NISA成長投資枠で購入可能！「三菱UFJ 純金ファンド」で始める金投資

配信日：2024年5月21日

金はそれ自体に価値がある実物資産であり、なくなることのない価値を持ちます。
実物資産としての金の価値が相対的に高まる局面にある昨今、分散投資先として注目されています。
本コンテンツでは、金投資のポイントやNISA成長投資枠で購入することができる「三菱UFJ 純金ファンド（愛称：ファインゴールド）」についてご紹介します。

金投資のポイントその1：リスク回避局面での強さ

金は「有事の金」とも言われ、金融市場の先行き不透明感が増す局面では、資金の逃避先として選好される傾向にあります。

Ｂｌｏｏｍｂｅｒｇのデータを基に三菱UFJアセットマネジメント作成
金はスポット価格、世界株式はＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（トータルリターン）を使用しています。

（出所）三菱UFJアセットマネジメント株式会社提供資料（2023年5月）

金投資のポイントその2：インフレへの備え

モノの値段が上がり、通貨の価値が下落するインフレ環境下において、金は実物資産としての魅力が高まり、インフレに対するリスクヘッジのために買われる（逆に、インフレが落ち着いた際には売られる）傾向があります。
過去、米国のインフレ率が3%以上の局面における騰落率の平均は、世界株式はマイナスとなった一方、金価格はプラスとなりました。

インフレ水準別の金価格と世界株式の騰落率（米ドルベース）（期間：2000年1月末～2024年1月末）インフレ率3％以上：金価格8.3％、世界株式-3.4％。インフレ率3％未満：金価格10.2％、世界株式11.7％。 — インフレ水準別の金価格と世界株式の騰落率
（米ドルベース）

Ｂｌｏｏｍｂｅｒｇのデータを基に三菱UFJアセットマネジメント作成
金はスポット価格、インフレ率は米国消費者物価指数（CPI総合、前年比）、世界株式はＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（トータルリターン）を使用しています。
「インフレ水準別の金価格と世界株式の騰落率」のデータは、金・世界株式の月次騰落率をそれぞれ年率換算し、インフレ率3％以上（未満）の環境下（月次）に分け、単純平均したものです。計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。

（出所）三菱UFJアセットマネジメント株式会社提供資料（2024年5月）

金投資のポイントその3：分散投資効果

株式投資に金を加えることで、分散投資効果が期待できます。
20年間のシミュレーションでは、世界株式に金を併せ持つことで、リターンの投資効率が改善し、パフォーマンスも向上しました。また、積立投資で時間分散を行うことも効果的です。

株式投資に金を併せ持った場合のシミュレーション（円換算） — 株式投資に金を併せ持った場合のシミュレーション
（円換算）

（期間：2004年1月末～2024年1月末）投資元本240万円。積立投資663万円。つみたて投資の収益423万円。 — 金に毎月1万円ずつ投資した場合のシミュレーション
（円換算）

Ｂｌｏｏｍｂｅｒｇのデータを基に三菱UFJアセットマネジメント作成
金はスポット価格、世界株式はＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（トータルリターン）を使用しています。
上記は、米ドルベースのデータを使用しており、三菱UFJアセットマネジメントが円換算しています。
「株式投資に金を併せ持った場合のシミュレーション」のデータは世界株式の値動きと、世界株式と金に均等投資し、各月末でリバランスした場合の値動きを比較したシミュレーションです。リスクは月次騰落率の標準偏差を、リターンは月次騰落率の平均をそれぞれ年率換算したものです。
「金に毎月1万円ずつ投資した場合のシミュレーション」は毎月末１万円をつみたて投資（最終月末を除く）したと仮定して試算しており、表示桁未満の数値がある場合、四捨五入しています。
計測期間が異なる場合は、結果も異なる点にご注意ください。
上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

