「投資スタイルにあわせた投資」というけれど自分には何が向いているの？と疑問に思うことはありませんか？
本記事ではアクティブな投資で長期的に高いリターンを目指す「セゾン資産形成の達人ファンド」、株式と債券を組み合わせた運用で長期的にバランスのよいリターンを目指す「セゾン・グローバルバランスファンド」の2つのファンドの特徴とどんな方におすすめなのかわかりやすく解説しています。ぜひご覧ください。
どんな投資信託？2つの投資信託のちがいを簡単にご紹介
まず最初に「セゾン資産形成の達人ファンド」「セゾン・グローバルバランスファンド」とはどんなファンドなのか2つを比較してみましょう。
2ファンドに共通する特徴（ファンド・オブ・ファンズ）
株式や債券などの資産に直接投資するのではなく、株式や債券に投資する複数の投資信託（投資対象ファンド）に投資して、運用を行うしくみです。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
パフォーマンス
両ファンドは2007年3月に運用を開始して以来、2008年のリーマンショック、2020年のコロナショックなどを乗り越え、順調に成長を続けています。
期間：2007年3月15日（設定日）～2025年10月31日
- 基準価額は信託報酬控除後の価額となります。
- 当該実績は過去のものであり、将来の運用結果を示唆、保証するものではありません。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
セゾン資産形成の達人ファンドの特徴
- POINT1 「良い会社」の株式に分散投資
- POINT2 投資先ファンドの選定条件
POINT1：「良い会社」の株式に分散投資
当ファンドの特徴は投資対象ファンドを通じて「良い会社」の株式に分散投資していることです。
セゾン投信が考える「良い会社」とは、長い期間で成長を続けることができる会社や、安定的に利益を獲得することができると判断した会社です。
世界30ヶ国以上の「良い会社」の株式に投資を行う投資信託を厳選し、約500銘柄に分散投資を行っています。価値に対し割安な株式を厳選し、分散投資を行うことで、「アクティブな投資にトライして長期的に高いリターンを目指すが、リスクは抑えたい方」におすすめしたいファンドとなっています。
資産配分比率および地域別分配比率
（2025年6月30日時点）
- 上記は投資対象ファンドが投資対象とする銘柄例として、当ファンドの月次運用レポート2025年8月号のデータをもとに作成しております。
- 外貨建て資産については原則として為替ヘッジは行わないため為替変動の影響を受けます。
- MSCIの分類をもとにセゾン投信の判断にもとづいて分類しております。
- 短期金融資産や債券等を除いた株式部分に対する投資比率です。
なお、各投資対象ファンドの投資先銘柄にもとづく投資比率になります。 - 計算過程で四捨五入の処理を行っておりますので、合計が100％とならない場合があります。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
POINT2：投資先ファンドの選定条件
当ファンドは株式に投資する複数の投資信託（投資対象ファンド）に投資して、運用を行うファンド・オブ・ファンズのしくみを採用していて、世界中から選び抜かれた運用会社のアクティブファンドで構成されています。
世界中のアクティブファンド約3,000本の中から厳選した12本を採用しています。
セゾン・グローバルバランスファンドの特徴
- POINT1 世界中の株式と債券に半分ずつ分散投資
- POINT2 市場の規模に応じた投資比率
- POINT3 こまめなリバランスで常に配分比率を維持
POINT1：世界中の株式と債券に半分ずつ分散投資
当ファンドの特徴は投資対象ファンドであるインデックスファンドを通じて世界中の株式と債券に半分ずつ分散投資をすることです。
世界30ヶ国以上の株式と10ヶ国以上の債券、合わせて3,000銘柄以上に分散投資を行います。
「セゾン資産形成の達人ファンド」と異なるのは債券にも投資を行っているところで、パフォーマンスの推移を見ると緩やかな伸びとなっていますが一般的に債券は株式と比較するとリスクが低く、債券を組み入れることで「長期的に安定してバランス良くある程度委ねる投資をしたい方」におすすめしたいファンドとなっています。
資産配分比率および地域別分配比率
（2025年6月30日時点）
- 上記は投資対象ファンドが投資対象とする銘柄例として、当ファンドの月次運用レポート2025年8月号のデータをもとに作成しております。
- 外貨建て資産については原則として為替ヘッジは行わないため為替変動の影響を受けます。
- 地域は、各投資対象ファンドが投資する主要な市場を表しています。
- 計算過程で四捨五入の処理を行っておりますので、合計が100％とならない場合があります。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
POINT2：市場の規模に応じた投資比率
当ファンドは投資地域・投資商品に対して均等に投資を行うのではなく、市場規模（時価総額）に応じて投資比率を決定しています。
市場規模（時価総額）に応じた配分をすることで、リスクを抑えながらも世界経済の動きを捉えた運用が可能となります。
世界経済と世界の株価
- 名目GDP：1988年～2025年（年次）。2025年はIMFの予測。
- MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込）：
1988年3月31日～2025年6月30日（月次）。
1988年3月31日を100として指数化。
