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つみたてNISAは毎月いくら積み立てられる?初心者におすすめの積立額

つみたてNISAを始めてみたいけれど、積立額をどうするかお悩みではありませんか?マネックス証券のつみたてNISAなら、100円から気軽に始められます。つみたてNISAの積立額の決め方についてご紹介します。

つみたてNISAとは?

つみたてNISAは、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。
非課税でお得にコツコツ投資できるので、ぜひご利用いただきたい制度です。

つみたてNISAとは?

  • 積立で購入した投資信託の売却益や配当金が非課税で受け取れます
  • 非課税枠は年間40万円まで、月々約33,000円の積立ができます(申込単位は100円以上1円単位から設定可能)
  • 非課税投資期間は最長20年間
  • 積立投資(長期投資)に向いている商品が、事前に選定されています

マネックス証券のつみたてNISAについて詳細を見る

つみたてNISAは毎月いくら積み立てられる?

毎月100円から投資可能!

マネックス証券のつみたてNISAは、毎月100円から投資可能です。まとまったお金が無くても、まずは少額からお金に働いてもらうことが大切です。無理のない範囲で少額から始めていただくことが可能です。

100円からつみたて可能
つみたてNISA対象ファンド

毎月の積立額はどうやって決める?

月々の余裕資金

毎月の手取り収入金額から生活費等を除いて、月々の余裕資金として投資にまわせる金額を確認しましょう。そして、そのお金は数年以内に使わないお金かどうかを確認のうえ、あくまでも余裕資金で始めることが大切です。
つみたてNISAでの投資は、将来を見据えた長期での運用に向いていますので、数年以上続けるつもりで考える方が良いでしょう。

少し節約できそうな金額で始める

月々の余裕資金があまりないなという方は、日々の何気ない出費や、あまり使っていない定額制のサービス(サブスクリプション)を見直して、今の生活から少し節約できそうな金額を考えてみましょう。

あまり使っていないサブスク、日々のコーヒー代・・

積立額が決まらなければ少額から始めてみる!

つみたてNISAを始めたい!と決心しても、積立金額で悩んでしまい積立額が決まらないなという方は、100円など無理のない少額からつみたてNISAで投資を始めてみるのも良いでしょう。

つみたてNISAのメリット!積立額は後から変更も可能!

つみたてNISAを始めた後、毎月の積立額を変更していただくことも可能です。毎月100円で始めてその後に増額しても良いなという方、また、毎月3.3万円などで始めてみたものの生活費が厳しいなと感じる方などがいらっしゃるかもしれません。それぞれの状況に合わせて柔軟に積立額を変更していただくことができるのが、つみたてNISAのメリットです。

Q&A「積立内容の変更はできますか?(積立方法、銘柄、積立金額、口座区分)」

つみたてNISA

[口座開設・維持費は無料]

みんなはいくらから始めている?

以下のグラフは、2023年2月につみたてNISAを始めた方の1ヶ月あたりの積立額です。割合を見てみると、およそ5人に1人の割合で1ヶ月あたり10,000円以下に設定されていました。
つみたてNISAは1日100円からお申込みが可能なため「まずは少額から」と考える方もいらっしゃるようです。つみたてNISAでの積立投資は「続ける」ことが大切なポイントです。ご自身の状況にあわせて、無理のない範囲で設定してみてはいかがでしょうか。

円グラフ:20,000円超68%。10,001円~20,000円13%。5,001円~10,000円12%。3,001円~5,000円4%。100円~3,000円3%。

2023年2月1日~2023年2月28日(約定ベース)でマネックス証券で「つみたてNISA」を開始された口座別の1ヶ月あたりの約定金額をもとに集計しています。

つみたてNISAの始め方(NISA口座開設、金融機関変更)マネックス証券でつみたてNISAをはじめよう! 詳細はこちら

投資信託取引に関する重要事項

<リスク>

投資信託は、主に値動きのある有価証券、商品、不動産等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。また、外貨建て投資信託においては、外貨ベースでは投資元本を割り込んでいない場合でも、円換算ベースでは為替相場の変動により投資元本を割り込むことがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

<手数料・費用等>

投資信託ご購入の際の申込手数料はかかりませんが(IFAを媒介した取引を除く)、購入時または換金時に直接ご負担いただく費用として、約定日の基準価額に最大0.75%を乗じた額の信託財産留保額がかかります。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して最大年率3.1%(税込:3.41%)を乗じた額の信託報酬のほか、その他の費用がかかります。また、運用成績に応じた成功報酬等がかかる場合があります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。なお、IFAコースをご利用のお客様について、IFAを媒介した取引から投資信託を購入される際は、申込金額に対して最大3.5%(税込:3.85%)の申込手数料がかかります。詳しくは当社ウェブサイトに掲載の「ファンド詳細」よりご確認ください。

<その他>

投資信託の購入価額によっては、収益分配金の一部ないしすべてが、実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります。また、通貨選択型投資信託については、投資対象資産の価格変動リスクに加えて複雑な為替変動リスクを伴います。投資信託の収益分配金と、通貨選択型投資信託の収益/損失に関しては、以下をご確認ください。
投資信託の収益分配金に関するご説明
通貨選択型投資信託の収益/損失に関するご説明
お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「投資信託説明書(交付目論見書)」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。

NISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

<口座開設および金融機関変更に関して>

NISA口座は、同一年(1月~12月)において、1人1口座(1金融機関)までの開設となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。

<お取引に関して>

  • 上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
  • 投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
  • 投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は課税口座での再投資または分配金受取となります。
  • 外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
  • 年間投資枠(つみたて投資枠120万円/成長投資枠240万円)と非課税保有限度額(成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円/うち成長投資枠1200万円)の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
  • NISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
  • NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
  • 当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
  • 非課税口座内上場株式等払出通知書、信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

<その他>

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。
2024年からのNISAにかかるご留意事項