ON COMPASSは、2023年4月の金融庁公表調査で3年・5年リターンで1位（※）を獲得したおまかせ資産運用サービスです。今回は、これから投資をはじめる上で大切な4つのことと、ON COMPASSについてご紹介いたします。
※出典：金融庁 「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」 2022年末（4）ファンドラップ関連
投資をはじめる上で大切な4つのこと
老後2000万円問題や昨今の物価上昇を受け、将来に向けて資産形成を考えている方も多くいらっしゃると思いますが、初めての投資には不安がつきものです。
まずは、投資をはじめる上で大切な4つのことを考えてみましょう。
① 運用資産・商品の選択
皆さんは資産運用を始めるうえで、何に投資することを考えますか？
投資といえば、「株式」を思い浮かべる方が多いかと思いますが、株式に投資をする場合は投資する銘柄を自分で調べて選択する必要があります。例えば、日本株や米国株など「国」の選択の他、個別企業の選択も必要です。また、株式以外に国債や社債などの「債券」や不動産に投資をする「REIT(不動産投信）」などもあり、それぞれの値動きが異なるため、投資先を吟味する必要があります。
② 投資のタイミング
投資する上では、はじめる「タイミング」も大切です。マーケットは日々変動しており、投資商品を買うタイミングに悩まれている方も多くいらっしゃると思います。
また、買う場合だけでなく、保有している資産の利益確定などの売却についても、タイミングを自分で判断して行う必要があります。
③ 分散投資
投資する上で大切なことの一つとして「分散投資」があります。投資の格言で「卵は一つのかごに盛るな」というものがありますが、分散投資を行うことで１つの資産に投資するよりも価格変動の影響を抑えることができます。
「分散投資」には、2つの分散があります。
1つ目は「資産」の分散です。投資先を国内外の複数の地域の株式・債券・不動産などに分散させて保有することを指します。
2つ目は「時間」の分散です。投資においてタイミングが重要であることは先述しましたが、タイミングを見極めることは投資のプロでも難しいものです。
④ 保有資産の見直し
分散投資で複数の資産に投資しても、日々のマーケットの変化で資産の保有比率が変化してしまい、想定以上にリスクが高い資産の割合が増えてしまう場合があります。
そのため、運用状況やマーケットに応じて、適切な資産配分に見直しを行うリバランス（資産比率の調整）も大切です。
※上記グラフはイメージ図です。実際のON COMPASSの運用とは異なります。
ON COMPASSなら商品の選択からリバランスまでおまかせ
おまかせ資産運用サービスのON COMPASSでは、簡単な質問に回答するだけで、投資で大切なことを全ておまかせすることができます。
通常の資産運用の流れ
ON COMPASS
※ON COMPASSのウェブサイトを表示します。
ON COMPASSのはじめ方
ON COMPASSなら質問に答えるだけで資産運用プランが完成
ON COMPASSは、いきなり投資を始めるのではなく最初に投資の運用プランを立てるところからはじまります。
全部で13問程度の質問への回答が完了すると、お客様に最適な資産運用プランをON COMPASSが提案します。
※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
提案する内容は大きく2つです。
① プランニング
回答内容を基に、お客様にピッタリの資産運用プランを作成します。例えば「退職後に備えて、20年後に2000万円の資産を貯めたい」、「人生100年時代に備えて、50歳から60歳までは毎月積立てをすることで老後資産を形成し、60歳から80歳までは必要な金額を受取りたい」、「退職金などのまとまった資金を運用しながら、趣味や生活費の補充のために定期的に引き出したい」といった、資産運用の目的に合わせたプランを作成できます。
② 運用戦略
8つの運用戦略の中からお客様に最適な運用戦略を提案します。株式や債券など、様々な資産にどのような配分で投資を行えばいいのか提案をします。
※ON COMPASSのウェブサイトを表示します。
あとはON COMPASSにおまかせ
投資先の地域や商品の選択、資産配分比率の決定等、運用にかかわる全てのことをお客様に代わってON COMPASSが行うため、空いた時間を自分の趣味や好きなことに使うことができるようになります。
ON COMPASSは、ETF（上場投資信託）を通じて、約80ヶ国、約4万銘柄（※1）に投資しており、マネックス・アセットマネジメント独自の運用モデルで、リスク管理に徹した分散投資を行っています。その結果、2023年4月の金融庁公表調査において、3年・5年リターンで1位（※2）を獲得しています。
- ETFを通じて実質的に投資されます。投資対象の見直し等により、変化する場合があります。
2023年10月末時点。 - 出典：金融庁 「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」 2022年末（4）ファンドラップ関連
※画像はイメージです。実際の画面とは異なる場合があります。
ON COMPASSでは毎月の積立投資が可能です。積立投資では決まった時期に定期的に買付を行うため、投資を行うタイミングを分散することが可能です。これにより、マーケット環境を気にせず投資をすることができます。
気になる手数料は年率0.9775％程度（税込）
ON COMPASSの手数料は、運用資産残高に対し年率0.9775%程度(税込）です。
口座管理手数料や申込みや売買、プラン変更や追加投資などにかかる費用は一切不要です。
※組み込むETFの平均経費率0.07％程度を含む。手数料は、運用資産残高に対して年率0.9775％程度（税込）かかります。市場環境等によっては、実質コストが0.9775％程度（税込）を超えることがあります。手数料・費用の詳細につきましては、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
出典：マネックス・アセットマネジメント株式会社
ON COMPASSを始めるには
ON COMPASSをご利用いただくには、マネックス証券の「証券総合取引口座」および「ON COMPASS 投資一任口座」を開設いただく必要があります（口座開設画面で同時にお申込みいただけます）。すでに証券総合取引口座をお持ちのお客様は、「ON COMPASSをはじめる」より、投資一任口座を開設してください。
ON COMPASSを始めるには
ON COMPASSをご利用いただくには、「ON COMPASS 投資一任口座」を開設いただく必要があります。「ON COMPASSをはじめる」より、投資一任口座を開設してください。
ON COMPASSは今春（予定）よりNISAで利用可能に
ON COMPASSは、2024年春頃を目途にNISA制度（新NISA）の成長投資枠をご利用いただけるよう対応する予定です。
2024年1月より新しくなったNISA制度では、非課税保有期間が無期限となりました。NISAでもご利用いただけるON COMPASSで、資産形成をはじめてみるのはいかがでしょうか。
詳細は決定次第お知らせいたします。