BloombergおよびIMFのデータをもとにセゾン投信作成。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
POINT3：こまめなリバランスで常に配分比率を維持
当ファンドは、株式50％、債券50％の資産配分比率を維持するために、投資対象ファンドの売買を通じて株式と債券の比率を調整します。
長期投資のススメ
今回ご紹介した2つのファンドはリスクを抑えた運用で「続けやすい長期投資」を目指します。
※2007年4月末～2025年6月末の月次リターン（円換算ベース）の標準偏差を年率換算したもの。
日本株式：MSCIジャパン・インデックス、米国株式：S&P500、世界株式：MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス、先進国株式（除く日本）：MSCIコクサイ・インデックス、新興国株式：MSCIエマージング・マーケット・インデックス
Bloombergのデータをもとにセゾン投信作成。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
※上記はイメージ図であり、リスクの大きさを必ずしも正確に反映したものではありません。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
積立シミュレーション
- 毎月19日（休日の場合は翌営業日）の翌々営業日の各ファンドの基準価額で毎月3万円ずつ購入した場合の、2025年10月末時点での保有口数の評価額。口数の計算、評価額の計算および平均購入単価の計算では小数点第一位を四捨五入して算出しています。また、計算過程においては税金・手数料・費用等は考慮しておりません。積立による購入は将来における収益の保証や、基準価額下落時における損失を防止するものではありません。また、値動きによっては、積立よりも一括による購入の方が結果的に有利になる場合もあります。
- 2025年10月積立時の累積投資金額
- 2025年10月末時点の評価額
- 2025年10月末時点の基準価額（1万口あたり）
上記は、積立投資の一例であり、積立投資が必ず利益があがること、一括での投資を上回る成果を保証するものではありません。
また、将来への成果を示唆あるいは保証するものではありません。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
にぐ先生が語る！こんな方におすすめ！
セゾン資産形成の達人ファンド
「時間を味方につけて資産を大きく育てたい」「多少の値動きがあっても、将来の成長を優先したい」そんな方に最適です。特に20〜30代のうちから積立を始め、老後資金や子どもの教育資金を長期で準備したい人におすすめ。株式特化型のため、これ1本で世界経済の成長をまるごと取り込めるファンドになっていると言えるでしょう。
セゾン・グローバル バランスファンド
「投資に興味はあるけど、難しいことはよくわからない」「忙しくてあれこれ選ぶ余裕がない」「コツコツ積み立てて将来に備えたい」そんな方にぴったりのファンドです。特に、これから資産形成を始めたい初心者や、子育て・仕事で時間が限られる方にとって、安心して長く持てる「投資の土台」になる一本と言えるでしょう。
※上記はセゾン投信より有償で依頼しファンドの分析をいただいたものです。記載時点における同氏の見解であり、コメントの内容について保証するものではありません。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
株式会社マネーシフト代表 ファイナンシャルプランナー
にぐ先生
子ども向け金融教育「おやこ de 資産形成アカデミー」というオンライン金融教育セミナーを開催
YouTubeチャンネル「【大人のためのFP教室】教えて！にぐ先生！」を運営
チャンネル登録者数は9万人を越える※
その他PIVOTや日本テレビ、テレビ朝日等にも出演
※2025年7月末現在
10年以上連続表彰されました！
R&Iファンド大賞2025、LSEG リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2025、ウエルスアドバイザーアワード2024については本ページ末尾をご確認ください。
出所：セゾン投信株式会社提供資料
残高1兆円超え！
セゾン投信の運用資産総額
セゾン資産形成の達人ファンド
- 投資対象ファンドを通じて主として、長期的に高いリターンが期待できる株式に投資を行います。
- 複数のファンドへの投資を通じて、世界各国の株式に実質的に分散投資します。投資対象ファンドへの資産配分比率は、各地域の株式市場の規模等を勘案して長期的な視点で決定します。
- 主として、個別の銘柄選択に特化して長期投資を行うアクティブファンドに投資を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
詳細・お申込みはこちらから
セゾン・グローバルバランスファンド
- インデックスファンドへの投資を通じて、世界各国の株式および債券に実質的に分散投資します。
- 原則として、投資対象ファンドを通じて株式と債券へ半分ずつ投資することにより、リスクを抑えながら安定したリターンの獲得を目指します。
- ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガードのインデックスファンドの中から、資産規模、運用実績、コスト等の面から厳選したファンドに投資を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
詳細・お申込みはこちらから
■当ページで使用しているデータ等について
