2020年のコロナの緊急事態宣言まで投資をしたことがない、投資初心者だったまよなかさん。
投資の勉強を始め、つみたて投資を主に行うことで、現在の投資の資産評価額は3000万円を超えるまでに。
そんな投資初心者だったまよなかさんに、投資を始めたきっかけや、失敗談、1000万円をつくるコツなどインタビューしました。
インタビュー第2弾 「投資初心者がつみたて投資で1000万円をつくる」
まよなか@積立OL 氏
総合職OL。東京で働きながら2020年5月より投資を開始。
運用額は3000万円となり、運用実績をXに投稿し投資初心者でも分かりやすく情報発信を行っている。現在はマイホーム探しに奮闘中。
X（旧ツイッター）アカウント：https://twitter.com/mayonaka2951
コロナがきっかけで投資家デビュー
－まず投資を始めたきっかけを教えてください
2020年5月頃に、コロナで緊急事態宣言のため外出自粛となり、今まで興味がありつつもできていなかった投資の勉強を始めました。
マイナンバーカードを取得し、証券会社に口座を開いたのもちょうどその頃です。
その時にX（旧ツイッター）も一緒に始めて、自分自身の運用の備忘録にしていました。
－興味がありつつも投資ができていなかった理由は？
例えば、投資が怖いな、よく分からないなどそのような理由でしょうか？
そうですね。難しそうで、何から手を出せばいいかわからなかったというところで、始められなかったですね。
コロナ禍で在宅勤務になっていて、さらに外出の自粛で人と会うこともほとんどできなくなり、時間を持て余していたので、ちょうど新しいことを始めようと思いました。
当時は怖いというよりも、株価がすごい下落してるから今がチャンス、と始める方がSNSなどですごく多かったんですよ。
－投資を始めるときにやったことは？
最初は本を読んで勉強しました。
例えばリベラルアーツ大学が出している本や、図書館で借りられる本とか電子書籍をひたすら乱読しましたね。
あとは、投資を始めるまでは節約などの家計改善とかに興味があったので、そういった方たちの個人ブログなどを見ていました。
最初はよく分からなかったですね。
とりあえず時間があったので始めようって感じでした。
本が苦手な方は動画だったり、漫画だとかなり読みやすいと思います。
まよなかさんの1000万円つみたて投資術
－老後2000万円問題や理想の生活のためにお金が必要だったりと、投資を始めたときのゴールはありましたか？
それで言うと、私は最近流行っていたいわゆるFIREみたいなことは考えていなかったです。
会社員をやりつつ自分のプライベートの大切にしたいと考えていて、ちょうどコロナの時にボーナスが出なかったり、基本給が下がったりで、お給料が半分くらいになってしまって、なのでかなり不安がありました。
そういった直近の不安も解消できたらいいなってのは正直考えていましたね。
－現在、まよなかさんのX（旧ツイッター）でも公開している投資状況についてですが、
ずばり「つみたてで1000万円をつくるコツ」ってありますか？
大事なのは、先取り貯金感覚で無理のない金額をコツコツつみたてていくのがいいのかなと思います。
丁度私の会社の株価がすごい落ちているときに、子供の学費が必要だから、住宅ローンが払えないってなってつみたてを取り崩す方が周りにすごく多かったんです。
非常にそれはもったいないなと思いました。
－ドルコスト平均法の効果を得ることが大事ということですね。
- ドル・コスト平均法のポイント
- 定時定額の決まったルールのもと、長期で継続して積立投資することで、高い時に買い過ぎたり安い時に買い損ねることを避けられます。中長期で資産形成するのに向いている投資方法です。
Check！
－つみたて投資において一番大切なことは、ご自身のリスク許容度を超えた投資をしないことと、株価が下落したとき資金が必要になって取り崩すのが一番もったいない、数年間でいくら必要になるのかマネープランを考えるべきということですね。
ちなみに、マネープランっていうのはご自身で考えられましたか？
自分でも考えましたし、ファイナンシャルプランナー（FP）の方にも見ていただいたことがあります。
ただ、最終的に保険の内容の話になってしまって、う～んって感じる部分はありましたね。
－無理のない金額をコツコツつみたてていくのが良いと仰っていましたが、今まででつみたてをやめたいと思ったタイミングはありましたか？
やめたいと思ったことはないですね。
結果をX（旧ツイッター）で逐一公開していたので、SNS上でいろいろな人に「もったいない」とか意見をもらえたのが大きかったと思います。
これからつみたて投資を始める方へメッセージ
－投資を始めるきっかけから、つみたて投資成功のコツまで教えていただきありがとうございました。
当時のまよなかさんと同じように、これからつみたてを始める方、何からやればいいか分からない方などいらっしゃると思いますが、そういった方々へメッセージをお願いします。
まずは少額からでも投資を始めてみることをお勧めします。
私もそうでしたが一括で投資をして、いきなり数万円の損に耐えられないと思います。
証券口座をそもそも持っていないという人もすごく多いと思うので、まずは証券口座を開いてつみたてNISAだけでも始めて見るのがいいと思います。
－インタビュー（後編）ではつみたて投資の商品選びやまよなか氏のNISA口座の活用方法について詳しくお聞きします。
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- 主として対象インデックスに採用されている日本を含む先進国および新興国の株式等（ＤＲ（預託証書）を含みます。）への投資を行います。
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- MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
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