（出所）三菱UFJアセットマネジメント株式会社提供資料（2024年5月）

三菱UFJ 純金ファンド（愛称：ファインゴールド）

ノーロードつみたて100円つみたてNISA成長枠

わが国の取引所における金価格の値動きをとらえることをめざします。
「純金上場信託(現物国内保管型)」(愛称：「金の果実」)を主要投資対象とします。

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三菱UFJ 純金ファンド（愛称：ファインゴールド）について

三菱UFJ 純金ファンド（愛称：ファインゴールド）は、「純金上場信託(現物国内保管型)」(愛称：「金の果実」)を主要投資対象とし、わが国の取引所における金価格の値動きをとらえることをめざす投資信託です。
当ファンドは、NISA成長投資枠で購入することができるため、非課税で金に投資することができます。

三菱UFJ 純金ファンド（愛称：ファインゴールド）の
基準価額・純資産総額推移
（2011年2月～2024年4月）

【動画】三菱UFJ 純金ファンド（愛称：ファインゴールド）の解説

※三菱UFJアセットマネジメント株式会社のYouTubeチャンネルにリンクします。

＜おすすめの買い方＞毎日つみたての設定方法

「毎日つみたて」は、マネックス証券へご入金後、投信つみたて申込入力の画面で積立頻度を「毎日」と設定していただければ自動で投資信託を買付けます。
詳しい手順は以下をご確認ください。

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NISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

＜口座開設および金融機関変更に関して＞

NISA口座は、同一年（1月～12月）において、1人1口座（1金融機関）までの開設となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。

＜お取引に関して＞

上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は課税口座での再投資または分配金受取となります。
外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
年間投資枠（つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円／うち成長投資枠1200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
NISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
非課税口座内上場株式等払出通知書、信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

＜その他＞

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。
2024年からのNISAにかかるご留意事項

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社（以下「当社」といいます）が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。

投資信託取引に関する重要事項

＜リスク＞

投資信託は、主に値動きのある有価証券、商品、不動産等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。また、外貨建て投資信託においては、外貨ベースでは投資元本を割り込んでいない場合でも、円換算ベースでは為替相場の変動により投資元本を割り込むことがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

＜手数料・費用等＞

投資信託ご購入の際の申込手数料はかかりませんが（IFAを媒介した取引を除く）、購入時または換金時に直接ご負担いただく費用として、約定日の基準価額に最大0.75％を乗じた額の信託財産留保額がかかります。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して最大年率3.1％（税込:3.41％）を乗じた額の信託報酬のほか、その他の費用がかかります。また、運用成績に応じた成功報酬等がかかる場合があります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。なお、IFAコースをご利用のお客様について、IFAを媒介した取引から投資信託を購入される際は、申込金額に対して最大3.5％（税込:3.85％）の申込手数料がかかります。詳しくは当社ウェブサイトに掲載の「ファンド詳細」よりご確認ください。

＜その他＞

投資信託の購入価額によっては、収益分配金の一部ないしすべてが、実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります。また、通貨選択型投資信託については、投資対象資産の価格変動リスクに加えて複雑な為替変動リスクを伴います。投資信託の収益分配金と、通貨選択型投資信託の収益／損失に関しては、以下をご確認ください。
投資信託の収益分配金に関するご説明
通貨選択型投資信託の収益／損失に関するご説明
お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「投資信託説明書（交付目論見書）」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。

個別投資信託のご留意事項

＜ファンドの概要（投資対象）＞

名称：三菱ＵＦＪ　純金ファンド（愛称：ファインゴールド）
投資対象：「純金上場信託(現物国内保管型)」(愛称：「金の果実」)を主要投資対象とします。

＜購入／換金時に直接的にかかる費用＞

申込手数料率（税込）：0％（ノーロード）
解約手数料率（税込）：なし
信託財産留保額：なし
IFAによる媒介の申込手数料率（税込）：1.10％

＜保有時に間接的にかかる費用＞

信託報酬率（年率・税込）：純資産総額に対して実質0.99％程度

上記の他にもファンドの保有期間中に間接的にご負担いただく費用がありますが、手数料等（費用）の合計額については、申込金額、保有期間、運用状況等により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。