S&P500はS&Pダウ・ジョーンズ・インデックス（S&PDJI）の商品です。この指数に関する著作権等の知的財産権その他一切の権利は、S&PDJIに帰属します。S&PDJIは当指数等の情報に関し、その正確性・妥当性・完全性あるいは入手可能性を保証しません。また、S&PDJIは当指数等の情報の誤り、欠落についてその理由のいかんにかかわらず責任を負いません。また当指数等の使用による結果に対しても責任を負うものではありません。S&PDJIは当指数等の商品性あるいはその使用または特定の目的に対する適合性を含みますが、それに限定されるわけではなく、一切の明示的あるいは黙示的な保証を否認します。S&PDJIはファンドの受益者や他の人物等による当指数等の使用に関連したいかなる間接的、直接的な、特別なあるいは派生的な損害、費用、訴訟費用あるいは損失（収入の損失、利益の損失、機会費用を含む）について一切の責任を負いません。
- MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込）：先進国と新興国の株式で構成されています。
- MSCIジャパン・インデックス（配当込）：日本の株式で構成されています。
- MSCIコクサイ・インデックス（配当込）：日本を除く世界の先進国の株式で構成されています。
- MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込）：世界の新興国の株式で構成されています。
上記は、MSCIが開発したインデックスであり、当該インデックスに対する著作権、知的所有権その他一切の権利はMSCIに帰属します。またMSCIは、同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
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R&Iファンド大賞については、https://www.r-i.co.jp/investment/fund_award/index.htmlをご覧ください。
R&Iファンド大賞2025
【セゾン・グローバルバランスファンド】
部門：投資信託10年 カテゴリー：バランス型（標準） 賞：最優秀ファンド賞
【セゾン資産形成の達人ファンド】
部門：投資信託10年 カテゴリー：外国株式コア 賞：優秀ファンド賞
LSEG リッパー・ファンド・アワードは毎年、多くのファンドのリスク調整後リターンを比較し、評価期間中のパフォーマンスが一貫して優れているファンドと運用会社を表彰いたします。選定に際しては、「Lipper Leader Rating （リッパー・リーダー・レーティング）システム」の中の「コンシスタント・リターン（収益一貫性）」を用い、評価期間3年、5年、10年でリスク調整後のパフォーマンスを測定いたします。評価対象となる分類ごとに、コンシスタント・リターンが最も高いファンドにLSEG リッパー・ファンド・アワードが贈られます。詳しい情報は、lipperfundawards.comをご覧ください。LSEG Lipperは、本資料に含まれるデータの正確性・信頼性を確保するよう合理的な努力をしていますが、それらの正確性については保証しません。
LSEG リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2025については、https://lseg.group/lfa2025-japanをご覧ください。
LSEG リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2025
【セゾン・グローバルバランスファンド】
部門：投資信託部門 リッパー分類：ミックスアセット 日本円 バランス型 評価期間：10年 賞：最優秀ファンド賞
【セゾン資産形成の達人ファンド】
部門：投資信託部門 リッパー分類：ミックスアセット 日本円 フレキシブル型 評価期間：10年 賞：最優秀ファンド賞
ウエルスアドバイザーアワード2024「『NISA成長投資枠』WA優秀ファンド賞」は過去の情報に基づくものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。また、ウエルスアドバイザーが信頼できると判断したデータにより評価しましたが、その正確性、完全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はウエルスアドバイザー株式会社に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます 。
NISA成長投資枠「WA優秀ファンド賞」については、https://www.wealthadvisor.co.jp/event/wa_award2024/をご覧ください。
当賞は国内公募追加型株式投資信託のうち、 2024年12月30日における『NISA 成長投資枠登録のアクティブファンド（ETF、DC、SMA、限定追加型を除く）』を選考対象として独自の分析に基づき、各部門別に総合的に優秀であるとウエルスアドバイザーが判断したものです。
バランス型 部門は、選考対象ファンドのうち、同年12月末において当該部門に属するファンド327本の中から選考されました。
【セゾン・グローバルバランスファンド】
部門：バランス型 受賞：「NISA 成長投資枠」WA優秀ファンド賞
※ウエルスアドバイザー株式会社（旧モーニングスター株式会社）
1998年3月27日の設立以来、約25年にわたり、国内の投資信託を中心とした金融商品評価事業を行ってまいりました。2023年3月30日付で米国Morningstar,Inc へブランドを返還し、以降、引き続き中立・客観的な立場で、投信評価事業をウエルスアドバイザー株式会社で行っております。
