2020年のコロナの緊急事態宣言まで投資をしたことがない、投資初心者だったまよなかさん。
投資の勉強を始め、つみたて投資を主に行うことで、現在の投資の資産評価額は3000万円を超えるまでに。
そんな投資初心者だったまよなかさんに、失敗談や新NISAの活用方法、おすすめの投資信託についてインタビューしました。
インタビュー第1弾 「投資初心者がつみたて投資で1000万円をつくる」
まよなか@積立OL 氏
総合職OL。東京で働きながら2020年5月より投資を開始。
運用額は3000万円となり、運用実績をXに投稿し投資初心者でも分かりやすく情報発信を行っている。現在はマイホーム探しに奮闘中。
X（旧ツイッター）アカウント：https://twitter.com/mayonaka2951
投資初心者が失敗しやすいポイントとは
－第1弾では1000万円をつくる成功するためのコツなどをお聞きしましたが、逆にまよなかさんが投資を始めて失敗したなって経験は？
もちろん失敗したこともあります。
私の場合、財形貯蓄で貯金があったので、それをどういうタイミングで投資に回していくのかがすごい難しかったんですよね。
本とかYouTubeとかいろんな人の意見を見ていると、「インデックス投資は長期的には右肩上がり」と言ってることが多く、最初に一括で入れることが理論的には正しいって意見をすごく目にして。
それをそのまま信じて200万円くらい一気に入れたんです。
－最初の投資で200万円を一気に投資するって、かなり勇気がいると思ったんですが大丈夫でしたか？
それが大丈夫じゃなくて。
数日経ったら数万円下がってしまって、もう耐えられなくてすぐに解約してしまったんです。
とにかく数万円が一気になくなったのがショックで...。
でも今も持ち続けていれば、たぶん倍くらいにはなっていたと思います。
－そこからはどのように投資をされたか？
一括投資のほうは解約してしまったけど、並行してつみたてNISAを始めていたので、つみたては継続していました。
つみたてNISAはいつ下がるか分からないので、毎日自動でつみたてるようにしていました。
－そのご経験から、投資初心者が失敗しやすいポイントや対策は？
投資初心者が失敗しやすいポイントは、一括でドーンと多くの金額を投資してしまうことだと思います。
理論的には一括で投資したほうがいいと思うんですけど、投資初心者のほとんどは投資の動きに慣れてないので、いきなり数万円の損に耐えられない気がします。
私もそうだったので...。
まずは少額で少しずつ始めて動きに慣れることが大切だと思いますね。
私の場合は会社員で、周りも会社員の人しかいないんですけど日中ほとんど時間が取れないですし、真夜中に起きて米国株も見れないので、現実的に考えてつみたてていくほうが無難で、長期的には利益が出ると思うので、つみたて投資をメインに投資をしています。
投資成績公開！つみたて投資手法
－現在は具体的にどういった投資をしている？
つみたてNISAとポイントのためにクレジットカードで買っている特定口座分と、持株会と確定拠出年金で、ある程度現金余力を残しておいて、個別株を買っています。
－いわゆるコア・サテライト戦略みたいな感じ？
そうですね。インデックスでコアを作りつつ、株主優待がもらえる企業や、自分の好きな企業に個別で投資をしています。
実はチャートの分析とかは苦手なので、個別株は配当がもらえるかなど、最初は自分が知っている企業から投資を始めましたね。
－インデックスでコア資産が固められてるからこそ、個別株で少し含み損が出ても資産全体には大きな影響ないということですね。
Check！
まよなかさんおすすめの投資信託と新NISAの活用方法
－X（旧ツイッター）でも公表していますが、まよなかさんがつみたて投資をしている具体的な投資信託は？
オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））です。
Youtubeなどでもおすすめされてること多いですし、大正解、ベストではないかもしれませんが、ベターかなって思いますね。
－今は「つみたてNISA」を活用しているとお伺いしたが、2024年から始まる「新NISA」はどのように活用するか決めている？
新NISAの活用方法は決めていて、いろいろ考えないようにしたいと思っているので、すべて「オルカン」で埋めようと思っています。
今保有している特定口座の分があるので、それを少しずつ利益確定して新NISAに回そうと考えています。
－ちなみに、確定拠出年金も活用しているとお伺いしましたが、こちらはどの投資信託を選んでいる？
先進国株式と新興国株式につみたてをしています。
確定拠出年金は引き出せないから、つみたてるしかなくていいですよね。
まよなかさんの今後の目標とは
－まよなかさんがX（旧ツイッター）を始めたきっかけは？
私が投資を始めたころって、何を買ってどれくらい利益が出たかってことが知りたかったんです。
でもなかなか私の知りたかったものがなくて...
だったら自分で知りたかった情報を発信しようと思ったんです。
毎月1回なんとか資産集計を自分でやるっていうのが良くて、記録を残しておくとなにかあっても貯金しておいたよりは儲かったって思えるので。
－ぜひこれからも多くの方を勇気づけていただければと思います。
最後にまよなかさんの今後の目標を教えてください！
マイホーム購入が目標です。
土日は不動産屋さんを巡ったり、物件を調べたりしてマイホーム探しをしています。
もちろん老後の資金も準備しつつ、マイホーム購入ができるように頑張っています。
－つみたて投資だけでも夢のマイホームや老後の資金の準備ができるのですね。
貴重なお話をありがとうございました！
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- 主として対象インデックスに採用されている日本を含む先進国および新興国の株式等（ＤＲ（預託証書）を含みます。）への投資を行います。
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