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ハッチや投資のプロが徹底解説！セゾン・グローバルバランスファンド

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更新日：

セゾン・グローバルバランスファンドの、ポートフォリオマネージャーをされている瀬下哲雄氏をお招きし、株式相場下落時の債券組入によるメリットや、ファンドの投資先や資産配分比率のこだわりについてお話をしていただきました。また、証券会社勤務やFPの経験を有し、現在は金融教育事業を行うYouTuberの「にぐ先生」が、本ファンドについて解説をしている動画も掲載しております。

【動画】ハッチが深堀り！セゾン・グローバルバランスファンドの魅力

〈動画の内容〉

00:00
ご挨拶
00:41
ファンドの特長・投資先のファンド・純資産総額
03:07
ファンドのターゲット
05:13
8月の相場下落時の、ファンド運用の裏側
11:09
ファンドの地域別配分比率について
12:43
株価指数連動ファンドとの違い・債券組入の意義
18:24
ファンドのパフォーマンスと資産配分
23:52
地域別配分比率へのこだわり
27:18
クロージング

※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。（収録日：2024年8月22日）

【動画】にぐ先生が解説！セゾン・グローバルバランスファンド

※YouTubeチャンネル「【大人のためのFP教室】教えて！にぐ先生」にリンクします。

【今回解説をしたファンド】セゾン・グローバルバランスファンド

セゾン・グローバルバランスファンド

ノーロードつみたて100円つみたてNISA成長枠NISAつみたて枠
  • インデックスファンドへの投資を通じて、世界各国の株式および債券に実質的に分散投資します。
  • 原則として、投資対象ファンドを通じて株式と債券へ半分ずつ投資することにより、リスクを抑えながら安定したリターンの獲得を目指します。
  • ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガードのインデックスファンドの中から、資産規模、運用実績、コスト等の面から厳選したファンドに投資を行います。
  • 原則として、為替ヘッジは行いません。

詳細・お申込みはこちらから

セゾン・グローバルバランスファンドの資産配分比率

セゾン・グローバルバランスファンドは、原則として債券と株式の比率が50対50になるように、日々資産のリバランスを行っています。

セゾン･グローバルバランスファンドの2024年6月28日時点の資産配分比率・地域別配分比率

セゾン･グローバルバランスファンドの2024年6月28日時点の資産配分比率・地域別配分比率

  • 外貨建て資産については原則として為替ヘッジは行いません。
  • 地域は、各投資対象ファンドが投資する主要な市場を表しています。
  • 計算過程で四捨五入の処理を行っておりますので、合計が100％とならない場合があります。
    出所）セゾン投信株式会社。セミナー資料より引用。

セゾン・グローバルバランスファンドのパフォーマンス

相場下落局面で基準価額の下落リスクを抑える

セゾン･グローバルバランスファンドとMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み）
との比較
期間 2007年3月30日～2024年6月28日

セゾン･グローバルバランスファンドとMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み）との比較 期間 2007年3月30日～2024年6月28日

※｢セゾン・グローバルバランスファンド｣の基準価額（期間：2007年3月30日～2024年6月28日、月次）および ｢MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス (配当込み)｣
（期間：2007年3月30日～2024年6月28日、月次）を2007年3月30日=100として指数化
出所）Bloombergのデータを基にセゾン投信株式会社作成。セミナー資料より引用。

債券と株式を50対50の比率で運用を行うセゾン・グローバルバランスファンドは、先進国と新興国の大型株・中型株を組み入れた指数であるMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み）より長期のリターンは差がついております。しかし、グラフ左下の赤の破線で囲った枠内の株式相場の下落時には、セゾン・グローバルバランスファンドは基準価額の下落を低く抑えております。

セゾン･グローバルバランスファンドとMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み）
との比較
期間 2007年3月30日～2024年6月30日（月次）

セゾン･グローバルバランスファンドとMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み）との比較 期間 2007年3月30日～2024年6月30日（月次）

