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春のたくす株申込キャンペーン!合計3,500ポイントプレゼント!

認知症、相続発生時には、その口座名義人の金融機関口座が凍結されてしまうことをご存じでしょうか。
口座凍結されると、お金を自由に引き出すことなどが出来なくなり、介護費用や入院費用の捻出が難しくなる場合もあります。そうなると当然、その家族の家計にも影響が及びます。

65歳以上の高齢者の20%が認知症になると予測されている「2025年問題」が目前に迫ってきており、対策が急がれるところです。

マネックスでは信託の仕組みを利用した株式の資産承継サービス「たくす株」をご用意しています。「たくす株」であれば、認知症発症時、金融機関の資産凍結に対応することが可能です。

今回、お得な春のたくす株申込キャンペーンを実施します。この機会に認知症対策を始めてみましょう。

キャンペーン特典

  • 特典① たくす株ご契約の「委託者」、「受取人」それぞれにマネックスポイント1,500ポイントを贈呈!
  • 特典② たくす株資料請求+個別説明会参加者にマネックスポイント500ポイントを贈呈!

たくす株とは?

国内上場株式等の「認知症対策」「相続対策」に備えるサービスで、たくす株専用口座にて残高照会、出金、売買などの財産管理を行うことができます。
ウェブサイトから簡単にお申込みができ、初期費用はかかりません。

たくす株はマネックスSP信託のサービスです。マネックス証券はマネックスSP信託の代理店としてご案内しています。

たくす株特設サイトはこちら

たくす株のメリット

自由な取引ができる

凍結されないのでご家族が好きなタイミングで株式を売却できます。
また、認知症になる前なら引き続きご本人による取引が可能です。

初期費用

たくす株は契約時や財産を追加する際の手数料はありません。
また、月額管理費用およびご資産の移動等を行った場合の手数料は別途発生します。詳細は「手数料」をご確認ください。

カンタンな相続手続き

大変な金融機関の相続手続きは不要です。事前に受取人を指定するため、亡くなったことがわかる戸籍謄本等をご提出いただくだけで財産を受け取ることができます。

特典① たくす株ご契約で委託者、受取人それぞれに1,500ポイントをプレゼント!

STEP1 たくす株の申込み

キャンペーン期間中にたくす株の申込みを行い、必要書類を当社までご郵送ください。

  • たくす株は証券総合取引口座の開設が必要です。
  • たくす株の申込みには、証券総合取引口座内に日本株式評価額が100万円以上必要となります。

申込みはこちらから

申込みする

STEP2 たくす株契約完了

キャンペーン期間中にたくす株の契約を完了すると、委託者、受取人にそれぞれマネックスポイントを1,500ポイントずつ贈呈します。

特典② たくす株資料請求+個別説明会参加で500ポイントをプレゼント!

STEP1 まずはたくす株資料請求

キャンペーン期間中にたくす株の資料請求を行います。

資料請求する

STEP2 個別説明会の申込み

信託・相続支援センターにご連絡いただき、個別説明会の日時設定を行います。

信託・相続支援センター

携帯電話から(通話料有料)

03-6737-1673

固定電話から(通話料無料)

0120-004-420

営業時間:平日 8:00~17:00

メールでのお問合せ

life-events@monex.co.jp

STEP3 個別説明会の実施

現在の認知症を取り巻く環境、取り得るべき対策などを、オンライン会議システム(zoom)を利用して、説明いたします。個別説明会の前営業日を目途に、メールにてURLをお知らせいたします。

マネックス証券の証券取引口座開設者のみがキャンペーン対象となります。

証券総合取引口座をお持ちでない方

[口座開設・維持費は無料]

マネックスポイントとは?

