投資信託とは、運用会社にお金を預けて、ファンドマネージャーという投資のプロに運用をお任せする商品です。
投資信託には、高収益が期待できる先進的な特許を保有する企業に投資するもの、高金利が期待できる先進国の債券に投資するもの、不動産に投資するものなど様々な種類があり、幅広い投資テーマから好きなものを選んで投資することが可能です。
| 国内上場企業への株式投資 | 投資信託 | |
|---|---|---|
| 運用者 | 自分 | 投資のプロ |
| 必要な投資金額 | 1,000円程度～ | 100円～ |
| 分散投資のしやすさ | ある程度の資金が必要 | 100円から可能 |
| 購入に掛かる手数料 | 単元株の場合、50円（税込:55円） 単元未満株買付の場合、無料 |
不要 |
| 保有時に掛かる手数料 | 不要 | 運用を任せた金額に対して 年間0.10％程度～ |
※「必要な投資金額」および「購入に掛かる手数料」は、マネックス証券における金額ですが、IFAサービス利用時における投資信託の購入に掛かる手数料は、上記と異なります。
下のグラフは、2010年1月から2020年5月までの10年以上における日本の代表的な企業の株価と、日経平均株価指数の変動率を比較したものです。
日経平均株価指数とは、日本国内で上場している代表的な企業225社の株価の動きをまとめて数値化したもので、言い換えれば、その225社に均等に分散投資をした場合の資産の変動を表しています。
グラフが示すとおり、日経平均株価指数は、必ずしも最良の成果が期待できる投資先ではありませんが、投資先を225社に分散するため値動きが平準化され、投資期間が長ければ長いほど成績は安定する傾向があります。
日経平均のような指数（インデックス）に連動した運用成績を目指す投資信託は、インデックスファンドと呼ばれ、長期間の運用に適していることから、つみたてNISAやiDeCoの運用対象として採用されています。
どのような商品に投資をしたら良いのかお悩みの方は、まずは日経平均やTOPIX、ダウ平均、S&P500といった日米の代表的な指数に連動する運用コスト（信託報酬）の低いインデックスファンドで運用をはじめてみてはいかがでしょうか。
また、より強い分散効果を狙いたい方には、株式だけでなく、債券や不動産といった株式とは異なる値動きをする資産にも分散できるバランスファンドもオススメです。
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