ON COMPASSは、お客様のライフプランにあった資産運用プランを作成し、実際の運用を行う金融サービスです。質問に回答していただくことで、お客様ごとに資産運用プランの作成ができます。
しかし、「自分にはどんなプランが合っているかわからない」という方もいらっしゃると思います。そこで「資産形成層」を前編、「セカンドライフ層」を後編として、各世代での資産運用プランの作り方をご紹介いたします。
ON COMPASSをご利用中の方も、まだ利用されていない方もぜひご覧ください。
※出典：2023年4月21日金融庁公表（2023年6月26日更新） 「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」 2022年末（4）ファンドラップ関連（4-c）「ファンドラップ（SMAを含む）の『費用控除後』平均パフォーマンス」
世代別の資産運用プラン①＜資産形成層＞
「資産形成層」といわれる20代～40代は、就職や結婚、マイホーム購入等多くのライフイベントが発生する可能性があることから、大きな金額での資産運用が難しい時期です。一方、蓄えが必要となる老後までの「時間」は十分にあることがメリットです。そのため「時間」を味方につけ、少額でも毎月定額で積立投資を行い、将来に向けた資産形成を少しずつ行っていくことをおすすめします。
ON COMPASSは毎月積立での契約ができるため、時間というメリットを十分に活かした運用を行うことも可能です。
※ON COMPASSのウェブサイトを表示します。
資産運用プランのシミュレーションの前提条件
- 年齢：35歳
- 資産運用の目的：教育資金や老後の資産形成のため
- 当初投資金額：50万円
- 積立投資：毎月3万円
- 運用期間：20年
- 資産計画プラン：ためるタイプ（一括投資・積立投資を組み合わせて資産形成するタイプ）
※資産運用プランのシミュレーションは2024年1月12日、マネックス・アセットマネジメントにて作成。
資産運用プランのシミュレーションの内容と結果
ON COMPASSの無料体験では、お客様の投資のご経験や投資に関する考え方、運用期間など13問程度の質問に回答いただくことで、一人ひとりにぴったりの資産運用プランを作成することが可能です。この無料体験は何度でも行うことができるため、納得のいく資産運用プランができるまでお試しいただけます。
ON COMPASSの質問事項に回答すると、資産運用プランが作成されます。資産運用プランの結果を確認すると、以下の3つのことがわかります。
- ① 運用戦略（8段階のリスクレベルからあなたに合った運用戦略をご提案）
- ② 運用を行わなかった場合（預金）と比べた運用効果
- ③ 無料体験で作成した資産運用プランが実現する可能性（％）
では、実際の資産運用プランの結果を見てみましょう。
① 運用戦略
運用戦略は、運用経験などの各種質問から総合的に判断し、最適な戦略が提示されます。こちらの例では「積極バランス型（リスクレベル8段階のうち6番目）」となっています。
この運用戦略は、将来に向けて積極的に資産を増やすために比較的値動きが大きいと言われる「株式」に約6割投資しています。また、比較的値動きが緩やかな「債券」にも投資を行うことでリスク分散を図った戦略となっています。
- 画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
- 将来の結果を保証するものではありません。
② 預金と比べた運用効果
今回の無料体験のシミュレーションは、初期投資金額50万円、毎月3万円を20年間積み立てた場合で行っています。
預金で考えると、初期投資金額と20年間の積み立て金額を合わせ、総額767万円になる計算です。これに対し、同じ条件でON COMPASSで運用した場合には、80％の確率で1,335万4千円になる結果となりました。このように、ON COMPASSでは運用をした場合としなかった場合について、比較して見ることができます。
- 画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
- 2024年1⽉12日時点のリスクレベル6 積極・バランス型の期待リターン、想定リスクをもとに算出し、実現可能性が80％のリターンを表⽰。将来の結果を保証するものではありません。
- ON COMPASS で使⽤している「⽬標達成確率」とは、お客様の資産計画が⽬標の時期までに達成される可能性を統計的に算出したものです。
- 「運⽤しない場合」は、上記スケジュールに沿った⾦額を各時点で合計し、表⽰。
- 将来の結果を保証するものではありません。
③ 資産運用プランが実現する可能性
ON COMPASSでは、お客様の夢や目標を応援するために「運が良ければ叶う」といったような確率の低い資産運用プランではなく、「統計的に目標が達成される確率の高いプラン」で運用し、お客様に目標を達成していただきたいと考えています。そのため、達成確率が80％以上でなければ契約のお申込みができないサービスとなっています。
- 画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
- 2024年1⽉12日時点のリスクレベル6 積極・バランス型の期待リターン、想定リスクをもとに算出し、実現可能性が80％のリターンを表⽰。将来の結果を保証するものではありません。
- ON COMPASS で使⽤している「⽬標達成確率」とは、お客様の資産計画が⽬標の時期までに達成される可能性を統計的に算出したものです。
- 「運⽤しない場合」は、上記スケジュールに沿った⾦額を各時点で合計し、表⽰。
- 将来の結果を保証するものではありません。
ON COMPASSの資産運用プランを作成する方法
それぞれの夢や目標、将来への不安など色々な思いを持たれていると思いますが、ぜひ一度、ON COMPASSの無料体験を行ってみてはいかがでしょうか。
無料体験はこちらの下のボタンからも試していただけます。
ON COMPASSのページからアクセスすることも可能です。
※ON COMPASSのウェブサイトを表示します。
おまかせ運用（ON COMPASS）をタップ
下にスクロール
無料体験をタップ
今すぐ、スタートをタップ
※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
出典：マネックス・アセットマネジメント株式会社
気になる手数料は年率0.9775％程度（税込）
ON COMPASSの手数料は、運用資産残高に対し年率0.9775％程度（税込）です。
口座管理手数料や申込みや売買、プラン変更や追加投資などにかかる費用は一切不要です。
※組み込むETFの平均経費率0.07％程度を含む。手数料は、運用資産残高に対して年率0.9775％程度（税込）かかります。市場環境等によっては、実質コストが0.9775％程度（税込）を超えることがあります。手数料・費用の詳細につきましては、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
出典：マネックス・アセットマネジメント株式会社
ON COMPASSを始めるには
ON COMPASSをご利用いただくには、マネックス証券の「証券総合取引口座」および「ON COMPASS 投資一任口座」を開設いただく必要があります（口座開設画面で同時にお申込みいただけます）。すでに証券総合取引口座をお持ちのお客様は、「ON COMPASSを申込む」より、投資一任口座を開設してください。
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