インド株式ファンドの中で唯一の「NISAつみたて投資枠」対象ファンド「iTrustインド株式」

配信日：2024年11月1日

2024年10月保有分より投資信託の特定銘柄について、投信保有ポイントのポイント付与率を最大0.26％（年率）に大幅にアップしました。
投信保有ポイント付与率引上げの対象銘柄について、毎週1銘柄ずつファンドの魅力をご紹介いたします。
第一弾となる今回は、「iTrustインド株式」です。

Point 1 インド株式ファンドの中で唯一の「NISAつみたて投資枠」対象ファンド※1
Point 2 同一カテゴリ最低水準のコスト※2
Point 3 インデックスに捉われず、魅力的な銘柄を厳選するアクティブ・ファンド

2024年8月7日時点で「NISAつみたて投資枠」対象のインド株式ファンド
ウエルスアドバイザーによる、日本の投資信託において、［カテゴリー］国際株式･インド（F）のうち、［インデックスファンド区分］除外、［DC（確定拠出年金）区分］［SMA（ラップ口座）区分］［ETF区分］除くベースでの比較において同一カテゴリ内で最低水準のコスト。2024年8月20日時点
（ピクテ・ジャパン調べ）

Point1. インド株式ファンドで唯一の「NISAつみたて投資枠」対象

NISAを活用した投資では、中長期で期待できるリターンが大きい投資対象であるほど非課税のメリットも大きいと言えます。
iTrustインド株式の設定以降、毎月10万円を2024年7月末までの77ヶ月間（累計770万円）積立投資した場合のシミュレーションでは、NISAを活用した場合と課税口座の場合を比較すると、税引き後のリターンに約158万円の差が生じる結果となりました。
中長期での成長期待が大きい投資対象であるインド株式に主に投資する投資信託の中で、iTrustインド株式は唯一のNISAつみたて投資枠の対象ファンドとなっています。

iTrustインド株式に毎月10万円を積立投資した場合のシミュレーショングラフ（投資期間：2018年4月3日（設定日）～2024年7月31日）：2024年7月末の投資資産評価額1,549万円。2024年7月末の運用益は779万円1,549万円～770万円（投資元本）、毎月10万円を積立投資累計770万円。

実際に受け取れる運用益は？NISA口座の場合：非課税のメリットが受けられ、運用益全額が受け取れます。運用益779万円。課税口座の場合：運用益に対して
約20％の税金が課税されます。税金158万円（税率20.315％）。税引き後利益621万円。

上記は過去のデータであり、将来の動向及びファンドの運用成果を示唆・保証するものではありません。
iTrustインド株式の基準価額は実質的な信託報酬等控除後。また、ご購入時、ご換金時の手数料はかかりません。
2018年4月3日の設定日に10万円投資、その後は各月末（2024年7月末まで）に10万円ずつ積立投資を行った場合（投資額累計770万円）のシミュレーションです。
2024年8月19日時点の情報をもとに記載しておりますが、最新の情報はご自身でもご確認をお願い致します。また税務上の判断については、最寄りの税務署もしくは税理士にご確認ください。

（出所：ピクテ・ジャパン作成）

ｉＴｒｕｓｔインド株式

ノーロードつみたて100円つみたてNISA成長枠NISAつみたて枠

主にインド企業（インドに本社を置いている企業または主たる事業をインドで行っている企業）の株式に投資します。
銘柄選択においては、ボトムアップによるファンダメンタルズ分析に基づき、安定した成長が期待できる企業を厳選します。
実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。

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Point2. 同一カテゴリ最低水準のコスト

iTrustインド株式の信託報酬率はアクティブ・ファンドの同一カテゴリにおいて最低水準です。また、購入時手数料は無料（ノーロード）で、換金時手数料も無料です。

インド株式に投資するアクティブ・ファンドの信託報酬率等（税込）比較2024年8月20日現在：信託報酬等※1最大年率0.9828％（税抜0.948％）程度。購入時手数料無料。※1信託報酬率等：ファンドの信託報酬に投資先ファンドの信託報酬を加えた実質的な負担。 — ウェルスアドバイザーによる、日本の投資信託において、［カテゴリー］国際株式･インド（F）のうち、［インデックスファンド区分］除外、［DC（確定拠出年金）区分］［SMA（ラップ口座）区分］［ETF区分］除くベースでの比較

出所：ウェルスアドバイザーのデータを基にピクテ・ジャパン作成

Point3. 魅力的な銘柄を厳選するアクティブ・ファンド

iTrustインド株式は、インデックスに組入れられていない銘柄も含めた幅広い投資対象の中から、中長期で魅力的な成長が期待できる企業のみに厳選投資を行います。

当ファンドの上位組入銘柄のうち、インデックスに組入れられていない銘柄の例

●KEIインダストリーズ

インフラに欠かせない、高品質ケーブル製造企業

●メイクマイトリップ

インド国内を知り尽くす、オンライン旅行サービス大手

ｉＴｒｕｓｔインド株式

ノーロードつみたて100円つみたてNISA成長枠NISAつみたて枠

主にインド企業（インドに本社を置いている企業または主たる事業をインドで行っている企業）の株式に投資します。
銘柄選択においては、ボトムアップによるファンダメンタルズ分析に基づき、安定した成長が期待できる企業を厳選します。
実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。