  • ｢セゾン・グローバルバランスファンド｣の基準価額（期間：2007年3月30日～2017年6月30日、月次）および ｢MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス (配当込み)｣（期間：2007年3月30日～2017年6月30日、月次）を2007年3月30日=100として指数化
  • グラフ上の数値は対象期間中における｢セゾン・グローバルバランスファンド｣の基準価額および ｢MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス (配当込み)｣の底値
    出所）Bloombergのデータを基にセゾン投信作成。セミナー資料より引用。

株式相場下落時に期間を絞ってみると、2008年のリーマンショックからの、セゾン・グローバルバランスファンドとMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み）の底値までの推移を比較すると、セゾン・グローバルバランスファンドの基準価額の方が、下落リスクが小さかったと言えます。

動画で投信積立の申込方法をご案内

※マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスチャンネル」にリンクします。
投信つみたての申込方法は以下のページでもご案内しております。

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証券総合取引口座をお持ちでない方

［口座開設・維持費は無料］

証券総合取引口座をお持ちの方

［NISA口座開設・維持費は無料］

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NISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

＜口座開設および金融機関変更に関して＞

NISA口座は、同一年（1月～12月）において、1人1口座（1金融機関）までの開設となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。

＜お取引に関して＞

  • 上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
  • 投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
  • 投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は課税口座での再投資または分配金受取となります。
  • 外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
  • 年間投資枠（つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円／うち成長投資枠1200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
  • NISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
  • NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
  • 当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
  • 非課税口座内上場株式等払出通知書、信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

＜その他＞

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。
2024年からのNISAにかかるご留意事項

投資信託取引に関する重要事項

＜リスク＞

投資信託は、主に値動きのある有価証券、商品、不動産等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。また、外貨建て投資信託においては、外貨ベースでは投資元本を割り込んでいない場合でも、円換算ベースでは為替相場の変動により投資元本を割り込むことがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

＜手数料・費用等＞

投資信託ご購入の際の申込手数料はかかりませんが（IFAを媒介した取引を除く）、購入時または換金時に直接ご負担いただく費用として、約定日の基準価額に最大0.75％を乗じた額の信託財産留保額がかかります。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して最大年率3.1％（税込:3.41％）を乗じた額の信託報酬のほか、その他の費用がかかります。また、運用成績に応じた成功報酬等がかかる場合があります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。なお、IFAコースをご利用のお客様について、IFAを媒介した取引から投資信託を購入される際は、申込金額に対して最大3.5％（税込:3.85％）の申込手数料がかかります。詳しくは当社ウェブサイトに掲載の「ファンド詳細」よりご確認ください。

＜その他＞

投資信託の購入価額によっては、収益分配金の一部ないしすべてが、実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります。また、通貨選択型投資信託については、投資対象資産の価格変動リスクに加えて複雑な為替変動リスクを伴います。投資信託の収益分配金と、通貨選択型投資信託の収益／損失に関しては、以下をご確認ください。
投資信託の収益分配金に関するご説明
通貨選択型投資信託の収益／損失に関するご説明
お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「投資信託説明書（交付目論見書）」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。

個別投資信託のご留意事項

＜ファンドの概要（投資対象）＞

名称：セゾン・グローバルバランスファンド
投資対象：インデックスファンドへの投資を通じて、世界各国の株式および債券に実質的に分散投資します。

＜購入／換金時に直接的にかかる費用＞

申込手数料率（税込）：0%（ノーロード）
解約手数料率（税込）：なし
信託財産留保額：申込受付日の翌々営業日の基準価額に0.1%を乗じた額
IFAによる媒介の申込手数料率（税込）：0%（ノーロード）

＜保有時に間接的にかかる費用＞

信託報酬率（年率・税込）：純資産総額に対して 実質0.56%±0.02%程度

上記の他にもファンドの保有期間中に間接的にご負担いただく費用がありますが、手数料等（費用）の合計額については、申込金額、保有期間、運用状況等により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。