち成長投資枠1200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
NISA口座およびジュニアNISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
非課税口座（未成年者口座）内上場株式等払出通知書、つみたてNISA信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

■その他

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。

→ 2023年までのNISAにかかるご留意事項

→ 2024年からのNISAにかかるご留意事項

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社（以下「当社」といいます）が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。

本セミナーでは、セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります。
マネックス証券株式会社および説明者は、セミナーおよび関連資料等の内容につき、その正確性や完全性について意見を表明し、保証するものではございません。情報、予想および判断は有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
提供する情報等は作成時または提供時現在のものであり、今後予告なしに変更・削除されることがございます。当社および説明者はセミナーおよび関連資料等の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。
銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、セミナーおよび関連資料等は当社および情報提供元の事前の書面による了解なしに複製・配布することはできません。記載内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。