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NISA口座の開設およびお取引に関するご留意事項

＜口座開設および金融機関変更に関して＞

NISA口座は、同一年（1月～12月）において、1人1口座（1金融機関）までの開設となります。その年の買付けがすでに行われている場合、金融機関変更はできません。また、NISA口座の残高を他金融機関へ移管することはできません。

＜お取引に関して＞

上場株式などの配当金等を非課税で受け取るためには、「株式数比例配分方式」をご選択いただく必要があります。
投資信託の分配金のうち特別分配金については従来より非課税です。
投資信託の分配金の再投資買付は非課税投資枠を使用します。超過する場合は課税口座での再投資または分配金受取となります。
外国株のお取引にはNISA口座および外国株取引口座の開設が必要です。
年間投資枠（つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円）と非課税保有限度額（成長投資枠・つみたて投資枠合わせて1800万円／うち成長投資枠1200万円）の範囲内で購入した上場株式等から生じる配当所得や譲渡所得等が非課税となります。NISA口座内の上場株式等を売却した場合は、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で非課税枠を再利用できます。
NISA口座で発生した損失は、特定口座・一般口座で保有する商品の譲渡益や配当金等と損益通算できず、また繰越控除もできません。
NISA口座の重複開設であることが判明した場合、そのNISA口座で買い付けた上場株式等は当初から課税口座で買い付けたものとして取り扱われ、買い付けた上場株式等から生じる配当所得および譲渡所得等については、遡及して課税されます。
当社が税務署審査結果を受領するまでの間に支払われる投資信託の分配金については、分配金再投資コースで投資信託を購入いただいた場合でも再投資されず、分配金受取となります。
非課税口座内上場株式等払出通知書、信託報酬等実額通知書は、原則電子交付サービスでのご提供となります。

＜その他＞

マネックス証券における取扱商品や、その他の口座開設およびお取引に関するご留意事項等につきましては、当社ウェブサイトにてご確認ください。
2024年からのNISAにかかるご留意事項

情報提供に関するご留意事項

本情報は、マネックス証券株式会社（以下「当社」といいます）が信頼できると考える情報源から提供されたものですが、当社はその正確性や完全性について意見を表明し、また保証するものではございません。本情報は有価証券やデリバティブ取引等の価値についての判断の基準を示す目的で提供したものではなく、有価証券の購入、売却、デリバティブ取引、その他の取引を推奨し、勧誘するものではございません。本情報に含まれる過去の実績や予想・意見は、将来の結果を保証するものではございません。
本情報は作成時現在のものであり、今後予告なしに変更または削除されることがございます。
当社は本情報の内容に依拠してお客様が取った行動の結果に対し責任を負うものではございません。銘柄の選択、売買価格などの投資にかかる最終決定は、お客様ご自身の判断と責任でなさるようにお願いいたします。なお、本情報は当社の事前の書面による了解なしに転用・複製・配布することはできません。内容に関するご質問・ご照会等にはお応え致しかねますので、あらかじめご容赦ください。

投資信託取引に関する重要事項

＜リスク＞

投資信託は、主に値動きのある有価証券、商品、不動産等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券、商品、不動産等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。また、外貨建て投資信託においては、外貨ベースでは投資元本を割り込んでいない場合でも、円換算ベースでは為替相場の変動により投資元本を割り込むことがあります。投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。

＜手数料・費用等＞

投資信託ご購入の際の申込手数料はかかりませんが（IFAを媒介した取引を除く）、購入時または換金時に直接ご負担いただく費用として、約定日の基準価額に最大0.75％を乗じた額の信託財産留保額がかかります。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して最大年率3.1％（税込:3.41％）を乗じた額の信託報酬のほか、その他の費用がかかります。また、運用成績に応じた成功報酬等がかかる場合があります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。手数料（費用）の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。なお、IFAコースをご利用のお客様について、IFAを媒介した取引から投資信託を購入される際は、申込金額に対して最大3.5％（税込:3.85％）の申込手数料がかかります。詳しくは当社ウェブサイトに掲載の「ファンド詳細」よりご確認ください。

＜その他＞

投資信託の購入価額によっては、収益分配金の一部ないしすべてが、実質的に元本の一部払い戻しに相当する場合があります。また、通貨選択型投資信託については、投資対象資産の価格変動リスクに加えて複雑な為替変動リスクを伴います。投資信託の収益分配金と、通貨選択型投資信託の収益／損失に関しては、以下をご確認ください。
投資信託の収益分配金に関するご説明
通貨選択型投資信託の収益／損失に関するご説明
お取引の際は、当社ウェブサイトに掲載の「目論見書補完書面」「投資信託説明書（交付目論見書）」「リスク・手数料などの重要事項に関する説明」を必ずお読みください。

個別投資信託のご留意事項

＜ファンドの概要（投資対象）＞

名称：ｉＴｒｕｓｔインド株式
投資対象：主にインド企業（インドに本社を置いている企業または主たる事業をインドで行っている企業）の株式に投資します。

＜購入／換金時に直接的にかかる費用＞

申込手数料率（税込）：0％（ノーロード）
解約手数料率（税込）：なし
信託財産留保額：なし
IFAによる媒介の申込手数料率（税込）：0％（ノーロード）

＜保有時に間接的にかかる費用＞

信託報酬率（年率・税込）：純資産総額に対して実質最大0.9828％程度

上記の他にもファンドの保有期間中に間接的にご負担いただく費用がありますが、手数料等（費用）の合計額については、申込金額、保有期間、運用状況等により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。