マネックスポイントとは投資信託の保有やマネックスカードのご利用、キャンペーンのご参加などで貯まるポイントです。投資に使ったり他社ポイントサービスと交換することができます。

詳細はこちら

キャンペーン概要

応募期間 2024年4月11日(木)~2024年5月17日(金)
キャンペーン内容
  • 特典①
    キャンペーン期間中に、たくす株の契約が完了した「委託者」、「受取人」それぞれに、マネックスポイント1,500ポイントをプレゼントいたします。
  • 特典②
    キャンペーン期間中に、たくす株の資料請求を行い、現在の日本における認知症の状況、その対策について、オンライン会議システム(zoom)を使用し、個別説明会を参加いただいたお客様に、マネックスポイント500ポイントをプレゼントいたします。
プレゼント時期 2024年6月中旬予定
ご注意事項
  • ご応募は1名につき1回のみです。複数回ご応募いただいても1回として計算いたします。
  • 個別説明会はオンライン会議システム(zoom)を使用いたします。こちらをご利用いただけない方は本キャンペーン対象外となります。
  • マネックス証券の証券総合取引口座を開設いただいている方が本キャンペーンの対象となります。
  • ご応募は日本国内にお住まいの方に限らせていただきます。
  • キャンペーンの内容は、予告なく変更または中止となる場合がございます。あらかじめご了承ください。
  • お申込みいただいたお客様に電話、メールでご連絡させていただく場合がございます。
  • 以下のお客様は本キャンペーンの対象外となりますので、あらかじめご了承ください。
    • - プレゼント時に証券総合取引口座を解約されているお客様
    • - 当社が不適切と判断したお客様

家族に託す財産管理たくす株 認知症と診断されると口座凍結されるってほんと!? 詳細はこちら

証券総合取引口座をお持ちでない方

[口座開設・維持費は無料]

たくす株のサービス・お申込みに関してのご注意事項

  • お客様はマネックスSP信託との信託契約(本サービス)の締結を申込むものとし、当社(マネックス証券)は両者の間に立って信託契約締結の媒介を行います。
  • 本サービスのご利用には、マネックスSP信託所定の事前の審査がございます。
  • 当社はマネックスSP信託から委託を受け、本サービスに係る信託事務の一部等を行います。詳細は、「専門業務委託先の選定に関する指図書」をご確認ください。
    交付書面
    また、当社はお客様から本サービスに係る財産の預託を受けることについて、マネックスSP信託から権限の付与を受けています。
  • お客様のご理解のため、当社ウェブサイトや配布資料等では簡便な用語を使用することがありますが、信託約款等に記載の用語とは次のように対応しています。
    例)受取人→帰属権利者、代理人→指図代理人、たくす株専用口座→信託口座
    詳細は用語集をご確認ください。
  • たくす株専用口座内の株式等・お預り金について、マネックスSP信託はお客様の指図に基づいて売買・出金等を行います。
  • 本サービスにおける税務上・法務上のご相談は、所轄税務署、税理士、弁護士などの専門家に必ずご相談・ご依頼ください。

サービス概要・手数料などの重要事項

所属信託会社について

商号:マネックスSP信託株式会社
〒107-6026
東京都港区赤坂一丁目12番32号 アーク森ビル26階
管理型信託会社 関東財務局長(信3)第17号

  • 「所属信託会社」とは、自己のために信託契約代理業を営むことを当社に対して委託する信託会社をいいます。
  • 本サービスでは、マネックスSP信託が受託者として、お客様との信託契約の当事者となります。

契約に関してお客様にお支払いいただく手数料・費用等

本サービスのご利用には、以下の手数料・費用等が発生します。

信託報酬

【信託設定・追加設定時】

  • 無料

【管理報酬(月次)】

  • 代理権発効前: 毎月550円(税込)
    マネックス証券の証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落
  • 代理権発効後: 毎月2,200円(税込)
    たくす株専用口座のお預り金から引落
  • 引落日: 毎月 第3営業日

