2024年1月から新しいNISA制度が始まりました。今回は投資初心者向けに、NISA制度の変更点や、投資初心者が抑えておきたい投資の基本について、ファイナンシャルプランナーの高山一恵さんに分かりやすく解説いただきました。
NISAを活用する資産形成のコツは、「早い時期から始めて長く続ける」こと。ぜひ投資初心者の方は、まずは続けやすい金額で積立投資から始めるのがおすすめです。ぜひマネックス証券のNISAで投信積立もご検討ください。
NISA制度はこう変わる！2024年以降の「新NISA制度」とは
- 動画内に掲載される「投資信託取引に関する重要事項」は収録日時点のものであり、最新の「投資信託取引に関する重要事項」については、本コンテンツ末尾をご参照いただきますようお願い申し上げます。
- マネックス証券のYouTubeチャンネル「マネックスオンデマンド」にリンクします。
動画の内容
- 1:32
- NISA制度どう変わる？新NISAの概要
- 14:47
- 初心者が抑えておきたい投資の基本
- 23:10
- 初心者向け新NISAの活用方法
講師のご紹介
株式会社Money & You 取締役 ファイナンシャルプランナー
高山 一恵氏
2005年に女性向けFPオフィス、株式会社エフピーウーマンを創業、10年間取締役を務め退任。その後、株式会社Money&Youの取締役へ就任。全国で講演活動・執筆活動、相談業務を行い、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。明るく親しみやすい性格を活かした解説や講演には定評がある。女性のための、一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場『FP Café ®』を運営。「日経ウーマンオンライン」「OTONA SALONE」「東洋経済オンライン」等のウェブ媒体での連載、「プレジデントウーマン」「日経ウーマン」「Oggi」「VERY」などの女性誌にも多数出演。主な著書に「やってみたらこんなにおトク！税制優遇のおいしいいただき方」（きんざい）、「はじめてのNISA&iDeCo」（成美堂出版）、「マンガと図解 はじめての資産運用」（宝島社）、「マンガと図解 はじめてのFIRE」（宝島社）、「史上最強のFP2級AFPテキスト」「史上最強のFP3級テキスト」（ナツメ社）など、お金の分野での著書は数十冊に及ぶ。
新NISA制度と旧NISA制度の比較
| 新NISA制度 | 旧NISA制度 | |||
|---|---|---|---|---|
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | つみたてNISA | 一般NISA | |
| 制度併用 | 併用可能 | 併用不可 | ||
| 年間投資枠 | 360万円 | 120万円（一般NISA選択時） | ||
| 120万円 | 240万円 | 40万円 | 120万円 | |
| 非課税保有限度額 | 1,800万円 売却することで買付額分の枠の再利用が可能 |
800万円 | 600万円 | |
| （うち成長投資枠1,200万円） | ||||
| 非課税保有期間 | 無期限 | 20年間 | 5年間 | |
| 制度実施期間 | 2024年～（恒久化） | ～2042年末 | ～2023年末 | |
| 新規買付： ～2023年 |
||||
| 対象年齢 | 18歳以上の成人 | 18歳以上の成人 | ||
| 買付方法 | 積立 | スポット・積立 | 積立 | スポット・積立 |
| 対象商品 | 投資信託 | 株式・投資信託・ETF | 投資信託 | 株式・投資信託・ETF |
※金融庁の「NISA特設ウェブサイト」を基にマネックス証券作成
セミナーでご紹介したファンド（一部をご紹介）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- 主として対象インデックスに採用されている日本を含む先進国および新興国の株式等（ＤＲ（預託証書）を含みます。）への投資を行います。
- 日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
- MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
詳細・お申込みはこちらから
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ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
- 日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
- 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。
- 各マザーファンド等を通じて、日本を含む世界各国の株式（DR（預託証書）を含みます。）、公社債および不動産投資信託証券（リート）に実質的な投資を行います。
- 原則として、為替ヘッジは行いません。
詳細・お申込みはこちらから
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）
- 国内外の株式・債券に分散投資を行います。
- 4つの資産への投資割合は均等を基本とします。
- 購入時および換金時の手数料は無料です。
- 組入外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジを行いません。
詳細・お申込みはこちらから
NISAの積立頻度は毎日・毎月を選べます
マネックス証券では、つみたて投資枠の積立投資の頻度を「毎日（※）」と「毎月」からお選びいただけます。
※つみたて投資枠で毎日つみたてをご利用いただくには「月額指定」で設定いただきます。
毎日つみたて
毎日コツコツ買う
ファンド休業日・土日祝日などの非営業日を除き、毎営業日に定額で投資信託を買付ける。
（1ヶ月の購入回数は約20回 ※1、※2）
毎月つみたて
毎月決まった日に買う
月1回、指定日に定額で投資信託を買付ける。
指定日が月末で該当する日付が存在しない月は最終日に、ファンド休業日・土日祝日などの非営業日の場合は翌ファンド営業日に買付。
- 月額指定の場合、1日あたりの買付金額はその月のファンド営業日数によって異なります。
- 毎日つみたての月額指定と毎月つみたては、特定の月（年2回）に投資信託の積立額を増やすボーナス月（増額月）設定も可能です。毎日つみたての日額指定はボーナス月（増額月）設定はできません。
「毎日つみたて」は、2つの方法があります
日額指定 ※つみたて投資枠では設定できません。
毎日の買付金額を指定。指定した金額を毎日買付ける。
（例：毎日300円ずつ、積み立てる）
月額指定 ※つみたて投資枠では「月額指定」で毎日つみたてをご利用いただけます。
ひと月あたりの合計つみたて額を指定。1日あたりの買付金額（指定した金額 ÷その月のファンド営業日）を毎日買付ける。
（例：1ヶ月の合計が30,000円になるように毎日積み立てる）
「毎日つみたて」の月額指定なら、毎月の予算として管理しやすい
毎月●円と毎月積立投資にまわす金額を固定にしたい方は、「月額指定」がおすすめです。1日あたりの積立投資額は変わりますが、毎月の管理がしやすいのと同時に毎日タイミングを逃さずにコツコツ投資できる安心感があります。
Check！
つみたて投資枠で「毎日つみたて」を利用する場合の設定単位
月額指定：原則 2,300円以上1円単位
※ファンドによっては、上記と異なる場合があります。詳細は積立申込画面にてご確認ください。
新NISA制度で積立投資を始めたい方はぜひマネックス証券で！
NISAをはじめるには
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NISAのお取引は、NISA口座を開設するとご利用いただけます。
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