【事務取扱手数料(一回)】

  • 代理権発効時:
    認知症の診断書が提出されて代理権が発効される場合、マネックスSP信託が所定の内容の診断書を受領した日の前営業日における信託財産の時価合計額の1.65%(税込)を、証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落 最低金額55,000円~最高金額2,200,000円(税込)
  • 信託終了時:
    代理権が発効される前に(または代理権が発効されずに)信託の終了事由が発生し、たくす株が終了する場合、その終了日の前営業日における信託財産の時価合計額の1.65%(税込)を、証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落 最低金額55,000円~最高金額2,200,000円(税込)

【交付手数料(都度)】

  • 株式等の交付:
    たくす株専用口座の株式等の交付を指図する場合、その受付日の前営業日における対象株式等の時価の1.65%(税込)を証券総合取引口座のMRF・お預り金から引落
  • お預り金の交付:
    代理権が発効されるまでの間、たくす株専用口座のお預り金の交付を指図する場合、対象金額の1.65%(税込)を、交付金額から控除

※ 証券総合取引口座のMRF・お預り金の残高が、引落ししようとする信託報酬金額に満たない場合、たくす株専用口座のお預り金から引落しすることがあります。
※ 管理報酬は、初月(信託設定日が属する月)は無料です。翌月から当月分をお支払いいただきます。又、信託終了月の日割り計算は行いません。
※ 事務取扱手数料の計算に使われる「信託財産の時価合計額」は信託設定されている株式等とお預り金の合計額です。
※ 交付手数料は、信託設定日から1年間(信託設定日の応当日の前日まで)、かかりません。

上記のほか、本サービスに係る信託事務処理に必要な費用が生じた場合には、お客様にご負担いただきます。マネックスSP信託は信託事務処理に必要な費用を、代理権発効日までは当社に開設されているお客様名義の証券総合取引口座から、代理権発効日の翌日以降はたくす株専用口座から引落します。たくす株専用口座に必要費用分のお預り金が不足している場合には、マネックスSP信託の裁量で同口座内の株式等を売却してこれに充てることがあります。

損失の危険

  • マネックスSP信託の破産・民事再生・会社更生等に関するリスク
    マネックスSP信託が倒産手続の対象となった場合においても、お客様の信託財産はマネックスSP信託の固有財産に属しません。但し、お客様の信託財産がマネックスSP信託の固有財産または他のお客様等の信託財産と分別して管理され、また口座管理機関(当社)の振替口座簿等においてもその旨の記録がされていなかった場合には、信託財産がマネックスSP信託の破産財団または更生会社の財産その他マネックスSP信託の固有財産に帰属するリスクがあります。
  • 当社の破産・民事再生・会社更生等に関するリスク
    当社が倒産手続の対象となった場合においても、お客様の信託財産が当社の固有財産または他のお客様等の財産と適切に分別して管理されていれば、倒産の影響を受けません。このような取扱いがなされなかった場合には、信託財産が当社の破産財団または更生会社の財産その他当社の固有財産に帰属するリスクがあります。
  • 商品設計に関するリスク
    上記リスクとしては、値動きのある上場株式等を信託財産とするため、信託元本に損失が生じる可能性があること(信託株式等の株価変動リスク)、本サービスの信託の受益権は譲渡できず流動性がないため、受益権の評価額の減価要因となること(流動性リスク)、本サービスは、信託約款に定めるほかは、信託契約期間中、お客様からの申出により終了できないこと(解除権行使の制限等のリスク)が挙げられます。

その他の重要事項

  • 交付書面
    本サービスのお申込みにあたっては、当社ウェブサイトに掲載の交付書面をご確認ください。
  • ADR
    マネックスSP信託は、指定紛争解決機関である一般社団法人信託協会(連絡先:信託相談所、電話番号:0120-817-335(通話料無料)|03-6206-3988(携帯電話からはこちら。通話料有料))との間で、苦情処理手続および紛争解決手続に係る業務ならびにこれに付随する業務について、手続実施基本契約を締結しております。